BC.GAMENõudke 5BTC kohe

Mis on KYC krüptoturul (tunne oma klienti)?

Mis on KYC krüptoturul (tunne oma klienti)?
BC.GAMEBCGAME – parim kasiino, 5BTC tasuta päevaboonus!BC.GAME Tasuta 5BTC igapäevane boonus!
Registreeru kohe

Sissejuhatus

KYC on üldine regulatiivne nõue, mida finantsteenuste pakkujad peavad järgima. Need kontrollid võitlevad peamiselt ebaseadusliku tegevuse rahastamise ja rahapesuga. KYC on rahapesuvastaste eeskirjade põhimeede, muutes selle oluliseks turvalisuse kaitseks eriti krüptovaluutade puhul. Finantsasutused ja teenusepakkujad, nagu Binance, peavad klientide ja nende vara kaitsmiseks üha enam rakendama jõulisi KYC -protseduure.

Mis on KYC?

Kui avasite konto krüptoraha rahakotiga, peate tõenäoliselt kirjutama KYC tšeki. KYC nõuab finantsteenuste pakkujatelt klientide identiteedi kontrollimiseks teabe kogumist. See võib olla näiteks ametliku isikutuvastuse või pangaväljavõtete kaudu. Nagu rahapesuvastased eeskirjad, aitavad ka KYC poliitikad võidelda rahapesu, terrorismi rahastamise, pettuste ja ebaseadusliku rahaülekandega.
KYC on tavaliselt pigem ennetav kui reaktiivne lähenemisviis. Enamik finantsteenuste pakkujaid saab enne finantstehingute sooritamist kliendi üksikasjad tutvumisprotsessist. Mõnel juhul saab kontosid teha ilma KYC -ta, kuid nende funktsioon on piiratud. Näiteks Binance võimaldab kasutajatel konto avada, kuid piirab kauplemist kuni KYC valmimiseni.

KYC täitmisel võidakse teil paluda esitada:

  • Identiteedi valitsus, üldregister
  • Juhiluba
  • Pass

Lisaks kliendi identiteedi kontrollimisele on oluline kinnitada ka tema asukoht ja aadress. Teie isikut tõendavad dokumendid annavad põhiteavet, nagu teie nimi ja sünniaeg, kuid näiteks maksuresidentsuse loomiseks on vaja rohkem teavet. Tõenäoliselt peate läbima rohkem kui ühe KYC sammu. Finantsteenuste pakkujad peavad sageli oma klientide identiteeti regulaarselt kontrollima.

Kes reguleerib KYC järgimist?

KYC määrused on riigiti erinevad, kuid vajaliku põhiteabe osas tehakse rahvusvahelist koostööd. USA -s kehtestasid pangasaladuse seadus ja 2001. aasta patrioodiseadus enamiku täna nähtud AML- ja KYC -protsessidest. EL ja Aasia-Vaikse ookeani piirkonna riigid on välja töötanud oma regulatsioonid, kuid USAga on palju kattuvusi. ELi rahapesuvastane direktiiv (AMLD) ja PSD2 määrused pakuvad ELi riikidele peamist raamistikku. Ülemaailmsel tasandil koordineerib finantstegevuse töörühm (FATF) rahvusvahelist koostööd regulatiivsetel tingimustel.

Miks me vajame KYC -d krüptimiseks?

Krüptoraha varjunime olemuse tõttu kasutatakse seda sageli ebaseaduslike vahendite pesemiseks ja maksudest kõrvalehoidumiseks. Krüptoraha reguleerimise täiustamine parandab selle mainet ja tagab maksude tasumise õigel ajal. KYC tšekke on krüptorahatööstuses vaja kolme peamist põhjust:

Loe ka:   Bitcoini pullitsükli järgmine faas on "legendaarne", näitavad andmed

1. Tehingud blockchain on pöördumatud. Puudub administraator, kes aitaks, kui teete vea, mis tähendab, et raha võidakse varastada või teisaldada ning neid ei saa tagasi saada.

2. Krüptoraha on väga anonüümne (pseudonüüm). Krüptitud rahakoti avamiseks ei pea te esitama isikuandmeid.

3. Regulatsioon on paljudes riikides maksude ja krüptograafia seaduslikkuse osas endiselt ebakindel.

Kuigi KYC pikendab konto loomiseks kuluvat aega, on sellel selged eelised. Keskmine klient ei pruugi neid näha, kuid KYC -l on oluline mõju teie raha turvalisusele ja kuritegevuse vastu võitlemisele.

Mis kasu on KYC -st?

KYC eelised pole kõik ilmsed. Kuid see teeb palju enamat kui lihtsalt pettuste vastu võitlemine ja võib parandada finantssüsteemi tervikuna:

1. Laenuandjad saavad oma riske hõlpsamini hinnata, luues kindlaks kliendi identiteedi ja finantsajaloo. See protsess toob kaasa vastutustundlikuma laenamise ja riskijuhtimise.

2. Võidelda identiteedivarguste ja muude finantspettuste vastu.

3. Vähendab ennetavalt rahapesu riski.

4. Suurendab finantsteenuste pakkujate usaldust, turvalisust ja vastutust. See maine mõjutab finantssektorit tervikuna ja võib stimuleerida investeeringuid.

KYC ja detsentraliseerimine

Krüptorahad on algusest peale keskendunud detsentraliseerimisele ja vahendajate vabadusele. Nagu mainitud, võib igaüks teha rahakoti ja säilitada krüptimise, ilma et peaks enda kohta üksikasju esitama. Kuid just nendel põhjustel on krüptimisest saanud populaarne rahapesu meetod.

Valitsused ja reguleerivad asutused nõuavad tavaliselt vahetust, et viia oma klientide KYC kontrollimine lõpule. Kuigi kohustuslikku KYC -d on krüptograafiliste rahakottide jaoks väga raske rakendada, sobivad paremini teenused, mis vahetavad fiat krüptimise vastu. Mõned investorid on spekulatiivselt huvitatud krüptovaluutadest ning teised hindavad aktiivsemalt nende põhiväärtusi ja kasulikkust.

Argumendid KYC vastu

KYC -l on oma ilmsed eelised, kuid see on mõnede kriitikute jaoks siiski vastuoluline. Argumendid KYC vastu on krüptoraha maailmas oma ajaloo ja konteksti tõttu tavalisemad. Tavaliselt tuleb enamik nende kriitikat privaatsuse ja kulude probleemidest:

1. KYC kontrollide tegemisega kaasneb lisakulu, mis kantakse kliendile tavaliselt tasude kaudu.

2. Mõnel inimesel pole KYC kontrollimiseks vajalikke dokumente või neil ei pruugi olla kindlat aadressi. See raskendab juurdepääsu teatud finantsteenustele.

3. Vastutustundetutel finantsteenuste pakkujatel võib puududa andmeturve ja häkkimine võib põhjustada teie privaatsete andmete varastamise.

4. Mõned väidavad, et see läheb vastuollu krüptorahade detsentraliseerimisega.

Lõpumõtted

KYC protsessid on finantsteenuste ja krüpteerimisvahetuste valdkonna standard. See on rahapesu ja muude kuritegude vastases võitluses üks olulisemaid funktsioone. KYC kontrollid võivad tunduda tülikad, kuid pakuvad suurt turvalisust. Laiemate AML -i meetmete osana võimaldab KYC teil enesekindlamalt ja turvalisemalt krüpteerimist vahetada sellistel börsidel nagu Binance.

Kohustustest loobumine: Autori või teiste selles artiklis mainitud seisukohad ja arvamused on ainult informatiivsel eesmärgil ega kujuta endast finants-, investeerimis- ega muid nõuandeid. Krüptovaluutade investeerimisega või nendega kauplemisega kaasneb rahalise kahju oht.
Summa
0
Aktsiad

Seotud artiklid