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Qu'est-ce que le jeton BarnBridge (BOND), SMART Yield DeFi ?

La crypto-monnaie BarnBridge est un protocole de risque tokenisé et un dérivé des fluctuations conçu pour «protéger le rendement et la sensibilité aux prix du marché», conçu en 2019. La plate-forme a été développée à un moment où la finance décentralisée (DeFi) commençait à être adoptée par le grand public.

Qu'est-ce que le jeton BarnBridge (BOND) ?

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La crypto-monnaie BarnBridge est une plate-forme de finance décentralisée (DeFi) qui vise à symboliser le risque lui-même en agrégeant l'exposition sur l'ensemble de l'écosystème DeFi au moyen d'instruments financiers. Le projet vise à offrir plus de flexibilité et de contrôle sur le risque dans DeFi afin que vous puissiez choisir une quantité appropriée d'exposition au risque pour vos stratégies d'investissement en achetant jetons représentant l'investissement et la participation à divers produits DeFi.

En symbolisant l'exposition au risque, BarnBridge peut augmenter la volatilité pour les commerçants spéculatifs ou la diminuer pour les investisseurs plus conservateurs, les détenteurs à long terme et les institutions averses au risque. BarnBridge cherche à offrir une opportunité pour ce qu'il appelle des offres de produits «sans risque» dans le monde DeFi afin d'attirer davantage d'investisseurs averses au risque dans l'espace. Alors que BarnBridge en est encore à ses balbutiements, le projet a un énorme potentiel d'impact sur l'industrie DeFi, apportant flexibilité et efficacité à la gestion des risques - brisant les barrières du risque et de la volatilité et attirant un plus large éventail de participants au secteur de la finance traditionnelle (TradFi). .

Comment fonctionne la crypto-monnaie BarnBridge (BOND) ?

Protocole des dérivés flottants BarnBridge

BarnBridge construit des produits dérivés qui agissent comme une protection contre les fluctuations de l'espace DeFi. Les produits BarnBridge se concentrent initialement sur les dérivés basés sur des jetons qui suivent la sensibilité au rendement des protocoles DeFi et le prix du marché des actifs DeFi. BarnBridge fournit une méthode pour gérer – réduire ou augmenter – le risque des actifs numériques et leur sensibilité au rendement. Cette méthode est basée sur la prise d'actifs numériques et leur division en portions plus petites appelées tranches, qui sont ensuite combinées avec des formulations d'autres actifs et proposées en tant que produits dérivés.

Voici un exemple de ce à quoi cela ressemble dans BarnBridge : les actifs numériques sont provisionnés dans un pool, échangés contre divers autres actifs, puis utilisés pour fournir différents protocoles de prêt, chaque prêt ayant son propre revenu respectif. Les prêts sont ensuite regroupés dans un titre similaire à une obligation de prêt garanti (CLO). Cette obligation est ensuite divisée en tranches, chaque tranche ayant ses propres revenus et risques. Les tranches sont tokenisées et revendues aux investisseurs d'origine du pool, qui ont la possibilité d'acheter des jetons de tranches plus risqués ou plus sûrs en fonction de leur appétit pour le risque, sans avoir à être exposés à l'intégralité de la courbe de risque.

Alors que diverses plates-formes DeFi offrent différents rendements axés sur le marché, BarnBridge agrège le risque de tous ces protocoles DeFi et fournit des dérivés pour l'atténuation des risques. BarnBridge offre également la possibilité de regrouper le rendement des contributions de jetons pour plusieurs protocoles DeFi et de diviser ce rendement groupé en tranches avec divers degrés de rendement cumulé. BarnBridge fournit une différenciation des risques sur plusieurs plates-formes, ce qui permet une structuration plus complexe des stratégies que la simple participation aux plates-formes DeFi d'une manière unique.

Actuellement, l'écosystème DeFi offre principalement un rendement annuel en pourcentage (APY) à taux variable. Cependant, la mise en œuvre éventuelle de titres à revenu fixe dans les contrats intelligents offrira probablement une complexité réduite et une planification financière plus simple pour les investisseurs averses au risque. Il est également important de noter que BarnBridge restera indépendant de la plate-forme et des actifs pour faciliter ces initiatives multiplateformes. Il ne créera pas de plate-forme de prêt native, mais rassemblera plutôt des prêts de l'ensemble de l'écosystème DeFi.

Produits SMART de BarnBridge

En février 2021, l'un des produits phares de BarnBridge est sorti : les titres SMART Yield. L'acronyme SMART signifie Structured Market Adjusted Risk Tranches. Lorsqu'un utilisateur achète une obligation SMART Yield, il achète une tranche symbolique qui représente un certain degré de risque et de rendement à partir d'un pool de prêts déployés sur divers protocoles de prêt DeFi. Les obligations SMART Yield sont conçues pour atténuer la volatilité des taux d'intérêt en utilisant des dérivés basés sur la dette.

Voici un exemple de ce à quoi pourrait ressembler une obligation SMART Yield : Plusieurs investisseurs proposent un pool de prêts de 1000 DAI . La piscine qu'ils ont choisie a défini des paramètres. Elle prête DAI à Compound et propose deux tranches : une tranche senior avec un taux d'intérêt fixe de 5% et une tranche junior avec un taux d'intérêt variable. Le pool a une répartition des risques de 70/30 et est équilibré entre 70 % d'allocation de tranche senior et 30 % d'allocation de tranche junior. Lorsque les investisseurs fournissent le pool de prêts, ils choisissent la tranche de risque qu'ils souhaitent. Si une partie est surdimensionnée, l'opportunité de gagner est plus grande pour l'autre partie.

Supposons maintenant que l'ensemble du prêt a un taux de rendement de 10 % (ou 100 DAI) et qu'il soit parfaitement équilibré. Après avoir remboursé le taux d'intérêt fixe de 5% des détenteurs de tranche senior sur 700 DAI (ou 35 DAI), il reste 65 DAI à distribuer aux détenteurs de tranche junior - dans ce cas, à un taux annuel en pourcentage (TAEG) approximatif de 21% . Cependant, si le portefeuille avait un taux de rendement de seulement 3% (ou 30 DAI), les détenteurs de tranche senior recevraient toujours leur taux d'intérêt fixe de 5% à 700 DAI (ou 35 DAI), tandis que les détenteurs de tranche juniors auraient une perte d'environ -1,6% APR et se retrouver avec seulement 295 DAI de leur investissement initial de 300 DAI.

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Ces obligations SMART Yield permettent aux investisseurs d'acheter une exposition symbolique à des tranches ajustées en fonction du risque qui sont déterminées par le marché. Dans cet exemple, les investisseurs peuvent choisir soit un rendement potentiel faible et un risque faible, soit un rendement potentiel plus élevé et un risque plus élevé, selon la tranche qu'ils achètent. Avec l'utilisation de contrats intelligents, les gains et les pertes exacts - aussi complexes soient-ils - peuvent être calculés par des algorithmes et exécutés sans confiance. Ainsi, un investisseur peut choisir son niveau de risque sans être exposé à toute la courbe de risque. Ils peuvent être exposés à l'ETH, par exemple, et choisir s'ils souhaitent s'exposer à un risque et un rendement élevés, moyens ou faibles.

Cette flexibilité du risque bien ajustée est susceptible de devenir très attrayante pour les investisseurs TradFi qui cherchent à se lancer dans DeFi, avec des contrats intelligents offrant des niveaux de personnalisation plus élevés tout en réduisant le rôle des intermédiaires, de la confiance et des frais généraux.

L'avenir de BarnBridge

SMART Yield et le prochain produit SMART Alpha ne sont que les deux premiers dérivés tokenisés que BarnBridge a priorisés. À l'avenir, la plate-forme a l'intention de gérer les taux de rendement, les probabilités de prévision du marché, les taux de défaut des prêts hypothécaires et un nombre apparemment infini d'autres forces du marché.

C'est avec des innovations technologiques telles que les obligations SMART Yield et les obligations SMART Alpha que BarnBridge espère attirer les investisseurs du monde TradFi vers l'avenir de DeFi.

Si BarnBridge peut aider à réduire le risque lié à l'adhésion à l'industrie DeFi, la rendant plus prévisible et fournissant des outils pour ajuster le risque en fonction de n'importe quelle stratégie d'investissement, l'adoption de DeFi pourrait s'accélérer de façon exponentielle.

Le jeton BOND est un jeton ERC-20 qui détient diverses responsabilités en tant que jeton pour divers services publics, y compris l'implantation . Les détenteurs de jetons BOND peuvent miser leurs jetons pour protéger le réseau. De plus, le jeton BOND sera utilisé pour voter sur des propositions de gouvernance pour mettre à jour la plateforme et comme moyen de gestion des politiques.

Jeton OBLIGATOIRE

Le jeton utilitaire natif de BarnBridge, BOND, est un jeton ERC-20 utilisé pour l'implantation et la gouvernance sur la plate-forme. En tant que mécanisme de gouvernance, les détenteurs de BOND peuvent voter sur les mises à jour de la plate-forme BarnBridge.

Il existe une offre continue d'environ deux millions de BOND en avril 2021 et une limite stricte de 10 millions de jetons, qui seront libérés sous forme de divers types de récompenses sur une période de deux à trois ans. 22% du montant total des jetons BOND (ou 2,2 millions de jetons) est alloué aux fondateurs, investisseurs initiaux et conseillers, avec 22.000 100 jetons libérés de l'acquisition chaque semaine. Grâce à ce calendrier de droits, les jetons initialement alloués mettront XNUMX semaines à être entièrement libérés, à commencer par le lancement du premier moteur de croissance des rendements de la plate-forme : les obligations à rendement SMART.

Quelle est la prévision de prix pour la crypto-monnaie BarnBridge (BOND) ?

Selon notre indice de prévision des prix crypto, en 2025, le prix BOND devrait franchir un niveau de prix moyen de 95.35 $, la valeur minimale attendue du prix BarnBridge à la fin de l'année en cours devrait être de 105.33 $. De plus, BOND peut atteindre un niveau de prix maximum de 112.82 $.

Où acheter le jeton BOND

Le jeton BOND est disponible pour investissement via certains des échanges de crypto-monnaie les plus fiables du secteur. Cela inclut Binance et Coinbase en tant que principaux échanges centralisés (CEX). Par ailleurs, Uniswap , SushiSwap , 1inch Exchange et Bancor Network sont des bourses décentralisées (DEX) populaires qui facilitent la négociation de jetons BOND.

Conclusion

La crypto-monnaie BarnBridge est à la pointe des dérivés flottants décentralisés. En permettant aux utilisateurs d'acheter et de vendre des risques tokenisés, BarnBridge a créé un environnement qui facilite les profils de risque personnalisés pour un large éventail d'investisseurs et d'appétits pour le risque. En outre, BarnBridge rapproche l'industrie financière traditionnelle du monde de la finance décentralisée pour rendre les plateformes de revenus basées sur des contrats intelligents et les applications décentralisées (dApps) accessibles à tous !

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