- Föderaalreservi korraldus paljastab United Texas Banki juhtimisvigu.
- Regulatiivne surve krüptoafiinsusega pankadele suureneb.
- AML ja BSA järgimise meetmeid tõhustatakse.
United Texas Bank, mis on tuntud oma sidemete poolest krüptovaluutasektoriga, seisis hiljuti silmitsi föderaalreservi väljastatud lõpetamis- ja loobumiskorraldusega. Otsus tuli ilmsiks pärast 2023. aasta mais toimunud ranget hindamist, mis tõi esile olulised vead Dallase panga juhtimises, tuues esile puudused riskijuhtimises ja krüptovaluuta klientide teenindamises.
Kontrolli käigus tuvastati kriitilisi lünki rahvusvahelises korrespondentpanganduses ja virtuaalvaluutaga seotud toimingutes. Ebaõnnestumised olid olemuslikult seotud rahapesu tõkestamise (AML) poliitikaga, mis õhutas USA keskpanga sekkumist. Kokkuleppel Föderaalreserviga on United Texas Bank võtnud kohustuse tugevdada oma vastavuspoliitikat, et leevendada tekkinud riske.
Vastavuse ja riskijuhtimise täiustamise strateegiad Vastuseks korraldusele viidi ellu algatused pangasaladuse seaduse (BSA) ja AML programmide tõhustamiseks. Panga direktorite nõukogule tehti ülesandeks töötada välja ja esitada üksikasjalik plaan, mis näitas tugevdatud järelevalvet ja vastavust BSA/AML standarditele. Lisaks pidi juhatus uuendama kliendi hoolsusprogrammi, keskendudes eelnevalt tuvastatud riskidele.
Krüptoraha partnerlus ja tööstuse vastused Asutus on teinud aktiivselt koostööd krüptotööstuse hiiglastega, nagu Stellar Foundation ja Circle'i USDC. Pank oli võtmetähtsusega osaleja projektis, mis integreeris MoneyGrami Stellariga, hõlbustades krüptotehinguid kohalikes valuutades ja toimides arvelduspangana Circle'i ja MoneyGrami vahel. Hiljutine regulatiivne meede toob aga esile kasvava surve krüptovaluutadega seotud pangandusüksustele.