वित्तीय पोर्टफोलियो क्या है?
एक वित्तीय पोर्टफोलियो है um निवेश का सेट जिसमें स्टॉक, बॉन्ड, कमोडिटी, नकदी और नकद समकक्ष, साथ ही क्लोज-एंड फंड और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) शामिल हो सकते हैं। आमतौर पर यह माना जाता है कि स्टॉक, बॉन्ड और नकदी एक पोर्टफोलियो का आधार बनते हैं, हालांकि इसमें काफी भिन्नता हो सकती है। इनके अलावा, आप पोर्टफोलियो में रियल एस्टेट, कला के काम और निजी निवेश जोड़ सकते हैं।
व्यक्तियों के पास अपने स्वयं के पोर्टफोलियो को प्रबंधित करने या प्रबंधकों या सलाहकारों जैसे वित्तीय पेशेवरों को यह जिम्मेदारी सौंपने का विकल्प होता है।
वित्तीय पोर्टफोलियो कैसे काम करते हैं?
पोर्टफोलियो प्रबंधन में विविधीकरण एक मूलभूत सिद्धांत है, जो विभिन्न वित्तीय श्रेणियों और क्षेत्रों में निवेश वितरित करके जोखिमों को कम करना चाहता है। विविधीकरण निवेशकों को विभिन्न क्षेत्रों में निवेश करते समय रिटर्न को अनुकूलित करने की अनुमति देता है जो एक ही घटना पर अलग-अलग प्रतिक्रिया देते हैं।
पोर्टफोलियो बनाते समय निवेशक के दीर्घकालिक लक्ष्य, जोखिम लेने की क्षमता और व्यक्तित्व पर विचार करना चाहिए। इसके अतिरिक्त, विविधीकरण को निवेशक की जोखिम सहनशीलता, रिटर्न उद्देश्यों, समय सीमा और कर स्थिति और तरलता आवश्यकताओं जैसी अन्य बाधाओं के अनुरूप होना चाहिए।
एक पोर्टफोलियो का प्रबंधन
विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों का प्रतिनिधित्व करने वाले स्लाइस में विभाजित एक पाई के रूप में एक पोर्टफोलियो की कल्पना करें। इरादा एक विविध पोर्टफोलियो बनाने का है जो निवेशक के जोखिम प्रोफाइल के अनुरूप हो। स्टॉक, बॉन्ड और नकदी के अलावा, एक पोर्टफोलियो में रियल एस्टेट, सोने के स्टॉक और कला के संग्रहणीय कार्य शामिल हो सकते हैं।
उदाहरण के लिए, एक रूढ़िवादी पोर्टफोलियो में उच्च-गुणवत्ता वाले कॉर्पोरेट और सरकारी बॉन्ड जैसी प्रतिभूतियों के लिए 50%, बड़ी कंपनी के शेयरों के लिए 20% और जमा प्रमाणपत्र और उच्च-गुणवत्ता वाली बचत जैसे अल्पकालिक निवेश के लिए 30% का आवंटन हो सकता है। लेखा. प्रदर्शन.
पोर्टफोलियो के प्रकार
प्रत्येक निवेशक या वित्तीय प्रबंधक की विशिष्ट आवश्यकताओं के अनुसार, विभिन्न प्रकार के वित्तीय पोर्टफोलियो होते हैं, जो अलग-अलग निवेश रणनीतियों और परिदृश्यों को दर्शाते हैं। इसके अलावा, कई पोर्टफोलियो बनाए रखना संभव है, प्रत्येक को अलग-अलग उद्देश्यों के लिए डिज़ाइन किया गया है।
एक हाइब्रिड पोर्टफोलियो
हाइब्रिड पोर्टफोलियो की रणनीति स्टॉक, बॉन्ड, कमोडिटी, रियल एस्टेट और कला जैसे कई परिसंपत्ति वर्गों में निवेश में विविधता लाना है। इस प्रकार का पोर्टफोलियो आम तौर पर इन श्रेणियों के बीच निश्चित अनुपात बनाए रखता है, जिससे उनके बीच कम ऐतिहासिक सहसंबंध से लाभ होता है, जो बाजार जोखिमों को कम कर सकता है।
एक पोर्टफोलियो निवेश
निवेश के लिए पोर्टफोलियो का उपयोग करने में आम तौर पर वित्तीय रिटर्न या समय के साथ परिसंपत्ति की सराहना की उम्मीद शामिल होती है। निवेश रणनीतिक हो सकता है, लंबी अवधि के लिए संपत्ति रखने पर ध्यान केंद्रित कर सकता है, या सामरिक हो सकता है, जहां अल्पकालिक लाभ हासिल करने के लिए संपत्ति सक्रिय रूप से खरीदी और बेची जाती है।
एक आक्रामक, इक्विटी-केंद्रित पोर्टफोलियो
आक्रामक पोर्टफोलियो उच्च रिटर्न क्षमता वाली परिसंपत्तियों पर दांव लगाते हैं, जिनमें अक्सर काफी जोखिम शामिल होते हैं। इस प्रोफ़ाइल वाले निवेशक आम तौर पर विकास के शुरुआती चरण में ऐसी कंपनियों की तलाश करते हैं जो नवीन मूल्य प्रस्ताव पेश करती हैं, जिनमें से कई को अभी तक बाजार में व्यापक रूप से मान्यता नहीं मिली है।
एक रक्षात्मक, इक्विटी-केंद्रित पोर्टफोलियो
रक्षात्मक पोर्टफोलियो उपभोक्ता प्रमुख कंपनियों के शेयरों के आसपास संरचित होते हैं, जो आर्थिक उतार-चढ़ाव से कम प्रभावित होते हैं। इस प्रकार का पोर्टफोलियो स्थिरता सुनिश्चित करना चाहता है, क्योंकि यह उन कंपनियों में निवेश करता है जिनके उत्पाद आवश्यक हैं और इसलिए, आर्थिक परिदृश्य की परवाह किए बिना हमेशा मांग में रहते हैं।
एक आय-केंद्रित स्टॉक पोर्टफोलियो
आय उत्पन्न करने पर केंद्रित पोर्टफोलियो मुख्य रूप से उन शेयरों में निवेश करते हैं जो लाभांश या लाभ वितरण के अन्य रूप प्रदान करते हैं। ये पोर्टफोलियो निरंतर, सकारात्मक नकदी प्रवाह प्रदान करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं, जिसमें रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट (आरईआईटी) में निवेश आय-उत्पादक परिसंपत्तियों का एक उत्कृष्ट उदाहरण है।
एक सट्टेबाजी, इक्विटी-केंद्रित पोर्टफोलियो
उच्च जोखिम सहनशीलता वाले निवेशकों के लिए आदर्श, सट्टा पोर्टफोलियो में संभावित रूप से अस्थिर संपत्तियां जैसे प्रारंभिक सार्वजनिक पेशकश (आईपीओ) या अधिग्रहण किए जाने की अफवाह वाले स्टॉक शामिल हैं। प्रौद्योगिकी या स्वास्थ्य सेवा क्षेत्र की कंपनियां जो नवोन्मेषी उत्पाद विकसित कर रही हैं, वे भी इस प्रकार के पोर्टफोलियो में आम हैं, जिनका लक्ष्य अत्यधिक अनिश्चित बाजार घटनाओं से महत्वपूर्ण लाभ प्राप्त करना है।
समय क्षितिज और पोर्टफोलियो आवंटन
किसी पोर्टफोलियो के परिसंपत्ति आवंटन को परिभाषित करते समय समय सीमा जोखिम सहनशीलता जितनी ही महत्वपूर्ण है। अधिक रूढ़िवादी निवेशक सुरक्षित आवंटन का विकल्प चुन सकते हैं क्योंकि वे अपने लक्ष्य के करीब पहुंच जाते हैं, जबकि युवा निवेशक अल्पकालिक अस्थिरता पर काबू पाने की संभावना को देखते हुए शेयरों में अधिक आवंटन करना पसंद कर सकते हैं।
निष्कर्ष
वित्तीय पोर्टफोलियो बनाते समय, जोखिमों को कम करने और समायोजित रिटर्न पाने के लिए विविधीकरण एक प्रमुख तत्व है। विभिन्न प्रकार के पोर्टफोलियो और उनकी विशिष्ट विशेषताओं को समझने से निवेशकों को अपनी निवेश रणनीतियों को अपने वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम सहनशीलता और समय सीमा के साथ संरेखित करने की अनुमति मिलती है। चाहे हाइब्रिड, रक्षात्मक, आय, आक्रामक या सट्टा पोर्टफोलियो का चयन करना हो, विकल्प में न केवल वित्तीय लक्ष्य बल्कि बाजार के उतार-चढ़ाव को संभालने की क्षमता भी प्रतिबिंबित होनी चाहिए।
निवेश करना कोई सटीक विज्ञान नहीं है, और बाजार की स्थितियों में बदलाव, व्यक्तिगत परिस्थितियों में बदलाव या निवेशक के जीवन लक्ष्यों के कारण आदर्श पोर्टफोलियो कॉन्फ़िगरेशन समय के साथ बदल सकता है। इसलिए, यह सुनिश्चित करने के लिए समय-समय पर समीक्षा और समायोजन करना महत्वपूर्ण है कि पोर्टफोलियो वित्तीय बाजार की गतिशीलता के अनुकूल होते हुए निवेशक की जरूरतों को पूरा करता रहे। पोर्टफोलियो में विविधता लाने और समायोजन करने की कला में महारत हासिल करके, निवेशक दीर्घकालिक वित्तीय सफलता प्राप्त करने के लिए खुद को तैयार कर सकते हैं।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
आप वित्तीय पोर्टफोलियो कैसे बनाते हैं?
एक पोर्टफोलियो बनाने में उद्देश्यों, जोखिम सहनशीलता और समय सीमा को परिभाषित करना शामिल है, इसके बाद इन मानदंडों को पूरा करने वाली संपत्तियों का चयन करना शामिल है। आवश्यकतानुसार आवंटन में समायोजन के साथ नियमित निगरानी और अद्यतनीकरण की आवश्यकता है।
एक अच्छा पोर्टफोलियो कैसा दिखता है?
एक अच्छा पोर्टफोलियो अत्यधिक विविधतापूर्ण होता है, जो निवेशक की निवेश शैली, उद्देश्यों और जोखिम प्रोफ़ाइल के लिए उपयुक्त होता है, सभी निवेशों को एक ही क्षेत्र में केंद्रित न करके अत्यधिक जोखिमों से बचाता है।
आप पोर्टफोलियो जोखिम कैसे मापते हैं?
एक पोर्टफोलियो के जोखिम का आकलन अक्सर रिटर्न के मानक विचलन द्वारा किया जाता है, जिसमें न केवल व्यक्तिगत परिसंपत्तियों के मानक विचलन बल्कि उनके बीच सहप्रसरण को भी ध्यान में रखा जाता है। दो परिसंपत्तियों के लिए, गणना समग्र जोखिम निर्धारित करने के लिए इन कारकों पर विचार करती है।
