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Meilleurs DApps DeFi en 2021 - Finance décentralisée et applications décentralisées

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À l'appui de la finance décentralisée, 2020 a été une année de mouvement rapide vers la finance décentralisée, car les jetons DeFi tels que UniSwap ont fait sensation sur le marché. La plupart des projets DeFi sont hébergés sur la blockchain Ethereum. En fait, Coindesk a déclaré: "Maintenant, DeFi définit Ethereum". Ces projets sont exécutés via des applications décentralisées, appelées DApps (Decentralized Applications, également appelées 'Dapps'). Dans cet article, nous examinerons nos meilleurs DApps DeFi en 2021.

Dans cet article, nous aborderons :

Qu'est-ce qu'une DApp ?

Les applications décentralisées (DApps) sont des applications logicielles qui s'exécutent sur un blockchain. Contrairement aux applications basées sur Internet, les dApps (DApps) ne nécessitent pas de base de données centrale pour fonctionner. Les DApps (DApps) fonctionnent sur Ethereum, mais aussi sur d'autres blockchains avec des contrats intelligents, comme EOS et TRON.

Certains secteurs financiers voient l'application DeFi comme le moteur d'une révolution, car elle sera en mesure de mener des activités financières de manière totalement décentralisée, sans intermédiaires. Alors, quel est le meilleur DApp DeFi ? À partir de maintenant, nous expliquerons brièvement les 10 meilleurs DApps et chaque DApp.

1. FabricantDAO

MakerDAO, appelé « Defi Godzilla » sur CoinDesk, existe depuis 2015, date de la sortie d'Ethereum. MakerDAO est une plateforme d'emprunt qui permet aux utilisateurs d'emprunter du Dai (DAI), une pièce stable liée au dollar américain. Le secret du succès de MakerDAO en tant que plate-forme de prêt était sa décentralisation.

Comme tous les DApps (DApps), MakerDAO n'a pas de frontières. N'importe qui dans le monde peut utiliser MakerDAO. Personne n'est soumis à une vérification des antécédents ou de crédit comme lors de l'utilisation d'un service de prêt via une banque. Dai (DAI) utilise des crypto-monnaies, comme certains jetons basés sur Ethereum (ERC-20) comme garantie, y compris BAT.

Cette crypto-monnaie est verrouillée jusqu'à ce que l'utilisateur soit prêt à rembourser le prêt et les frais encourus. Une fois que cela se produira, Ethereum sera publié. Cependant, si le Prix ​​de l'éther tombe en dessous d'un certain niveau, le Dai emprunté (DAI) sera vendu avec une pénalité supplémentaire. Ce mode de règlement des dettes permet de stabiliser la gouvernance du système MakerDAO.

2.Uniswap

Uniswap est un échange décentralisé (DEX) où n'importe qui peut participer au trading de jetons ERC-20 sans le contrôle d'institutions ou d'intermédiaires centralisés. Il permet un accès non autorisé aux services financiers, ce qui le rend adapté à l'utopie décentralisée de la blockchain Ethereum.

Uniswap est basé sur la blockchain Ethereum utilisant des contrats intelligents. Et il remplace la fonction de trading traditionnelle. Par exemple, commander des livres à l'aide d'un pool de liquidités automatisé et sans autorisation géré par un algorithme. Ce pool de liquidité est une paire de jetons Ethereum (ETH) et ERC-20 échangés par des commerçants. Uniswap motive les utilisateurs à fournir des liquidités à ces pools en les récompensant avec une part des frais de transaction. Lorsqu'ils fournissent des liquidités, les utilisateurs reçoivent un jeton appelé LP qui suit le montant de liquidités qu'ils ont contribué.

Cette méthode de fourniture de liquidité élimine le besoin de s'appuyer sur les teneurs de marché. L'avantage d'utiliser Uniswap ou DEX est que le taux d'utilisation est très faible. Comme il est hébergé sur la blockchain, il nécessite des coûts de maintenance minimes. De plus, ils sont très sûrs et moins dangereux.

3. Composé

Compound est un autre DApp de prêt construit sur la blockchain Ethereum. Les utilisateurs peuvent emprunter et crypto-monnaie auprès d'autres utilisateurs. Tout se fait via des protocoles de contrats intelligents. D'autre part, les emprunteurs peuvent gagner des intérêts sur les crypto-monnaies en les plaçant dans un pool de liquidités. Pour ce faire, vous devez d'abord connecter un portefeuille Ethereum comme MetaMask.

Les jetons utilisés par Composite sont appelés cTokens. Par conséquent, lorsqu'un utilisateur dépose des ETH, il reçoit des cETH en retour. Disons qu'un utilisateur dépose USDT, il reçoit cUSDT en retour. Ces jetons permettent aux utilisateurs de suivre la valeur de l'actif emprunté et les intérêts courus sur celui-ci.

L'intérêt pour tous les jetons fluctuera en fonction de la demande de crypto-monnaie native. Cependant, en général, les intérêts sur les jetons seront plus élevés que les intérêts sur le compte d'épargne. Comme les autres DApps (DApps), Compound ne nécessite pas d'identification et présente l'avantage de faibles frais de transaction. De plus, le risque d'un prêt est très faible car les actifs sont surdimensionnés (une mesure de sécurité pour plus d'actifs que nécessaire).

4. Courbe

Curve a rapidement gagné en popularité fin 2020 et est aujourd'hui l'une des DApp les plus utilisées au monde. Comme Uniswap, il utilise un pool de liquidités automatisé. Cependant, contrairement à Uniswap, il est spécifiquement conçu pour pouvoir échanger des stablecoins soutenus par Bitcoin et des jetons ERC 20 tels que Wraped Bitcoin (WBTC). En conséquence, les coûts de maintenance sont réduits et les frais sont également inférieurs.

L'interface de Curve n'est pas conventionnelle. Cependant, cela peut être une manœuvre délibérée. L'utilisation très spécifique de la courbe montre qu'elle n'a pas été conçue pour des utilisateurs ordinaires. Par conséquent, de nombreux investisseurs ou commerçants ne veulent pas ou n'ont pas besoin d'échanger contre des pièces stables. Semblable à Uniswap, les utilisateurs peuvent être récompensés pour avoir ajouté des liquidités à leur pool de liquidités. Curve est populaire auprès des agriculteurs intéressés car il utilise de nombreuses pièces stables pour l'agriculture de rente.

Alors que les créateurs de courbes affirment que le manque d'actifs négociables augmente l'efficacité opérationnelle, le fait que seuls les pièces stables (et les jetons ERC-20 soutenus par Bitcoin) peuvent être échangés peut également être un inconvénient pour les utilisateurs.

5. DYDX

DYdX est un autre DEX basé sur la blockchain Ethereum, c'est-à-dire un échange décentralisé (DEX). Cependant, contrairement aux autres DEX, vous pouvez emprunter et échanger des crypto-monnaies avec une marge DYDX. Il existe deux types de trading sur marge disponibles. Négoce à marge unique et à marge croisée. Il y a actuellement trois paires négociées sur la plateforme : Ethereum (ETH) et Dai (DAI), Ethereum (ETH) et USD Coin (USDC), et Dai (DAI) et USD Coin (USDC).

En plus du trading sur marge, les utilisateurs peuvent gagner des intérêts en empruntant leurs actifs et en les négociant régulièrement. Les transactions ont une petite taxe de mineur.

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Les utilisateurs peuvent prêter leurs actifs à d'autres utilisateurs et gagner des intérêts. Comme pour les autres dapps de prêt, le risque pour le prêteur est faible car il est surdimensionné. Lors de la souscription d'un emprunt, le taux de garantie minimum du DYDX est de 125 %.

6. Avenue

Aave est un autre DApp de prêt construit sur la blockchain Ethereum qui permet aux utilisateurs d'emprunter des actifs et de gagner des intérêts dans le processus. Pour ce faire, vous devez connecter votre portefeuille Ethereum à un DApp (DApp). Dans une certaine mesure, il est similaire à un composé.

Cependant, Aave le distingue des autres dApps avec une fonctionnalité supplémentaire appelée Flash Loan. En fait, un prêt rapide est celui qui ne peut être fait que dans une transaction blockchain. Cela permet des prêts non garantis. Mais comment est-ce possible ?
Cela est possible car vous pouvez toujours annuler la transaction si vous ne remboursez pas le prêt.

Les actifs pour les prêts flash sont acquis à partir d'un pool de contrats intelligents. Les taux Aave sur les prêts flash sont aussi bas que 0,30 %. De plus, les prêts instantanés ont ouvert la voie à l'arbitrage. Pour ce faire, les commerçants peuvent contracter un emprunt, arbitrer et rembourser l'emprunt et les intérêts courus.

7. Financement annuel (YFI)

Yearn Finance est l'un des nouveaux visages de la blockchain sorti en juillet 2020, mais il est rapidement devenu l'un des DApps DeFi les plus populaires. L'agrégateur de revenus fait pratiquement tout l'intérêt croissant pour vous. Il recherche automatiquement les DeFi DApps dans la blockchain Ethereum et produit les meilleurs retours.

Le jeton YFI a connu une augmentation de prix significative depuis sa sortie. En juillet, le prix de lancement était de 739 $ et en septembre, il avait grimpé à plus de 43.000 XNUMX $. Les analystes pensent que les gens de l'espace DeFi tirent un fort sentiment de confiance dans Soft Finance, dont la gamme de produits s'élargit.

Les coffres-forts sont le produit phare de Yearn Finance, qui permet aux utilisateurs de déposer des crypto-monnaies et d'obtenir des retours en retour. Vault utilise une stratégie plus complexe pour gagner plus d'intérêt que le produit d'origine. C'est ce qu'on appelle Gagner. Ainsi, le terme Yearn, une combinaison de Yields et Earn, est né.

8. Synthétix

Synthetix permet aux utilisateurs d'utiliser des jetons ERC-20 pour investir dans le prix d'actifs réels tels que d'autres crypto-monnaies, actions et métaux précieux. Ces jetons, appelés synthétiques ou « synthétiseurs », sont capables de suivre le prix de ces actifs.

Semblable à Maker DAO, où les utilisateurs doivent se verrouiller avec Ethereum (ETH) pour créer un stablecoin Dai (DAI), les utilisateurs de Synthix sont le stablecoin natif de la plate-forme. Vous devez verrouiller un jeton de réseau synthétique (SNX) garanti en synthétiques USD (sUSD).

Pour obtenir des informations réelles sur le prix d'un actif, Synthetix travaille avec la technologie Chainlink et Oracle pour fournir un flux de prix décentralisé.

9. Nouveau Dex (Nouveau DEX)

Jusqu'à présent, nous nous sommes concentrés uniquement sur les dApps basés sur Ethereum. Partageons une partie de cet intérêt avec d'autres DApps basés sur la blockchain. Newdex est le premier échange décentralisé (DEX) basé sur la blockchain EOS. En décembre 2020, Nudex était l'EOS DApp la plus populaire en termes de volume. Nudex fonctionne également sur la blockchain TRON.

Comme les autres DEX, Newdex ne nécessite pas de KYC et ne vous donne pas un accès direct à vos fonds. Vous pouvez échanger plusieurs paires de trading EOS (EOS) et les utiliser dans des chaînes secondaires telles que BOS (BOS) et Telos (TLOS).

La grande évolutivité d'EOS (par rapport à Ethereum) a donné à l'EOS dApp un avantage en termes de transactions par seconde (TPS). Cependant, ces avantages EOS peuvent disparaître une fois Ethereum 2.0 entièrement implémenté. Cependant, Nudex est un excellent choix pour les utilisateurs à la recherche d'une alternative à Ethereum.

10. Augure

Connue comme "votre plate-forme mondiale de paris illimités", Augur permet aux utilisateurs de parier sur une variété d'événements du monde réel tels que le sport, l'économie et les élections. Lors de l'offre initiale de pièces (ICO) en 2015, 2.000 100.000 BTC (Bitcoin) et XNUMX XNUMX ETH (Ethereum) ont été collectés.

Au cœur d'Augur se trouve un jeton échangeable connu sous le nom de Réputation (REP). Ces jetons peuvent être utilisés pour placer des paris, jouer des paris et acheter des jetons de participation. Réputation (*réputation) est un nom approprié pour un jeton, car il ne peut être obtenu que parce qu'un pari est certain d'être sans objet. La réputation peut également être gagnée en achetant et en signalant des paris.

Les utilisateurs achètent ou vendent des actions en fonction du résultat de l'événement. Les créateurs d'Augur voient la plate-forme comme la réponse à un écosystème de paris « cassé », où les utilisateurs abaissent facilement leurs limites de pari et ferment leurs comptes. Comme Augur est 100% décentralisé et peer-to-peer, cela ne peut pas arriver.

Conclusion

Alors que DeFi continue de croître, les DApps (DApps) sont appelés à devenir de plus en plus courants. Les DApps (DApps) présentent des avantages distincts par rapport aux applications traditionnelles : il n'y a pas de temps d'arrêt, les utilisateurs ont un contrôle total sur leurs fonds et les frais de transaction sont très bas. De plus, plus les crypto-monnaies sont utilisées, plus les gens les accepteront comme moyen de négociation. Les DApps (DApps), tels que Uniswap, peuvent être utilisés pour ne gagner aucun revenu non gagné.

Blockchain Explorer prédit que "la taille du marché DApp devrait atteindre 21,72 milliards de dollars d'ici la fin de 2025". Malgré cela, il reste des problèmes à régler. Le développement peut être très coûteux et a tendance à souffrir d'un manque de facilité d'utilisation. Bien que ces facteurs s'améliorent, il faudra peut-être encore un certain temps avant que les dApps (DApps) ne deviennent pleinement courants sur le marché.

Disclaimer: Les points de vue et opinions exprimés par l'auteur, ou toute personne mentionnée dans cet article, sont à titre informatif uniquement et ne constituent pas des conseils financiers, d'investissement ou autres. Investir ou échanger des crypto-monnaies comporte un risque de perte financière.
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