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Qu'est-ce que le jeton Cream Finance (CREAM), le protocole de financement décentralisé ?

Qu'est-ce que Cream Finance (CREAM) ? : Un protocole de prêt bifurqué à financement composé
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Lancé en 2020, Cream Finance (CREAM) est un protocole de finance décentralisée (DeFi) relativement nouveau avec un potentiel énorme. L'acronyme CREAM signifie "Crypto Rules Everything Around Me", qui représente la conviction passionnée du projet dans l'avenir de la crypto-monnaie. CREAM se négocie à 176 $ par jeton avec un inventaire en circulation de 766.000 134 et une capitalisation boursière de XNUMX millions de dollars.

Qu'est-ce que Cream Finance ?

Cream Finance est un protocole DeFi polyvalent de Compound Finance ( COMP ). Cream Finance fonctionne principalement comme une plate-forme d'échange et de prêt de crypto-monnaie peer-to-peer. Ce type de plateforme fonctionne sur la base de l'extraction de liquidité.

Le jeton de Cream Finance est CREAM. CREAM est un jeton standard ERC-20 où les détenteurs peuvent obtenir certains droits économiques et de gouvernance. Par exemple, les utilisateurs peuvent voter sur la gouvernance du réseau et recevoir un pourcentage des frais (0,05 % des frais de 0,25 %) pour l'échange de jetons sur l'échange décentralisé CREAM (DEX). Au lancement, il devrait y avoir un maximum de 9 millions de jetons. Cependant, la communauté a voté pour abaisser le plafond et 6 millions de jetons ont été brûlés.

Qui a créé Cream Finance ?

Cream Finance a été lancé pour la première fois sur Ethereum (ETH) le 3 août 2020, avec un pool minier appelé YOLO Alpha. L'équipe a publié la deuxième version du protocole sur le BSC le 11 septembre 2020. En mars 2021, Cream Finance a également été mis en ligne sur Fantom (FTM), qui est un «transfert de plate-forme de contrat intelligent open source haute performance vers des actifs numériques et des applications . "Les utilisateurs peuvent choisir d'utiliser Cream Finance en croisant les crypto-monnaies prises en charge via Fantom ou BSC.

Cream Finance ne s'est pas arrêté là. En juin 2021, Cream Finance a annoncé qu'elle l'augmenterait encore avec le lancement de Polygon ( MATIC ), une solution d'intégration Ethereum Layer 2. En outre, il a également annoncé son intention de lancer sur Arbitrum, une véritable solution d'évolutivité de couche 2 conçue avec une compatibilité totale avec la machine virtuelle Ethereum (EVM). Selon Cream Finance, être sur ces plateformes se traduira par "des frais de transaction plus rapides, des frais d'essence réduits et un accès à des marchés supplémentaires pour les utilisateurs".

Comment fonctionne Cream Finance ?

Le protocole Cream Finance offre trois fonctions principales : prêt et emprunt, extraction de dépôts et de liquidité, et gouvernance. Ceux-ci ont été largement adaptés à partir d'autres protocoles existants, puis améliorés.

Prêts et prêts

La principale caractéristique de la plate-forme Cream Finance est le prêt entre pairs et le prêt d'actifs en crypto-monnaie. L'interface de l'application Cream Finance est extrêmement similaire à celle de son parent Compound Finance.

Cependant, Cream Finance diffère de Compound Finance et d'autres protocoles DeFi en ce qu'il prend en charge de nombreux actifs de crypto-monnaie. Bon nombre de ces actifs sont moins établis et mal servis par d'autres protocoles. Cream Finance comble donc une lacune du marché avec une plus grande liquidité pour ces actifs à fort potentiel et à haut risque.

Comment emprunter à CREAM ?

L'utilisateur doit d'abord déposer un certain montant de crypto-monnaie sur son compte afin d'emprunter d'autres actifs cryptographiques. Bien entendu, ce montant doit être supérieur au montant qu'ils souhaitent emprunter. Les utilisateurs peuvent alors emprunter un pourcentage de la valeur totale de la crypto-monnaie qu'ils ont déposée sur la plateforme. Le dépôt agit comme une garantie que le protocole sera réglé si le montant en dollars américains tombe en dessous d'un seuil prédéterminé. En tant que tels, les emprunteurs doivent surveiller en permanence la valeur de leurs avoirs en crypto-monnaie. Cream Finance recommande de maintenir la limite de prêt à 80 % de la valeur totale du portefeuille par mesure de précaution.

Il est également possible d'emprunter une crypto-monnaie différente de celle déposée en garantie. L'offre et la demande de l'actif déterminent le taux d'intérêt.

En janvier 2021, Cream Finance a lancé Cream v2, surnommée « Iron Bank ». Iron Bank est « la plate-forme de prêt de protocole à protocole de Cream et la barrière de liquidité pour l'ensemble de l'écosystème DeFi ». Le lancement de cette plate-forme est un mouvement révolutionnaire dans l'espace DeFi, car les marchés financiers existants, y compris Cream v1, n'étaient que peer-to-peer.

L'un des principaux avantages de cette nouvelle plate-forme d'emprunt de protocole à protocole est qu'aucune garantie n'est requise pour emprunter de la crypto-monnaie. Cependant, cette fonctionnalité n'est disponible que pour les protocoles en liste blanche que le protocole considère comme plus bien établis. Actuellement, ces partenaires autorisés incluent Yearn Vaults et Alpha Homora. À l'avenir, Cream Finance a déclaré qu'elle aimerait aller plus loin et s'orienter vers les prêts DAO à DAO.

Une autre nouveauté qui inquiète à la fois les prêteurs et les emprunteurs est la Boosted Savings de Cream Finance. Cette fonctionnalité a été lancée le 29 juillet et a permis aux utilisateurs de gagner encore plus d'APY grâce à la délégation automatisée. Il est composé d'intérêts d'emprunt et de récompenses partagées du validateur. Les utilisateurs n'ont pas besoin de prendre des mesures supplémentaires pour gagner ces récompenses car le processus de délégation de validation est effectué sur le backend. Actuellement, cette fonctionnalité ne s'applique qu'aux utilisateurs qui déposent à la BNB, au BSC. Cependant, Cream Finance espère étendre cela à d'autres blockchains dans les mois à venir.

jalonnement crypto-monnaie

Les utilisateurs peuvent parier des jetons CREAM sur Cream Finance. L'APY attendu diffère en fonction de la durée pendant laquelle vous souhaitez miser vos jetons. Pendant cette période, les jetons de crypto-monnaie sont bloqués et les utilisateurs ne peuvent pas les utiliser à des fins de trading ou de vote.

Bien que cela puisse être un moyen attrayant de gagner un revenu passif, les paris sur les crypto-monnaies comportent des risques. En cas de baisse de la valeur de marché de CREAM, les investisseurs subiront une perte. Par exemple, si la valeur du signal était CREME de chuter de 50 % en un an, un APY de 30 % ne suffira pas à couvrir les pertes.

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Extraction de liquidités et échange de jetons

Cream Swap, un protocole Balancer forked DEX (BAL), a été publié le 4 septembre 2020. DEX est un teneur de marché automatisé (AMM) qui fonctionne de manière similaire à Balancer et Uniswap (UNI). En conséquence, les échanges de jetons dans Cream Swap se produisent de manière autonome et éliminent le besoin de composants centralisés tels que le carnet de commandes.

Comment liquider Cream Finance ?

Le protocole permet aux utilisateurs d'échanger des crypto-monnaies, y compris celles actuellement détenues en tant que positions collatérales. En fournissant cet AMM, Cream Finance augmente la liquidité de divers actifs de crypto-monnaie tout en fonctionnant de manière décentralisée.

Le Swap de Cream Finance se différencie des autres AMM en facturant des frais de négociation inférieurs de 0,25%, inférieurs à la moyenne de 0,30% des autres plateformes. En outre, pour encourager les utilisateurs à fournir de la liquidité, Cream aurait distribué quotidiennement 3.000 500 jetons CREAM aux paires de trading CREAM et XNUMX jetons CREAM à d'autres pools de liquidité.

Qu'est-ce que le token iceCREAM : Gouvernance

Actuellement, les propriétaires de jetons CREAM reçoivent des droits de gouvernance et de vote pour le DAO. Cependant, Cream Finance a récemment proposé une mise à jour de sa gouvernance tokenomics. Sur la base de cette proposition, Cream Finance ajoutera iceCREAM comme jeton de gouvernance.

Le protocole récompense les utilisateurs avec des jetons iceCREAM en échange du blocage de leurs jetons CREAM pendant une période définie, allant d'une semaine à quatre ans. Ainsi, la quantité de crème glacée distribuée à l'utilisateur dépendra de la quantité de crème glacée et de sa durée d'implantation.

Le jeton iceCREAM doit être non transférable et non négociable et sera principalement utilisé à des fins de gouvernance. Un jeton iceCREAM équivaudra à un vote pour les futures propositions de Cream Finance. Les utilisateurs peuvent parier les jetons pour gagner plus de récompenses de jetons CREAM.

Qui se cache derrière Cream Finance ?

Les citoyens taïwanais Jeffrey Huang et Leo Cheng ont cofondé Cream Finance. Les détails sur les deux fondateurs sont les suivants :

Jeffrey Huang est un fondateur de startup en série et un entrepreneur chevronné de Taïwan. Il est également le fondateur de Mithril (MITH), une plate-forme de médias sociaux basée sur Ethereum. Huang a également cofondé Machi X avec Leo Cheng, une plate-forme d'art numérique symbolique.

Leo Cheng est actuellement co-fondateur et chef de projet chez Cream Finance. Il est titulaire d'une licence en économie de l'Université de Californie à Berkeley (UCB) et d'une maîtrise en administration des affaires de l'Université du Michigan. Il possède de l'expérience en gestion d'entreprise et a travaillé pour Applied Materials, Apple, American Express et Belkin. Cheng a également cofondé Blockstate, une société qui propose des services de conseil en vente de jetons et de conseil en technologie. blockchain.

Historique des prix CRÈME

L'équipe de Cream Finance a lancé le jeton CREAM en août 2020. Il y a deux pics importants dans sa durée de vie – l'un le 10 septembre 2020 et le second le 4 février 2021.

Le premier pic en septembre 2020 a vu le prix du jeton CREAM augmenter de près de 300 %, passant d'environ 70 $ le 29 août à 280 $ le 10 septembre. La hausse des prix a été alimentée par l'annonce du lancement de Cream Swap et du lancement d'une nouvelle version bêta de Mining Liquidity. Cependant, le prix a chuté à moins de 10 % du prix de pointe, probablement en raison de la vente coordonnée.

Le deuxième pic en février 2021 a vu le prix du jeton CREAM atteindre son plus haut niveau. Le prix de la CRÈME a augmenté de près de 300 %, passant de 70 $ le 12 janvier à 310 $ le 4 février. L'augmentation des prix a été motivée pour la première fois par l'annonce de la mise en œuvre du plafonnement des actifs. Le prix a ensuite été encore gonflé par l'annonce de l'ajout de jetons de pool de liquidité SushiSwap (SUSHI) et Uniswap en garantie des prêts et des prêts à Cream. Cependant, le prix est tombé à moins de 35% du prix de pointe après l'annonce d'une attaque qui a entraîné la perte de fonds d'une valeur de 37,5 millions de dollars.

Maintenant, le prix du jeton CREAM est dans une tendance générale à la hausse avec la récente reprise du marché de la crypto-monnaie🇧🇷 CREAM se négocie actuellement à 176 $, soit 58 % de son prix le plus élevé.

Qu'est-ce que Cream Finance (CREAM) ? : Un protocole de prêt bifurqué à financement composé

Le calendrier de distribution et d'émission des jetons CREAM est illustré dans la figure ci-dessous. L'offre en circulation du jeton CREAM au moment de la rédaction est d'environ 767.000 2,9 jetons, tandis que l'offre maximale de la pièce sera d'environ 176 millions. À 134 $, la capitalisation boursière s'élève actuellement à 554 millions de dollars et sa capitalisation boursière entièrement diluée est de 1,34 millions de dollars. De plus, le montant total bloqué est actuellement de 0,087 milliard de dollars, ce qui rend la capitalisation boursière du ratio TVL de XNUMX.

Quel est l'avenir de Cream Finance ?

Les concurrents de Cream Finance sont des protocoles de prêt similaires tels que Compound et Aave (AAVE). Cream parvient à se démarquer en profitant des protocoles DeFi existants sur le marché des crypto-monnaies. Cream Finance prend ce qu'il considère comme les meilleures caractéristiques de divers protocoles, les intègre et les améliore. Le protocole emprunte le code source de Compound, Balancer, Curve Finance (CRV), Uniswap et d'autres projets. Tout au long du processus, Cream Finance a été extrêmement ouvert sur les changements de protocole.

Depuis son lancement initial, Cream Finance a rapidement mis à jour son protocole. L'équipe a communiqué plusieurs de ces mises à jour sur son blog très actif presque chaque semaine. Le rôle efficace de l'équipe de Cream Finance dans le détail de ses progrès donne aux personnes extérieures l'assurance que l'équipe n'abandonnera pas le projet.

Conclusion

Il y a eu beaucoup de buzz dans l'espace DeFi autour de Cream Finance, et pour cause. La plate-forme décentralisée a connu une croissance rapide depuis son lancement initial et a introduit plusieurs nouvelles fonctionnalités pouvant conduire à des innovations sur le marché DeFi. Il rend également votre plate-forme hautement accessible grâce à son interface utilisateur attrayante et à la communication constante de toutes les mises à jour de votre blog. Cependant, comme pour tout protocole DeFi, il comporte son lot de risques.

Plus d'informations sur CRÈME

Disclaimer: Les points de vue et opinions exprimés par l'auteur, ou toute personne mentionnée dans cet article, sont à titre informatif uniquement et ne constituent pas des conseils financiers, d'investissement ou autres. Investir ou échanger des crypto-monnaies comporte un risque de perte financière.
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