BCGAME - ¡Bono diario gratuito de 5 BTC!La agricultura productiva fue probablemente el mayor impulsor del auge de las finanzas descentralizadas (DeFi) en 2020. Los inversores tolerantes al riesgo vieron el potencial de la agricultura productiva y aprovecharon la oportunidad de ganar intereses "gratis" en sus criptomonedas. Sin embargo, no es exactamente gratis y las ganancias conllevan un riesgo significativo, según el proyecto. Si bien muchas granjas son rentables por solo unas pocas semanas, hemos compilado una lista de granjas con los mejores rendimientos para ganancias de tasas a más largo plazo.
La estrategia utiliza la tecnología innovadora de los contratos inteligentes, que en esencia son contratos codificados automáticamente que se ejecutan en cadenas de bloques como Ethereum. La agricultura productiva ha crecido como estrategia de inversión junto con la tecnología que la hace posible. Puede ser arriesgado y las estafas siguen siendo parte del ecosistema, pero las mejores plataformas ya han demostrado su valía.
En este artículo, discutiremos:
¿Qué es la agricultura productiva?
La producción agrícola es la estrategia popular que los usuarios de DeFi aprovechan para poner sus criptomonedas a trabajar y ganar un alto interés. Según DeFiPulse, una plataforma de análisis y clasificación DeFi, los protocolos DeFi tienen más de $ 50 mil millones en criptomonedas bloqueadas en estos programas. Hay varios tipos de proyectos de producción agrícola que ofrecen diferentes servicios financieros, principalmente para generar tasas de interés sorprendentemente altas. Los grandes bancos pueden ganar entre un 0,01% y un 0,25% al año, pero esos retornos porcentuales no pueden competir con las ganancias del 20% al 200% que promocionan algunas plataformas DeFi. A menudo, cuanto mayor es el interés, más riesgoso es el pool de apuestas. Tenga cuidado con las estafas y plataformas no comprobadas que pueden hacerle perder su dinero.
Producción agrícola en Ethereum vs. Cadena inteligente Binance
DeFi apareció por primera vez en la escena de las criptomonedas en la red Ethereum, pero desde entonces se ha extendido a otras cadenas de bloques, incluida Binance Smart Chain (BSC). Binance Exchange lanzó BSC en abril de 2019 para competir con Ethereum. La red Ethereum ha tenido problemas con las altas tarifas de transacción causadas por un aumento en la cantidad de usuarios y el cálculo necesario para ejecutar la asombrosa cantidad de transacciones complejas de DeFi. BSC está más centralizado, lo que ayuda a acelerar el procesamiento de transacciones y reduce drásticamente las tarifas de transacción en comparación con su rival. La red Ethereum cobra estas tarifas en Ether (ETH) y BSC las cobra en Binance Coin (BNB).
Las plataformas DeFi de mayor valor están en Ethereum (Aave, Curve, Uniswap, etc.), pero el BSC tiene proyectos lo suficientemente grandes, incluidos PancakeSwap y Venus Protocol, para competir con la red Ethereum. Las plataformas basadas en Ethereum solo pueden usar Ether y otros tokens creados por Ethereum en su red, la mayoría de los cuales se denominan tokens ERC-20. El token nativo de BSC es BNB, y sus plataformas pueden usar otros tokens en la red (más comúnmente conocidos como tokens BEP-20). BSC sigue siendo más barato para enviar transacciones, pero al momento de escribir este artículo, las tarifas de gas de Ethereum han bajado desde que DeFi se volvió tan popular. Ahora puede encontrar algunas de las fincas con mejor rendimiento en ambas cadenas.
Fincas con mejor rendimiento en 2021
Provisión de liquidez en Uniswap: - 20% a 50% TAE
Uniswap es el segundo mayor intercambio descentralizado (DEX) detrás de Curve Finance por monto total bloqueado con más de $ 5,5 mil millones en la plataforma. La plataforma ofrece intercambios con Ethereum y miles de tokens ERC-20 y apuestas en fondos de liquidez para proporcionar los intercambios. Los proveedores de liquidez ganan un porcentaje de las tarifas de negociación de cada canje y, con un capital suficientemente grande depositado, ganan un interés significativo. Las tasas de interés en Uniswap y todos los demás DEX varían con las fluctuaciones del mercado y del grupo.
Los inversores deben tener cuidado al depositar activos en grupos con criptomonedas volátiles, ya que los cambios drásticos de precios pueden incurrir en pérdidas impermanentes dramáticas. Además, al igual que con todas las plataformas DeFi, los contratos inteligentes pueden fallar, lo que resulta en enormes pérdidas. Actualmente existen 2 versiones principales de la plataforma, Uniswap V2 y V3. Consulte nuestro artículo para obtener una explicación detallada de cada uno.
Gane intereses en Aave: - 0,01% a 15% APR
Aave es el rey reinante de DeFi en términos de cantidad total bloqueada con un valor asombroso de más de $ 10 mil millones, según DeFiPulse.com. Aave es una plataforma descentralizada en Ethereum (y la cadena lateral Polygon) que ofrece préstamos y préstamos en criptomonedas a bajo interés. Dado que los inversores han depositado una gran cantidad de criptomonedas en Aave para ganar intereses, sus APR de préstamos son algunos de los mejores en el negocio. Préstamo variable de monedas estables (como DAI, USDC y USDT) varía de 3% APR a 7% al momento de escribir.
La improbable posibilidad de que falle un contrato inteligente es el principal riesgo de depositar con Aave. Los prestatarios deben considerar la amenaza de liquidación cuando la relación entre el valor de los activos prestados y el valor de la garantía del préstamo aumenta por encima de un umbral (denominado relación máxima entre préstamo y valor) que varía entre los tokens. Cualquiera puede comprar tu garantía y solo puedes recuperar hasta el 50% del monto del préstamo.
Rendimiento agrícola en PancakeSwap: - 8% a 250% APR
PancakeSwap, como Uniswap, es un intercambio descentralizado (DEX). Funciona de manera similar a Uniswap, pero está en la red Binance Smart Chain (BSC) en lugar de Ethereum y tiene algunas características más centradas en la gamificación. Tiene el mayor valor bloqueado total de todos los proyectos BSC DeFi por una milla en aproximadamente $ 7 mil millones. PancakeSwap ofrece intercambios de tokens BSC, grupos de apuestas que generan intereses, un juego de azar en el que los usuarios predicen el precio futuro del BNB e incluso un arte de token no fungible (NFT).
PancakeSwap conlleva todos los riesgos de Uniswap, incluida la pérdida temporal resultante de grandes cambios de precios y fallas de contratos inteligentes. Muchos de los tokens en los grupos de PancakeSwap tienen pequeñas capitalizaciones de mercado y, por lo tanto, tienen un mayor riesgo de pérdida temporal. Los usuarios de Uniswap sufren los mismos riesgos, pero cada vez hay más tokens basados en Ethereum disponibles para apostar en la plataforma.
La pérdida impermanente es la diferencia de valor que tendría simplemente manteniendo sus 2 activos en lugar de apostarlos para obtener el interés. Debido a que los fondos de liquidez reequilibran sus activos para mantener una participación del 50/50 de ambos, si un activo se aprecia y el otro no, venderá algunos de los activos más valiosos para comprar el activo menos valioso.
Proporcionando liquidez en Curve Finance: - 2,5% a 25% APR
Curve Finance es el DEX más grande con un valor bloqueado total de $ 7,9 mil millones en el momento de escribir este artículo. La plataforma también utiliza los fondos bloqueados mejor que cualquier otra plataforma DeFi con su algoritmo de creación de mercado único. Esto beneficia tanto a los usuarios de swap como a los proveedores de liquidez.
Curve tiene una larga lista de grupos de divisas estables vinculados a la moneda fiduciaria (principalmente en dólares estadounidenses) con APR decentes. Curve mantiene fuertes tasas de porcentaje anual (APR) entre aproximadamente 1,9% (para tokens líquidos) y 32%. Los pools de Stablecoin son especialmente seguros siempre que los tokens no pierdan su pin. Como sus precios no cambiarán drásticamente entre sí, las pérdidas no permanentes pueden evitarse por completo. Como todos los DEX, el uso de Curve conlleva los mismos riesgos: pérdida temporal (aunque menos probable en muchos grupos de Curve) y falla de contrato inteligente.
Financiamiento anual: - 0,3% a 35% APY
Yearn Finance (YFI) ofrece una herramienta única de agregación y cultivo de cultivos con un equipo de desarrollo activo que trabaja en nuevas estrategias para garantizar a los usuarios mayores rendimientos en todo momento. Además, Yearn está completamente integrado con Curve Finance. La plataforma tiene más de 30 grupos de Curve integrados en Yearn, donde los inversores pueden depositar 1 de 5 criptomonedas diferentes (ETH, WBTC, DAI, USDT o USDC) en un contrato inteligente que se deposita en el grupo correspondiente en Curve para ganar intereses. El contrato inteligente reinvierte las ganancias en el grupo, acumulando ganancias. Yearn tiene riesgos similares a otras plataformas de producción agrícola, como pérdidas impermanentes y fallas de contratos inteligentes.
Cómo producir granja
Las granjas de mejor rendimiento del mercado son muy fáciles de usar, con una pequeña excepción: Uniswap V3. Antes de que pueda comenzar a beneficiarse de sus criptomonedas, debe obtener una billetera de software como MetaMask (o una billetera de hardware compatible con la plataforma que desea usar). La forma más común de comprar algunas criptomonedas es registrarse para obtener una cuenta en una bolsa de valores como Binance, Coinbase, Webull o Gemini. También deberá comprar Ethereum o BNB, según la red que planee usar para pagar las tarifas de transacción.
Una vez que tenga algo de cifrado en su cuenta comercial, cárguelo en su billetera y vaya al sitio agrícola de su elección. Haga clic en “Conectar billetera”, ingrese la contraseña de su billetera, busque el grupo que desea depositar y siga las instrucciones proporcionadas por la plataforma. Ahora, debe estar atento a las grandes fluctuaciones de precios en caso de que esto suceda en pérdidas impermanentes.
Consejo profesional: use una VPN anónima de alta velocidad
Una VPN le permite acceder de forma segura a Internet de forma indetectable. Si es un comerciante de criptomonedas, puede permanecer en el anonimato o enmascarar su dirección IP en otra ubicación. Para el comercio privado, ExpressVPN es la mejor opción del mercado. No solo se puede conectar automáticamente antes de que acceda a Internet, sino que también ofrece velocidades extremadamente rápidas, algo que es necesario para operar en mercados de criptomonedas volátiles.
Dónde almacenar su criptomoneda
Los méritos de cada tipo de billetera de criptomonedas aún se debaten entre los usuarios. Las principales preocupaciones de la mayoría de los inversores son la seguridad y la facilidad de uso. Algunos inversores dejan sus criptomonedas en la plataforma de negociación donde las compraron, sacrificando cierto control sobre sus fondos. Los intercambios con medidas de seguridad inadecuadas (a diferencia de Coinbase y Gemini) han perdido a los usuarios millones de dólares en criptomonedas a lo largo de los años debido a los ataques. Para evitar esta posibilidad, puede transferir sus criptomonedas a una billetera que usted controla personalmente.
Las carteras de software (calientes), incluida Coinbase Wallet, ofrecen una compensación entre la facilidad de uso y la seguridad. La mayoría de las carteras de software son fáciles de usar con DeFi y brindan a los usuarios un control total sobre sus fondos, a diferencia de los intercambios de cifrado. Algunas plataformas DeFi admiten algunas carteras de hardware, pero la mayoría admite una variedad de carteras de software.
Las billeteras de hardware (o billeteras de almacenamiento refrigerado) a menudo se citan como la opción más segura para almacenar criptomonedas porque son invulnerables a los ataques cibernéticos. Ninguna de la información necesaria para acceder al contenido de la billetera se almacena en Internet. Si bien las carteras de hardware son el lugar más seguro para almacenar cifrados, generalmente son más lentas y un poco más complicadas de usar. Si su objetivo principal es retener la criptomoneda y no planea intercambiarla o depositarla en proyectos DeFi, las carteras de hardware son probablemente la mejor solución de almacenamiento para usted.
Mejor cartera de hardware: Ellipal Titan
Ellipal Titan es una billetera de hardware avanzada e increíblemente segura con un diseño refinado y resistente. El dispositivo admite más de 7.000 criptomonedas en 40 cadenas de bloques diferentes (incluidos todos los tokens ERC-20 y BEP-20) y emplea una multitud de funciones de seguridad para proteger las existencias criptográficas de los usuarios.
Ellipal Titan nunca se puede conectar a Internet y solo usa códigos QR de datos abiertos (públicos y verificables) para completar transacciones. Su tapa y pantalla de metal duro están selladas para que al abrir la billetera se eliminen automáticamente sus claves privadas, lo que mantiene su cartera a salvo de ataques físicos. La combinación de estas características de seguridad hace que la billetera sea casi imposible de penetrar en línea o fuera de línea.
Mejor cartera de software: cartera de Coinbase
Coinbase Wallet es un proyecto independiente lanzado por el popular intercambio de cifrado Coinbase. Es fácil de usar y una de las mejores carteras de software del mercado. La mayor ventaja de la cartera sobre la competencia es la seguridad. En pocas palabras, Coinbase Wallet proporciona funciones de seguridad como autenticación de dos factores para evitar ataques de inicio de sesión y almacenamiento cifrado de claves privadas en el dispositivo del usuario.
La principal desventaja de Coinbase Wallet es su lista relativamente corta de criptomonedas admitidas. Incluso es compatible con la mayoría de las principales criptomonedas, incluidas Bitcoin, Ethereum, Ripple, Dogecoin, Stellar Lumens y todos los tokens ERC-20. Si está buscando una billetera de software para usar con el ecosistema DeFi en Ethereum o almacenar criptos compatibles con otras cadenas de bloques, Coinbase Wallet es una opción fantástica.
Producción agrícola versus mantenimiento de criptografía
La agricultura de rendimiento es tan popular porque los inversores en criptomonedas quieren estar expuestos a sus inversiones favoritas y, al mismo tiempo, ganar intereses. En las explotaciones agrícolas de ingresos seguros y los fondos comunes de liquidez, esta puede ser una gran estrategia. Sin embargo, las ganancias de estas oportunidades y la principal inversión no están del todo seguras en las plataformas de producción agrícola. Las fallas de contratos inteligentes, las estafas y las pérdidas temporales han costado a los inversores cientos de millones de dólares en inversiones en criptografía. Tenga cuidado con las estimaciones de interés absurdamente altas y siempre revise las plataformas DeFi antes de invertir.
