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Qu'est-ce que DeFi?
DeFi signifie Decentralized Finance et est un système financier basé sur la blockchain qui ne repose pas sur un point de contrôle central tel que les banques, les maisons de courtage, les prêteurs et autres entités réglementées par le gouvernement qui facilitent les transactions financières.
DeFi est similaire à notre système financier actuel, mais il est peer-to-peer et s'appuie sur des devises décentralisées appelées crypto-monnaies et des services décentralisés appelés DApps pour faciliter les transactions.
Si le gouvernement ne contrôle pas DeFi, qui crée les instruments financiers impliqués dans le cryptage ?
N'importe qui peut ! Si vous avez de l'expérience avec la technologie décentralisée, vous pourriez être à l'avant-garde de la construction de l'avenir de DeFi. Consultez ce guide étape par étape pour créer une DApp Ethereum.
Qu'est-ce qu'une devise DeFi (crypto-monnaie) ?
Les pièces DeFi ou les jetons DeFi sont des actifs numériques qui peuvent être achetés, vendus et échangés à l'aide de solutions décentralisées appelées DApps. Ces jetons sont créés par le peuple pour le peuple, sans contrôle gouvernemental.
Les jetons DeFi sont émis sur le blockchain dans un environnement open source, dans des structures modulaires, résistantes à la censure. Ces devises peuvent être rattachées au dollar américain, fluctuer en fonction de l'offre et de la demande, comme une action, ou s'ajuster automatiquement en fonction des fluctuations de prix, également appelée rebasage.
Vous pouvez utiliser la crypto-monnaie pour payer des choses ou les envoyer à vos amis. Les échanges passent par le réseau Bitcoin, un réseau décentralisé de nœuds indépendants qui valident chaque transaction.
Que sont les DApp ?
Les applications DeFi (DApps) sont des instruments financiers qui vous permettent d'acheter, de vendre et d'échanger des actifs numériques, similaires aux solutions que nous utilisons aujourd'hui comme PayPal ou RobinHood, mais uniquement sur un réseau décentralisé. Étant donné que les DApp fonctionnent sur la blockchain, personne n'a le contrôle sur le réseau.
Toutes les DApp ne vous permettent pas d'acheter, de vendre et d'échanger des crypto-monnaies – certaines vous permettent d'emprunter et d'emprunter. En plongeant dans nos 15 principales devises et DApps, vous découvrirez de nombreux types de DApps différents pour de nombreux cas d'utilisation disparates.
Pourquoi DeFi en Crypto ?
Lorsqu'une crypto-monnaie est créée, l'historique de ses transactions est stocké dans un grand livre public, ce qui rend ses enregistrements visibles par tous. Cependant, la transaction n'est liée qu'au portefeuille de l'utilisateur et non à son identité personnelle, ce qui donne aux gens plus de liberté d'action sur leur argent.
Avec la crypto-monnaie, vous n'avez pas à vous fier aux banques ou aux maisons de courtage pour gérer et faciliter votre argent. La blockchain vous permet de garder un contrôle total sur vos actifs avec les portefeuilles numériques. Ces portefeuilles numériques gardent vos fonds en sécurité et ne sont accessibles qu'avec une clé privée à laquelle vous seul avez accès.
Sur la blockchain, vous pouvez envoyer des transactions peer-to-peer à n'importe qui sur le réseau partout dans le monde, en contournant l'approbation des banques et autres intermédiaires de services financiers.
La crypto-monnaie vous donne plus de contrôle sur votre argent et, dans l'esprit de certains, promet une protection contre l'inflation. Nous pensons que la puissance de la blockchain et de la crypto-monnaie vient d'atteindre la pointe de l'iceberg et qu'il y a beaucoup plus en magasin.
Liste des 15 meilleures pièces et DApps DeFi Crypto
Voici une liste de nos 15 principales devises et solutions DeFi pour 2021. De nombreux projets innovants émergent dans l'espace DeFi; donc si nous manquons des projets, faites-le nous savoir dans les commentaires et nous les ajouterons.
Polygone (MATIC)
Polygone, anciennement connu sous le nom de Matic, est un protocole d'évolutivité interchaîne qui fournit un cadre pour les réseaux blockchain qui ne peuvent pas se connecter en raison de la congestion du réseau et d'autres problèmes. Polygon vise à apporter la flexibilité et l'évolutivité des altcoins avec la liquidité, la sécurité et l'interopérabilité d'Ethereum.
UniSwap
Uniswap est un protocole financier décentralisé qui vous permet d'acheter, de vendre et d'échanger des crypto-monnaies sur la blockchain Ethereum grâce à l'utilisation de la technologie des contrats intelligents. Étant donné qu'Uniswap est décentralisé, les utilisateurs conservent le contrôle total de leurs fonds, contrairement à un échange centralisé qui oblige les utilisateurs à renoncer à leurs clés privées.
Comment cela fonctionne, c'est que les gens peuvent devenir des partenaires de liquidité, ce qui signifie qu'ils peuvent mettre leur argent en commun avec d'autres sur la plate-forme Uniswap, permettant ainsi aux transactions d'avoir lieu. En retour, en tant que fournisseur de liquidités, vous recevez un pourcentage de chaque transaction qui utilise le pool de liquidités dans lequel vous avez conservé vos fonds.
Maillon de chaîne
Chainlink est un oracle de blockchain décentralisé qui permet aux contrats intelligents sur n'importe quelle blockchain d'utiliser des fonctionnalités en dehors de la chaîne, y compris le caractère aléatoire vérifiable, les données de tarification infalsifiables, les API externes, etc.
échange de crêpes
PancakeSwap est similaire à UniSwap, sauf qu'il est construit sur Binance Smart Chain, qui prétend être une alternative plus rapide et moins chère à Ethereum. PancakeSwap permet aux utilisateurs d'échanger entre les crypto-monnaies en profitant des pools de liquidités sur PancakeSwap.
Décentral
Decentraland est une plate-forme construite sur Ethereum qui combine blockchain et réalité virtuelle pour permettre aux gens d'acheter, de vendre et d'échanger des actifs numériques dans un environnement de monde virtuel. Ces actifs peuvent inclure n'importe quoi, des terrains virtuels aux NFT.
Terra (Lune)
Terra est un protocole stablecoin basé sur une blockchain qui exploite un jeton natif, un système oracle et des contrats intelligents pour alimenter votre système de paiement mondial. Terra vise à réduire la focalisation sur le marché en permettant à chaque blockchain d'interagir avec son stablecoin.
MakerDAO
Maker est une organisation décentralisée autonome construite sur la blockchain Ethereum qui est conçue pour réduire la volatilité de son propre jeton fixe en USD, DAI. The Maker permet aux utilisateurs de générer du Dai, en tirant parti des actifs collatéraux approuvés par la « Maker Governance ».
Kyber
Kyber Network est un protocole en chaîne qui agrège les liquidités de plusieurs sources en un seul pool. Les développeurs peuvent intégrer Kyber à leurs dApps, portefeuilles et sites Web pour offrir aux utilisateurs un moyen simple d'échanger des jetons.
À pois
PolkaDot est un protocole blockchain qui connecte plusieurs blockchains sur un seul réseau, vous permettant d'envoyer des données ou des actifs à la blockchain de votre choix. Le réseau est conçu pour prendre en charge deux types de chaînes de blocs, le réseau principal, appelé chaîne de relais, et les parachaînes créées par l'utilisateur.
Note: La capitalisation boursière de DeFi était évaluée à environ 93,8 milliards de dollars au 18 mai 2021.
Échange de sushis
SushiSwap est un échange décentralisé basé sur Ethereum qui est administré par la communauté pour la communauté. Ils utilisent des teneurs de marché automatisés (AMM) pour faciliter leurs transactions, qui utilisent des contrats intelligents pour générer et gérer des pools de liquidités.
En mars 2021, SushiSwap a lancé un pont inter-chaînes qui leur permet d'interagir et de faciliter les transactions avec diverses autres blockchains.
Composant
Compound est un protocole blockchain qui vous permet d'emprunter et d'emprunter le cryptage. Lorsque vous empruntez de l'argent à l'aide du protocole composite, vous gagnez un pourcentage du cryptage que vous avez emprunté.
Aave
Aave est un protocole de blockchain soutenu par la communauté et basé sur la blockchain Ethereum qui permet aux gens d'emprunter et d'emprunter divers types d'actifs numériques.
Plus d'informations sur l'AAVE
UMA
L'accès universel au marché (UMA) est un protocole blockchain qui permet aux gens de rattacher leur jeton au prix de n'importe quoi. Par exemple, si vous souhaitez que votre actif numérique suive le prix de l'argent, vous pouvez utiliser l'UMA, ce qui permettrait aux utilisateurs d'avoir une exposition à l'argent sans posséder réellement d'argent physique.
ThorChaîne
ThorChain est une plate-forme blockchain multi-chaînes construite sur le SDK Cosmos qui permet aux utilisateurs d'échanger des crypto-monnaies. Comme SushiSwap et UniSwap, ThorChain utilise un AMM pour fournir des liquidités à ses utilisateurs.
USDOr
USDGold est un jeton décentralisé basé sur Ethereum avec une place de marché NFT intégrée. Sur la plate-forme USDGold, les utilisateurs peuvent participer à des fermes, ce qui leur permet de gagner plus d'USDGold simplement en fournissant des liquidités au pool USDGold.
Comment acheter des pièces DeFi Crypto
Il existe plusieurs excellentes bourses et solutions décentralisées qui offrent la possibilité d'acheter, de vendre et d'échanger vos devises DeFi, y compris certaines qui sont énumérées ci-dessus. Sur ces plateformes, vous pourrez identifier le prix du DeFi Crypto que vous avez l'intention d'acheter et définir un objectif pour lequel vous souhaitez que votre commande soit traitée.
Résumé
- Tout d'abord, vous devez acheter votre crypto-monnaie en utilisant votre monnaie fiduciaire. Vous pouvez le faire sur un échange centralisé comme Binance ou Coinbase.
- Créez un portefeuille de cryptage pour envoyer votre crypto-monnaie. Nous préférons MetaMask.
- Transférez vos fonds de votre compte Coinbase ou Binance vers votre portefeuille MetaMask.
- Envoyez votre crypto-monnaie à une cryptobanque pour gagner des intérêts.
Dans l'exemple ci-dessous, nous achèterons $CAKE auprès de PancakeSwap. Pour acheter $CAKE sur PancakeSwap, vous devez d'abord accéder à Binance Smart Chain (BSC) via MetaMask.
BSC est une version centralisée d'Ethereum qui fonctionne sur les serveurs de Binance. Sur Binance Smart Chain, la devise principale des applications Binance est le Binance Coin (BNB). Pour acheter des BNB, vous devez vous rendre sur Binance Exchange et acheter directement avec votre compte bancaire.
Après avoir acheté votre BNB auprès de Binance, vous transférerez le BNB sur votre portefeuille MetaMask. Vous pouvez copier votre adresse MetaMask en cliquant sur l'étiquette du compte comme indiqué dans l'image ci-dessous.
Vous transférerez ensuite votre devise BNB d'Exchange vers l'adresse de votre compte MetaMask.
Une fois le BNB déposé dans votre portefeuille MetaMask, vous souhaiterez accéder à PancakeSwap. PancakeSwap est le principal teneur de marché et ferme de production automatisés sur Binance Smart Chain. Pour nos besoins, nous utiliserons PancakeSwap pour échanger des BNB contre des $ CAKE.
Dans PancakeSwap, vous devrez configurer votre portefeuille MetaMask pour commencer. Cliquez sur le bouton Connecter dans le coin supérieur droit.
Cliquez ensuite sur l'icône MetaMask pour vous connecter avec votre compte MetaMask.
Une fois connecté, votre adresse BSC apparaîtra dans le coin supérieur droit.
Ensuite, vous achèterez $CAKE avec le $BNB que vous avez acheté auprès de Binance. Accédez à l'option Commerce \ Commerce dans le menu de la barre de navigation de gauche. Dans Exchange, sélectionnez $BNB comme jeton De et $CAKE comme jeton À.
Lorsque vous cliquez sur le bouton Échanger, vous recevrez la fenêtre contextuelle « Confirmer l'échange ». Pour ce tutoriel, nous allons échanger 0,0713 BNB contre 1,14$ CAKE. Cliquez sur le bouton Échanger pour terminer votre achat.
MetaMask s'ouvrira et il vous sera demandé de confirmer votre transaction. Le montant de la transaction sera le montant du BNB que vous échangerez plus les frais d'essence.
Cliquez sur Confirmer. Vous aurez officiellement $ CAKE dans votre portefeuille MetaMask une fois la transaction écrite dans la blockchain BSC.
Malheureusement, vous ne pourrez pas voir le $ CAKE dans votre portefeuille tout de suite. Vous devrez revenir à MetaMask. Dans l'onglet Actifs MetaMask, vous devrez faire défiler jusqu'au bouton Ajouter un jeton.
La vue Ajouter un jeton sera affichée dans MetaMask. Cliquez sur le jeton personnalisé et collez l'adresse suivante :
0x0e09fabb73bd3ade0a17ecc321fd13a19e81ce82 dans l'adresse du contrat de jeton.
Lorsque vous revenez à l'onglet Actifs, vous verrez le $ CAKE.
