Le protocole Anchor est un protocole économique construit sur la blockchain Terra. Le protocole fournit aux utilisateurs un produit d'épargne de pièces stable capable de fournir un taux d'intérêt stable aux déposants.
Dans cet article, nous aborderons :
Qu'est-ce que le protocole d'ancrage (ANC) ?
Le protocole Anchor est un protocole économique construit sur la blockchain Terra. Le protocole offre aux utilisateurs un produit d'épargne de pièces stable capable de fournir un taux d'intérêt stable aux déposants. De nouvelles applications DeFi sont publiées jour après jour pour couvrir un large éventail de cas d'utilisation, y compris les prêts sécurisés (un excellent exemple pour lequel serait Composite), les échanges décentralisés (Uniswap est le premier qui vient à l'esprit pour cela) et les marchés de prédiction (comme la célèbre plateforme Augur).
Mais malgré son ascension fulgurante, DeFi n'a pas réussi à produire un produit économique attrayant qui soit simple, pratique et robuste. Et c'est exactement là que le protocole Anchor entre en jeu avec son produit d'économie de pièces de monnaie stable à principal protégé.
Comment cela fonctionne-t-il? Nous en discuterons en détail plus tard, mais pour l'instant, tout ce que vous devez savoir, c'est qu'il utilise les récompenses en bloc qui s'accumulent sur les actifs que vous fournissez pour emprunter les pièces stables.
Cela signifie que lorsque vous envoyez des actifs en échange des pièces stables que vous prêtez, ces actifs ne restent pas inactifs. Au lieu de cela, les récompenses globales gagnées sur ces actifs sont utilisées par l'entreprise pour fournir un taux d'intérêt stable.
Cela aide le protocole à fournir des taux d’intérêt de référence. DeFi est célèbre pour utiliser le rendement des blockchains PoS les plus recherchées. L'équipe derrière le protocole Anchor vise à ce qu'il devienne la référence en matière de génération de revenus passifs sur le marché. blockchain.
Le protocole d'épargne permet des retraits instantanés effectués sur votre compte, verse des intérêts à faible volatilité aux déposants et accepte Terra (LUNA). Ce dernier est assez évident étant donné que la plate-forme est construite sur la blockchain Terra. Pourtant, ça ne fait pas de mal de le savoir.
Comment le protocole Anchor génère-t-il des revenus ?
Le protocole prête des dépôts aux emprunteurs qui, en garantie, fournissent leurs actifs nets de preuve de participation qu'ils possèdent à partir des principales chaînes de blocs.
Désormais, à partir de cette garantie, le protocole prélève une fraction variable du rendement généré par bAsset. Celui-ci est ensuite offert au déposant à titre d'intérêt, garantissant ainsi un taux d'intérêt stable. Ainsi, votre taux d'intérêt est en fait garanti par votre propre garantie qui est élaborée avec l'aide d'arbitragistes tiers et de contrats de règlement.
Comme vous pouvez le voir, c'est une très bonne recette pour un produit d'épargne qui peut séduire un large public. Et c'est exactement ce que l'équipe voulait. Ce n'est pas seulement un véhicule d'investissement DeFi avec un rendement à faible volatilité. C'est un système qui donne à l'investisseur moyen un taux de rendement unique et fiable sur toutes les chaînes de blocs sur lesquelles il a investi.
Et avouons-le, ce produit est indispensable. Avec autant de produits de jalonnement sur le marché, chacun avec ses propres conditions et rendements - DeFi est pratiquement inaccessible à l'investisseur moyen. Cela rend DeFi peu attrayant pour eux – et Anchor est le meilleur produit.
Anchor Protocol Coin (ANC) et Binance Launchpool
Binance a récemment annoncé Anchor Protocol Coin (ANC) comme le 29e projet de son Launchpool, un protocole économique qui offre des rendements à faible volatilité sur les dépôts de pièces stables de la Terre.
Les utilisateurs pourront miser leurs BNB, LUNA et BUSD dans des pools séparés pour cultiver des jetons ANC sur une période de 30 jours, avec une culture commençant le 2022-01-26 00:00 AM (UTC).
Détails du pool de lancement ANC :
- Nom du jeton : protocole d'ancrage (ANC)
- Approvisionnement total : 1.000.000.000 XNUMX XNUMX XNUMX ANC
- Approvisionnement actuel : 213.538.202 21,35 XNUMX ANC (XNUMX % de l'approvisionnement total)
- Approvisionnement du pool de lancement : 2.000.000 XNUMX XNUMX ANC
- Explorateur de blocs : Terra Blockchain Explorer
- Conditions de jalonnement : Aucune limite supérieure. KYC obligatoire
Piscines prises en charge :
- Stake BNB : 1.400.000 70 XNUMX ANC en récompenses (XNUMX %)
- Stake LUNA : 400.000 20 ANC en récompenses (XNUMX%）
- Stake BUSD : 200.000 10 ANC en récompenses (XNUMX %)
- Période de culture : 2022-01-26 00:00 AM (UTC) au 2022-02-24 23:59 PM (UTC).
Que sont les bAssets dans Anchor ?
Pour offrir les taux d'intérêt promis par Anchor, il utilise des actifs liés ou bAssets en bref. Ces actifs ne sont essentiellement que des jetons représentant la propriété d'actifs de preuve de participation jalonnés.
Ce sont ces actifs qui, tout comme ils le feraient si vous les déteniez, vous rapporteraient des récompenses globales. Ou, dans ce cas, ils paieraient les récompenses en bloc à la plate-forme qui les détient, qui est Anchor.
La meilleure partie des bAssets est le fait qu'ils sont fongibles et que vous pouvez les transférer - ce qui n'est pas possible avec les actifs jalonnés. Vous pouvez donc les transférer quand vous en ressentez le besoin assez facilement.
Cela signifie pour vous en tant qu'investisseur que vous pouvez maintenir la fongibilité et la liquidité de vos actifs jalonnés. Et en même temps, vous pourrez gagner des récompenses en bloc à partir de vos actifs.
Prendre les choses à un autre niveau est le fait que les bAssets peuvent être générés sur pratiquement n'importe quelle blockchain Proof of Stake qui prend en charge les contrats intelligents.
Il y a plus que cela, mais en tant qu'investisseur, cela n'aurait pas vraiment d'importance pour vous. Ce n'est que si vous êtes un développeur que vous seriez intéressé par les tenants et les aboutissants qui font que bAssets fonctionne comme ils le font. Et pour cela, vous pouvez toujours accéder au site et consulter vos documents.
Qu'est-ce que le marché monétaire terrestre ?
Le marché monétaire Terra est un contrat intelligent d'assemblage Web (WASM) construit sur la blockchain Terra qui permet le dépôt et le prêt de pièces stables basées sur Terra. Ce marché monétaire constitue le principal élément constitutif du protocole économique proposé par Anchor.
Il s'agit essentiellement d'un ensemble de différents dépôts Terra qui rapportent des intérêts à l'emprunteur. Ceci, bien sûr, par le biais des actifs numériques que les emprunteurs placent en garantie contre lesquels ils prêtent Terra.
Un algorithme détermine le taux d'intérêt en fonction de l'offre et de la demande, qui est encodé à l'aide du taux d'utilisation du pool. Les frais d'utilisation ne sont qu'une façon élégante de parler de la fraction de Terre empruntée à la piscine, au cas où vous vous poseriez la question.
Existe-t-il des risques associés à l'utilisation du protocole Anchor ?
Comme toutes les plateformes DeFi, le protocole Anchor présente un risque important dont les utilisateurs doivent être conscients, qui est lié au règlement des prêts. Cela peut se produire lorsque la valeur de la garantie tombe en dessous de la valeur du prêt. Ceci est commun à toutes les plateformes DeFi, il est donc recommandé d'emprunter au taux LTV de 45%, si possible inférieur.
Alors que le règlement s'effectue à 60%. Plusieurs mesures ont été mises en place pour atténuer les pertes et l'une d'elles est la fonctionnalité ajoutée au bureau Anchor qui permet aux utilisateurs d'activer les notifications LTV.
Vous pouvez définir une limite sur LTV et de cette façon, dès qu'elle passe, vous serez averti. Cela permet aux utilisateurs de gérer les risques plus efficacement sur Anchor. Il est disponible sur les navigateurs de bureau via WalletConnect, l'extension Chrome et Afficher une adresse avec Ledger.
De manière significative, Anchor est désormais également disponible sur mobile via l'intégration WalletConnect, à laquelle tout utilisateur avec Terra Station mobile peut se connecter.
Règlement des prêts
Pour se prémunir contre les emprunteurs en défaut, Anchor encourage les liquidateurs à observer et régler les prêts avec un ratio LTV supérieur au maximum autorisé.
L'accord de règlement est utilisé pour convertir la garantie d'un prêt de règlement en jeton de plate-forme, qui est utilisé pour les paiements de prêt. .
L'accord de règlement agit comme un échange de gré à gré (OTC) entre les jetons d'entiercement conformes à Cw20 et le jeton de plate-forme. En utilisant le contrat Oracle d'Anchor comme source de prix, les conversions entre tous les actifs arbitraires basés sur des jetons Cw20 et Terra stablecoin sont facilitées.
Outre le règlement des garanties, le contrat de règlement traite du calcul des valeurs de liquidation des garanties en cas de liquidation partielle des garanties.
Publications
Les jetons d'entiercement sont réglés sur le jeton de plate-forme via l'exécution des ordres soumis à l'accord de règlement. Les offres consistent à acheter des jetons Cw20 en échange de pièces stables de la Terre, généralement envoyées par ceux qui possèdent le jeton de plate-forme et souhaitent échanger leurs pièces stables contre un jeton Cw20 particulier.
Propriétés
Les offres sont caractérisées par quatre propriétés : l'enchérisseur, l'actif, la taille et le taux de prime.
- Enchérisseur : l'enchérisseur pour une offre est le compte qui a soumis l'offre. Lorsqu'une offre est exécutée, les jetons Cw20 achetés sont envoyés sur ce compte.
- À partir des actifs : un actif d'enchère fait référence au jeton Cw20 que l'enchérisseur s'attend à acheter. Tout jeton conforme à la norme Cw20 est pris en charge tant qu'un flux de prix est fourni par l'accord Oracle.
- Taille : la taille d'une enchère correspond au nombre de jetons Terre qui ont été placés au moment de la soumission de l'enchère. Il s'agit du montant de stablecoins que l'enchérisseur utilisera pour acheter le jeton Cw20 spécifié.
- Taux de prime : le taux de prime d'une offre est le taux de prime que le soumissionnaire exige pour exécuter l'offre. S'il est défini sur une valeur non nulle, l'enchérisseur peut acheter des jetons Cw20 à un prix inférieur au prix oracle actuel. Alors que les soumissionnaires peuvent fixer leurs propres taux de prime, l'accord de règlement limite le montant maximum pouvant être soumis à 15 %.
Envoi et retrait d'ordres dans le système
Il peut y avoir au maximum une offre par type d'actif par enchérisseur, les offres existantes doivent être retirées avant de soumettre une nouvelle offre avec des propriétés différentes (c'est-à-dire un taux de prime).
Tout utilisateur disposant d'un solde Terra stablecoin peut soumettre une proposition de contrat de règlement avec la dénomination stablecoin correspondante. Les soumissionnaires doivent spécifier l'adresse du jeton Cw20 d'achat d'actifs et leur taux de prime préféré.
Une offre soumise peut être retirée à tout moment, tant que l'offre n'a pas été entièrement exécutée. Les utilisateurs peuvent spécifier le montant du retrait, et s'il n'est pas spécifié, l'offre entière est retirée.
Jeton ANC
Anchor Token (ANC) est le jeton natif du protocole d'ancrage. Le jeton a de nombreux cas d'utilisation dans le protocole pour prendre en charge ces activités :
- Gouvernance : traite de la gouvernance d'ancrage et de la distribution des récompenses pour les participants à l'ANC
- Staking : gère le staking de jetons LP de la paire ANC-UST
- Communauté : gère les subventions communautaires de l'ANC
- Collecteur : Accumulez les frais de protocole, convertissez-les en ANC et distribuez-les aux intervenants de l'ANC
- Distributeur : détient des jetons ANC qui seront utilisés comme incitations pour les emprunteurs
Quelle est la prévision de prix pour la crypto-monnaie Anchor Protocol (ANC) ?
Le prix du protocole d'ancrage devrait culminer à 3.668 2022 $ tout au long de XNUMX.
Dès 2023 selon notre indice de prévision des prix cryptographiques, en 2023, Anchor Protocol (ANC) pourrait atteindre un niveau maximum de 7.058 5.249 $, avec un prix de négociation moyen de XNUMX XNUMX $.
En 2025, selon notre indice de prévision des prix de la cryptographie, l'ANC devrait franchir un niveau de prix moyen de 8.509 7.857 $. Le prix minimum attendu du protocole d'ancrage à la fin de l'année en cours devrait être de 8.672 XNUMX $. De plus, l'ANC peut atteindre un niveau de prix maximum de XNUMX XNUMX $.
Où acheter un jeton ANC ?
La crypto-monnaie ANC peut être échangée sur les bourses suivantes :
- Binance
- Extension OKX
- KuCoin
- Gate.io
Conclusion
Le protocole Anchor apporte une solution économique stable indispensable à l'espace DeFi. Et à première vue, ils font du très bon travail. Tout est bien pensé et cela se voit en lisant leur livre blanc. C'est quelque chose que je recommande à tout le monde de faire avant de décider d'y investir de l'argent.
Étant donné que l'espace DeFi continue de croître et d'attirer de plus en plus de personnes, le moment est peut-être idéal pour introduire une telle solution.
L'équipe à l'origine du protocole Anchor souhaite qu'il devienne l'étalon-or pour générer des revenus passifs sur la blockchain. Qu'il soit capable d'atteindre cet objectif ou non, c'est quelque chose que le temps nous dira. Jusque-là, tout ce que nous pouvons faire, c'est garder un œil sur la plate-forme et voir comment ça se passe.
