BC.GAMENõudke 5BTC kohe

DeFi Cripto: Algaja juhend detsentraliseeritud rahanduse maailmale

DeFi Cripto: Algaja juhend detsentraliseeritud rahanduse maailmale
BC.GAMEBCGAME – parim kasiino, 5BTC tasuta päevaboonus!BC.GAME Tasuta 5BTC igapäevane boonus!
Registreeru kohe

Detsentraliseeritud rahandus ehk DeFi on hiljutise krüptoraha kiirustamise keskmes.
DeFi on krüptograafia suur asi praegu, natuke nagu esialgsed mündipakkumised (ICO -d) olid moes 2017. aastal. Septembri 2020. aasta seisuga oli mõõdikute veebisaidi DeFi Pulse andmetel DeFi protokollides kinni vaid miljard dollarit. Jaanuariks 1 oli „DeFi degens” DeFi nutilepingutesse lasknud üle 2020 miljardi dollari krüptorahasid.

Mis on DeFi?

Mis on see võimas metsloom, keda tuntakse DeFi nime all? Ja kas kõik pole krüpto detsentraliseeritud rahandus? Midagi sarnast. DeFi liikumine viitab spetsiifilisele finantstoote žanrile, mis pooldab eelkõige detsentraliseerimist ja kasutab tulusaid motivatsioonimehhanisme, et julgustada investoreid osalema.

Detsentraliseeritud rahandusmaailm koosneb arvukatest vabadusekaotuseta finantstoodetest, mis on üles ehitatud väga eksperimentaalsete ja väga kasumlike krüptograafiliste projektide kultuuri ümber, mis on juhtivate ettevõtete ja riskikapitalistide-mitte mõne petturi-tähelepanu köitnud.

Kuidas DeFi töötab?

Kõige populaarsemate projektide hulgas on laenuprotokollid Aave, Maker ja Compound. Need on protokollid, mis võimaldavad laenata krüptovaluutasid koheselt – ja sageli suurtes kogustes, kui suudad tõestada, et suudad laenu ühe tehinguga tagasi maksta. Intresse saate teenida ka krüptovaluutasid laenates.

Siis on veel Lahutage , detsentraliseeritud börs, mis võimaldab teil kaubelda mis tahes soovitud Ethereumi-põhise märgiga või teenida raha, kui lisate selle märgi turule likviidsust. DeFi käsitleb ka sünteetilisi varasid, nagu Synthetixi tokeniseeritud aktsiad või Makeri detsentraliseeritud stabiilne münt, DAI, mille väärtus määratakse algoritmiliselt protokolliga. Ja muud teenused portivad Bitcoini Ethereumi mittekaitselisel viisil või pakuvad detsentraliseeritud hinnaoraakleid, mis muu hulgas võimaldavad sünteetilistel varadel täpselt siduda nende mittesünteetiliste sarnasustega.

Nendele protokollidele annab DeFi märgi see, et need on-vähemalt põhimõtteliselt või ambitsioonikalt-detsentraliseeritud ja vabadusekaotuseta.

hooldusõigust pole tähendab, et meeskonnad ei halda teie nimel oma krüptimist. Erinevalt näiteks panga raha deponeerimisest või krüpteerimise laenamisest krüpteerimislaenufirmalt (näiteks Cred) hoiate DeFi protokollidega alati kontrolli oma krüptoraha üle.

Detsentraliseeritud see tähendab, et nende protokollide loojad on kogukonnale tagastanud võimu oma arukate lepingute üle - häkkerieetika vaimus hääletavad nende loojad võimust nii kiiresti kui võimalik ja võimaldavad kasutajatel hääletada võrgu tuleviku üle.

Ruum jäi alla oma kõrgetele ideaalidele. Isegi mõnede suurimate DeFi -protokollide puhul selgub nende nutikate lepingute põhjalikust uurimisest, et meeskondadel on tohutu võim või lepingud on manipuleerimise suhtes haavatavad.

Kuid see on mõnele kauplejale äärmiselt tulus. Paljud neist laenuprotokollidest pakuvad naeruväärseid intressimäärasid, mida suurendab veelgi saagikas kasvatamise fenomen, kus need laenuprotokollid pakuvad laenuandjatele täiendavaid märke.

Need niinimetatud juhtimismärgid, mida saab kasutada ka võrgu uuendamise ettepanekute hääletamiseks, on kaubeldavad järelturgudel, mis tähendab, et teatud aastane tootlus ulatub 1000%-ni. (Arutelu on muidugi selle üle, kas kõnealused protokollid kestavad terve aasta).

Millised on DeFi peamised protokollid?

Detsentraliseeritud laenuprotokollid ja põllumajandustootmine

Aave, Compound ja Maker on juhtivad DeFi laenuprotokollid, mille nutikate lepingutega on lukustatud miljardeid dollareid. Eeldus on lihtne: saate laenata krüptoraha märke või neid laenata. Kõik peamised protokollid põhinevad Ethereumil, mis tähendab, et saate laenata või laenata mis tahes ERC20 märgi. Nagu eespool mainitud, ei ole need vabadusekaotuslikud, mis tähendab, et protokolli loojatel puudub kontroll oma valduste üle.

Intressimäärad on erinevad. Käesoleva artikli kirjutamise ajal saate laenata tegija detsentraliseeritud stabilcoini DAI 7,75%eest ühendisse või laenata 10,78 %%. Aave juures on see laenamisel 9,59% ja laenamisel 17,46%. Kuid protsendipunktid varieeruvad iga päev palju, nii et võtke asju näpuotsaga soola.

Need protokollid vallandasid nn tootliku põllumajanduse maania. Juuni keskel tõi Compound turule juhtimissümboli $ COMP, mis võimaldas omanikel hääletada võrgu toimimise üle.

Inimesed, kes laenasid ühenduses krüptoraha, teeniksid oma jõupingutuste eest COM -dollarit - omamoodi lojaalsuspunkte. Nad võiksid neid juhtimismärke kasutada võrgu uuendamise ettepanekute üle hääletamiseks. See oli sümboolika jaoks vaid üks kasutus.

Teine - mis tõi DeFi -le kuulsust ja kuulsust võrdselt - teenis spekulatiivsetel eesmärkidel COM -dollarit. Statistika selgitab, miks. Käivitamispäeval, 17. juunil oli COM -i väärtus 64 dollarit. 23. juunil oli üheainsa COM -i väärtus 346 dollarit. Teised laenuprotokollide arendajad hakkasid märkama ja vabastama oma valitsemismärke. Aave'il on üks, $ LEND, nagu ka paljudel teistel DeFi protokollidel.

Üheainsa YFI-dollarise, sümboolse DeFi haldamise hind andis yearn.finance aggregatorile, saavutas haripunkti 41.000. aasta septembri keskel 2020 XNUMX dollarit, mis neljakordistas Bitcoini hind hetkel ja oma praeguse kõigi aegade kõrgeima taseme lähedal. (Selle kirjutamise ajal on ringluses vaid 29.967 18 YFI-d, võrreldes 0 miljoni Bitcoiniga). Ja see kõik on tänu märgile, mille yearn.finance'i loojad esitasid kui "väärtust XNUMX". Nad kirjutasid märgi käivitamisel: "Ära osta. Teenige see."

Detsentraliseeritud börsid ja likviidsuse pakkujad

Detsentraliseeritud teabevahetus on veel üks populaarne DeFi protokolli tüüp. Uniswap on vaieldamatult suurim. 2020. aasta augusti lõpus ulatus Uniswapi igapäevane kauplemismaht 426 miljoni USA dollarini, ületades tsentraliseeritud börsi Coinbase mahtu, kus kauplejad vahetasid 348 miljonit USA dollarit krüptovaluutade vastu. Teiste hulka kuuluvad Balancer, Bancor ja Kyber. 1 toll koondab kõik detsentraliseeritud vahetused ühele saidile.

Kõik need vahetused on näited „automatiseeritud turutegijatest”. Erinevalt näiteks tsentraliseeritud FX Binance'ist või detsentraliseeritud FX IDEX -ist, kus kauplejad ostavad ja müüvad üksteisele krüptograafiat, on neil automaatsetel turutegijatel likviidsus.

Jagame selle lahti: likviidsus tähendab lihtsalt seda, kui lihtne on turul raha liigutada. Kui märgi turg on väga likviidne, tähendab see, et sellega on väga lihtne kaubelda. Kui see on mittelikviidne, on teie märkidele ostjaid raske leida.

Likviidsuskogumid on suured märgipaaride võlvid – näiteks ETH ja BTC likviidsuskogumid –, mida kauplejad saavad tehingute tegemiseks kasutada. Nii et kui keegi paneb likviidsusfondi 1 miljardi dollari väärtuses ETH-d ja 1 miljardi dollari väärtuses BTC-d, on börsil ringlemas piisavalt raha, et kauplejad saaksid varadega probleemideta kaubelda.

DeFi osa on see, et see kõik ei ole vabadusekaotus ja nendele vahetustele saab lisada mis tahes ERC-20 märgi. See annab turule rohkem valikuvõimalusi, kuna tsentraliseeritud börsid ei loetle juriidiliste probleemide tõttu teatud märke ja kuna paljud märgid on pettused. DeFi teine ​​osa on stimuleeriv struktuur. Need, kes neid likviidsusfonde rahastavad, teenivad tasu iga kord, kui keegi tehingu teeb, ja lisaks mõnedest protokollidest tulenevad erinevad tulusust suurendavad hüved.

Detsentraliseeritud estaballid ja sünteetilised derivaadid

Sünteetiliste varade tsentraliseeritud maailmale meeldib selline: ringluses on umbes 24 miljardit dollarit Tetherit, mis on juhtiv USA dollariga seotud stabiilne münt. Tether väidab, et tema žetoonid on täielikult tagatud USA dollari sularahareservidega. Kuid vastused nendele väidetele on suletud uste taga ja ettevõte on juba tunnistanud, et ühel hetkel olid need žetoonid vaid 74% USA dollarite taga. Ettevõte on nüüd New Yorgi peaprokuröri uurimise all.

Pakiline probleem on see, et need, kes kauplevad selliste stabiilsete müntidega USA dollarites, peavad usaldama, et neid loovad ettevõtted peavad oma sõna truuks ja et need märgid on alati USA dollarites lunastatavad. Kuid ettevõtted reedavad oma kasutajate usalduse; inimesed on ekslikud. Lawrence Lessigi ütlus "Kood on seadus" ajendas detsentraliseeritud stabiilse bitcoini tekkimist, mille seos selle varaga on määratud keeruka ja isemajandava algoritmiga. Kõige populaarsem on MAI toodetud DAI.

Synthetix on veel üks populaarne sünteetiliste varade platvorm. See võimaldab inimestel kaubelda teiste tuletisinstrumentidega, sealhulgas sünteetiliste USA dollarite, Austraalia dollarite, Bitcoini ja kullaga. Aktsiad, ETF -id ja indeksid on kõik teel.

Lõplik sünteetiline vara on pakitud Bitcoin või WBTC. See toimib järgmiselt. Ühendage oma BTC oma lepingutega ja WBTC väljastab Bitcoini ekvivalendi. Kasu on see, et Bitcoini kasutajad saavad osaleda DeFi -s, mis elab peaaegu täielikult Ethereumil.

WBTC turukapitalisatsioon on umbes pool miljardit dollarit. See on tingdeponeerimistoode - Silicon Valleys asuv peamine Goldman Sachsi krüpteerimismaakler BitGo hoiab selle Bitcoini eestkoste. Teele jäävad vabaduskaubadeta tooted.

Kuidas DeFi -ga alustada?

Kas soovite seda DeFi proovida? Siin on, mida peate tegema.

Esiteks hankige rahakott, mis toetab Ethereumit ja saab brauseri kaudu ühenduse luua erinevate DeFi protokollidega. MetaMask on tavaline valik.

Teiseks ostke valuuta, mis on seotud DeFi protokolliga, mida kavatsete kasutada. Praegu asub enamik DeFi protokolle Ethereumil, seega peate nende kasutamiseks ostma ETH või ERC-20 mündi. (Kui soovite Bitcoini kasutada, peate selle vahetama Bitcoini ETH versiooni vastu, näiteks Wrapped BTC).

Kolmandaks mängige DeFi mängu. Selleks on mitmeid viise.

Üks võimalus on laenata oma krüptovaluutasid. Lihtne viis parima pakkumise leidmiseks on kasutada teenust yearn.finance, mis loetleb need kõik ühes kohas. Te võite saada „sissetuleku põllumeheks”, teenides juhtimismärke, mida antakse teie krüptovaluutade laenamise eest. Lisateavet põllumajandustootmise võimaliku kasumi kohta leiate sellistelt saitidelt nagu yieldfarming.info.

Teine võimalus mängida oleks paigutada oma raha detsentraliseeritud vahetusse, näiteks Uniswap, ja teenida tasusid, tehes turutegijaks. Võite isegi paigutada need vastuolulisse Uniswapi rivaali SushiSwapi, mis võimaldab teil oma turu loomisel teenida põllumajandustootmise märke.

Kolmandaks võiksite investeerida ühte eksperimentaalsemasse ja hullumeelsemasse DeFi projekti, näiteks Based.Money, mille sümboolne hind „alandab” iga päev, moonutades sümboolse hinna või populaarsete erinevate lenduvate meemivaluutade nagu $ YAM, $ TENDIES, $ KIMCHI, $ Krevetid jne.

Kuid üht tuleb meeles pidada: ruum on täis riske, pettureid ja vigu. See on krüptograafias väga eksperimentaalne ja riskantne ruum, mis iseenesest on väga eksperimentaalne ja riskantne ruum. Pettureid, lahkumispettureid ja „kelme“ on palju ning inimesed avastavad sageli nutikate lepingute haavatavusi, mis näitavad, kuidas žetooniloojatel on kogu võim (ja disain pole ju detsentraliseeritud). Ole ettevaatlik.

Kuidas kasutada detsentraliseeritud vahetust

Üks populaarsemaid DeFi platvorme on Uniswap, detsentraliseeritud vahetus. Uurige, kuidas Uniswapis kaubelda, ja olete valmis tegelema kõigega, mida DeFi arendajad teile ette võivad visata. Siin on kiire juhend alustamiseks. Me hoiame asjad lihtsana ja näitame teile lihtsalt, kuidas lihtsat vahetust teha, antud juhul ETH kuni DAI, detsentraliseeritud stabilcoin.

Esiteks soovime Uniswapi üles laadida oma ETH, mille oleme juba Binance'ist ostnud. Selleks peame esmalt rahakoti ühendama. Kasutagem populaarset brauseri rahakotti MetaMask, mis ühildub enamiku DeFi rakendustega. Selleks läheme lehele Uniswap ja klõpsame saidi paremas ülanurgas (töölaua brauseri kaudu) valikul „Ühenda rahakotiga”.

DeFi Cripto: Algaja juhend detsentraliseeritud rahanduse maailmale

Seejärel klõpsake nuppu MetaMask.

DeFi Cripto: Algaja juhend detsentraliseeritud rahanduse maailmale

Kui kõik on seadistatud, peaks teil olema MetaMaskis rahakoti aadress. Niisiis, peate saatma mõne Ethereumi MetaMaski aadressile kõikjal, kus hoiate oma ETH -d.

Meie oma on Binance'is, seega saadame teile mõned. Saadame MetaMaskile 5 dollarit, seejärel 20 dollarit. Siin on üks selline tehing. Pange tähele, et peate maksma tehingutasu. Selleks, et saata kahe tehinguga Binance'ist MetaMaskile 25 dollari väärtuses ETH-d, maksime 11 dollarit. Need "gaasitasud" tõusid suure nõudluse taustal taevasse. Ethereumi hind tõusis ja DeFi rakendused läksid käima.

DeFi Cripto: Algaja juhend detsentraliseeritud rahanduse maailmale

Siin nägi see välja. Tehing võttis meie MetaMaski aadressile jõudmiseks paar minutit aega - plokiahelad on aeglased. Kui meie ETH -st on alles jäänud, kanname ETH üle DAI -le.

Selle artikli jaoks hoiame selle lihtsana ja vahetame 0,0001 ETH 0,117 DAI vastu. See on samaväärne 0,117 dollariga, kuna DAI on seotud USA dollariga. Tehke seda, klõpsame vahetusel ja valime loendist ETH ja DAI. Maksame likviidsuse pakkujatele - inimestele, kes valisid selle tehingu hõlbustamiseks eakaaslased - väikese tasu. Ja Uniswap otsustas, et odavaim viis selle tehingu tegemiseks on üleminek ETH -lt WETH -ile COMP -lt MKR -ile DAI -le.

DeFi Cripto: Algaja juhend detsentraliseeritud rahanduse maailmale

Suurepärane. Seejärel klõpsake lülitit ja avage oma MetaMaski aadress.

DeFi Cripto: Algaja juhend detsentraliseeritud rahanduse maailmale

Eek. See tehing maksab 15,67 dollarit, kuna peame selle tehingu töötlemiseks maksma Ethereumi kaevuritele. Ethereumi gaasimäärad muutuvad kogu aeg. Kiiretel päevadel nad lendavad. Aeglasematel päevadel maksavad need vaid paar dollarit. Aga hariduse nimel kinnitagem see tehing.

DeFi Cripto: Algaja juhend detsentraliseeritud rahanduse maailmale

Meie härrasmeeste leping on esitatud, Ethereumi kaevurite kinnitamiseks valmis.

DeFi Cripto: Algaja juhend detsentraliseeritud rahanduse maailmale

Ja seal see on! Meie DAI ost kinnitati blockchain ja kasutusvalmis.

DeFi ilu. Ja 25 dollari ülekandmine maksis ainult 0,12 dollarit! Tõeline tehing. Aga kui ilus see välja näeb.

DeFi Cripto: Algaja juhend detsentraliseeritud rahanduse maailmale

Seejärel viime oma ETH tagasi teie mugavasse koju Binance'i. Veel 1,5 dollarit, meie vahetuses kokku 26,5 dollarit. See tehing oleks peaaegu midagi maksnud, kui me seda Binance'is kaupleksime. Kuid nüüd on meie 0,12 dollarit valmis mis tahes DeFi protokolli jaoks, mis on valmis selle magusa ja magusa saagi jaoks. Kui hoiustame gaasitasu maksmiseks muidugi piisavalt ETH -d.

defi tulevik

Vähesed ennustasid DeFi dramaatilist tõusu ja veel vähem suudavad ennustada selle tulevikku. Seal on mõned ilmsed juhised, kuhu ta saab minna.

Tööstus laieneb rohkem plokiahelaid

Alates septembrist on Ethereum koduks kõigile suurematele DeFi projektidele. Kuid teised plokkide ahelad on ehitusprojektid. Mõned asjad tõenäoliselt juhtuvad.

Esimene on see, et DeFi projektid muutuvad koostalitlusvõimelisemaks. Bitcoini saab juba kasutada Ethereumis Wrapped BTC kujul ja töös on rohkem algatusi plokiahelatevahelise ühilduvuse võimaldamiseks, eelkõige Tendermint's Cosmos, Ren lisatöö ja Polkadoti projekt.

Teiseks laieneb DeFi teistele plokiahelatele. Pärast Ethereumi domeeni otsivad teised plokiahelad DeFi. Huobi, Conflux, Binance jt käivitavad DeFi projektide jaoks inkubaatorid ja platvormid, millest paljudel pole Ethereumiga mingit seost.

Kolmandaks saab DeFi liituda tsentraliseeritud rahandusega. Mis siis, kui teie krediidiskoor oleks seotud detsentraliseeritud laenuprotokolliga? Mis siis, kui saaksite oma kodu panustada krüpteeritud laenu tagatiseks? Mis siis, kui teie kommertspank lubab teil osta ja hooldada detsentraliseeritud stabiilseid münte? Kõik need on pooleli. Tööturg võib kasvada ja institutsionaalsed investorid saavad oma protokollidesse raha valada. Märksõna seal on "võiks".

DeFi-sõbraliku krüptorahakoti Argent kaasasutaja ja tegevjuht Itamar Lesuisse ütles Decryptile juulis 2020, et see „esialgne kogemus“ on „alles algus“. Ta ütles: „Järgmise paari aasta jooksul loodame, et see lahendab olulisi probleeme tavaliste kasutajate jaoks kogu maailmas; ütleksime, et kasutajakogemus on paljudes valdkondades juba parem kui traditsiooniline rahandus. ”

DeFineri tegevjuht ja kaasasutaja Jason Wu ütles Decryptile, et DeFi projektid meelitavad ligi palju kapitali. "Kui kapital on kaasatud, saavad DeFi projektid luua rohkem rakendusi ja rahuldada nõudlust ning luua järgmise põlvkonna finantsvõrgustikke," ütles ta.

On neljas, vähem kindel küsimus: kas me oleme DeFi mullis ja kas see on jätkusuutlik?

Ethereumi kaasasutaja Vitalik Buterin hoiatas 2020. aasta augusti lõpus, et praegune DeFi hullus ei ole jätkusuutlik. "Tõsiselt, see müntide hulk, mida tuleb vahetpidamata trükkida, et maksta likviidsuse pakkujatele nendes 50-100% aastas põllumajanduslikes režiimides, tundub, et kõik suuremad keskpangad on Ron Pauli juhitud," säutsus ta, tõstes kummitust. Vabariiklaste kongressi esindaja, kes nõudis Föderaalreservi lõpetamist.

Septembris 2020 kustutatud säutsus ütles krüptograafiliste andmete analüüsifirma Messari asutaja Ryan Selkis: „Oleme lähenemas Ponzi majanduse haripunktile, vaipade tõmbamisele ja„ saagikuse hüppele ”ning ETH -määradele, mida nad söövad palju vaalaga mitteseotud kasumile. "Ta jätkas:" D eFi on lihtsalt suur kapitalikogum, mis on hajutatud väikese insaiderite ja palgasõdurite rühma ümber, kelle ohvrid varastamiseks peagi otsa saavad. "

Teised arvavad, et kui "mull" lõhkeb, kasvab DeFi ruum jätkuvalt, kuigi kasum sellistest asjadest nagu põllumajandustootmine on väiksem. changpengCZ” Krüptobörsi Binance tegevjuht Zhao säutsus septembris, et näeb „DeFis praegu palju mullid”, kuid ta usub, et „põhikontseptsioon „müntide panustamine likviidsuse tagamiseks ja tulu teenimiseks” jääb alles. Kuid need ülikõrge tootlused, mida toetavad uued žetoonid, seda ei tee.

Kohustustest loobumine: Autori või teiste selles artiklis mainitud seisukohad ja arvamused on ainult informatiivsel eesmärgil ega kujuta endast finants-, investeerimis- ega muid nõuandeid. Krüptovaluutade investeerimisega või nendega kauplemisega kaasneb rahalise kahju oht.
Summa
0
Aktsiad

Seotud artiklid