De hecho, hay muchos países con diferentes regulaciones de criptomonedas donde Bitcoin está prohibido o es legal en 2021. Algunos de ellos incluso señalan a Bitcoin, lo que permite usarlo como dinero, pagar impuestos, comprar bienes o comercializarlo como mercancía.
En otros países, incluso la mera posesión de Bitcoin puede llevarte a la cárcel. Otros ni siquiera se han molestado en regularlo todavía, dejando a Bitcoin y otras criptomonedas en el limbo legal.
La legalidad de Bitcoin en todo el mundo se puede ver en este mapa:
Si bien ha tenido alguna posibilidad de madurar, en el gran esquema de la historia del dinero, Bitcoin sigue siendo nuevo. Puede pasar una década, o incluso décadas, antes de que Bitcoin pueda reemplazar por completo la oferta monetaria mundial. Con su creciente adopción y moneda, la una vez descabellada idea de Bitcoin como moneda mundial está más cerca de convertirse en realidad.
Este artículo cubrirá dónde están Bitcoin y las criptomonedas.
- Prohibido
- Restringido
- Jurídico
- Ni legal ni ilegal
Descargo de responsabilidad: si bien esta lista es extensa, las regulaciones de criptografía a menudo están sujetas a cambios.
En este artículo, discutiremos:
Países donde Bitcoin está prohibido
Bitcoin y las criptomonedas son generalmente bienvenidos en la mayor parte del mundo. Sin embargo, algunos países los han prohibido o su uso. Ya sea que las prohibiciones se impongan debido a la naturaleza descentralizada de Bitcoins, la amenaza a su sistema financiero actual o simplemente porque aún no se han aprobado las regulaciones adecuadas, hay al menos nueve países que han decidido hacerlo. Estos son:
- Argelia. Argelia, argumentando que no están respaldados por nada físico, prohibió las criptomonedas.
- Bolivia. El Banco Central ha prohibido el uso de criptomonedas debido a su naturaleza no regulada.
- Bangladesh. Mencionar posibilidades de blanqueo de capitales y no ser autorizado por el banco de Bangladesh, Bitcoin y otras criptomonedas son ilegales.
- República Dominicana. Citando que no son moneda de curso legal, las criptomonedas son ilegales en la República Dominicana.
- Ghana. Aunque las criptomonedas se consideran ilegales en Ghana, el Banco de Ghana ve el potencial de blockchain y está evaluando cómo encajarlo en su estructura financiera.
- Nepal. El banco central de Nepal prohibió Bitcoin porque no es una moneda legal.
- República de Macedonia. Se advierte a los ciudadanos que no pueden cifrar valores en el extranjero. El cifrado sigue siendo ilegal.
- Katar. Citando la volatilidad de los precios, la posibilidad de delitos financieros y la falta de apoyo del gobierno central, se prohibió la actividad de las criptomonedas.
- Vanuatu Varios medios de comunicación informaron la historia de que Vanuatu aceptó Bitcoin a cambio de la ciudadanía. Sin embargo, la Oficina de Ciudadanía del país lo negó. El país afirma aceptar solo dólares estadounidenses a cambio de la ciudadanía.
Países donde el uso de Bitcoin está legalmente restringido
Además de los países en los que BTC está prohibido, también hay países en los que Bitcoin está algo restringido y no se puede comercializar ni utilizar para pagos. En estos estados, los bancos y otros proveedores de servicios financieros tienen prohibido comerciar con empresas e intercambios de criptomonedas y, en casos más extremos, los países incluso han prohibido los intercambios de criptomonedas (etc., China).
- Bahrein Necesita una licencia para utilizar servicios criptoactivos en Bahrein.
- China. El Yuan digital de China ha emitido salarios de red, una innovación en el país. Aunque ha investigado las criptomonedas durante muchos años, China está pisando con cautela en el mercado, enumerando una amplia gama de reglas en términos de restringir las ofertas iniciales de divisas (ICO). China tenía los recursos para operar el 70% de las instalaciones mineras de Bitcoin, pero esto fue regulado por las autoridades por razones ambientales.
- Hong Kong. Se podría promulgar una ley que restrinja el comercio de criptografía a personas que tengan más de $ 1 millón en su cartera de inversiones. Aparte de eso, Hong Kong enfatiza ciertas regulaciones cuando se trata de OCI. Los intercambios también necesitan que se promulguen regulaciones.
- Irán. Las instituciones financieras no pueden manejar criptomonedas.
- Kazajstán. Existen fuertes restricciones sobre las criptomonedas por parte del Banco Nacional, con intercambios y minería prohibidos. Se contempló una prohibición completa de las criptomonedas.
- Rusia. El cifrado es legal en Rusia, pero está restringido. Los bancos y las casas de cambio deben estar registrados en el Banco Central y no se puede utilizar el cifrado como método de pago.
- Arabia Saudita. Una vez prohibido, Bitcoin ahora es legal en el país. Sin embargo, los bancos tienen prohibido participar.
- Turquía Las criptomonedas no están permitidas como activos financieros en los bancos. Tampoco pueden clasificarse como herramientas de pago.
- Vietnam. Aunque Bitcoin todavía está prohibido en las transacciones comerciales por parte del State Bank, la posesión y el comercio de criptografía es un hecho tolerado por el usuario promedio. Se están realizando investigaciones en el país para comprender mejor la criptomoneda y sus implicaciones.
Tenga en cuenta que a pesar de las prohibiciones y restricciones, estas leyes no han erradicado Bitcoin u otros negocios de criptomonedas y su uso. Debido a la naturaleza de las criptomonedas descentralizadas, es simplemente imposible prohibirlas. Muchas personas en estos países todavía usan sitios como Local Bitcoins, Paxful o Bisq para intercambiarlos con otros, como lo indican los volúmenes de negociación en estas plataformas.
Esto demuestra que ningún gobierno tiene el poder de prohibir Bitcoin a menos que prohíba el uso de Internet para toda la nación.
Países donde Bitcoin es legal
En una nota positiva, la investigación muestra que hay al menos 111 estados donde Bitcoin y las criptomonedas están reconocidas por ley y son legales.
Por ejemplo, países grandes como Estados Unidos y Canadá mantienen una actitud generalmente amigable con las criptomonedas, mientras intentan hacer cumplir las leyes contra el lavado de dinero y prevenir el fraude. Mientras tanto, en la Unión Europea, los estados miembros no pueden lanzar sus propias criptomonedas, pero se anima a que las criptomonedas se legalicen y cumplan con las regulaciones.
A partir de agosto de 2021, los países más amigables con Bitcoin donde BTC es legal son:
- Antigua y Barbuda. Se aprobó un proyecto de ley para proteger los intercambios criptográficos y los usuarios. Bitcoin pronto puede convertirse en moneda de curso legal en el país, ya que puede usar Bitcoin para pagar la ciudadanía.
- Australia. Bitcoin y otras criptomonedas son legales en el país desde 2017 y están sujetas al impuesto a las ganancias de capital.
- Barbados. Las criptomonedas operan legalmente en Barbados. Barbados tiene su propia moneda digital, DCash, que estará activa en 2021.
- Bélgica. Las criptomonedas son un "impuesto sobre la renta varios". El cifrado no se considera moneda de curso legal, aunque se reconoce como una posible "alternativa al dinero".
- Bulgaria. No se requieren licencias para participar en negocios criptográficos y se tratan como ingresos por la venta de activos financieros.
- Islas Caimán. Se aprobaron nuevas leyes que regulan las criptomonedas. Tienen leyes fiscales favorables para las empresas, incluidas las empresas de criptomonedas.
- Chile. Las criptomonedas están en línea con las políticas monetarias del país. Existen protecciones para los intercambios de criptomonedas en Chile.
- Croacia. Hay un límite de exención fiscal de 3800 HRK y un impuesto sobre las ganancias de capital del 12% al 18%. El gobierno advierte sobre la naturaleza de alto riesgo del cifrado.
- Dominica La planificación para probar una criptomoneda, DCash, la perspectiva de las criptomonedas es positiva en el país. Hubo un proyecto para distribuir Bitcoins a la población, pero fue cancelado.
- Estonia. El cifrado se considera moneda virtual y tiene valor digital como medio de pago, aunque no se considera moneda de curso legal.
- Finlandia. El cifrado es legal y se considera moneda virtual. La Autoridad de Supervisión Financiera es la autoridad sobre monedas virtuales.
- Alemania. Los activos criptográficos se pueden comprar, vender y mantener siempre que sean de una institución autorizada.
- Indonesia. Las criptomonedas son legales en Indonesia desde 2019. Se consideran un producto básico durante el comercio, no un método de pago.
- Italia. Consideradas como una moneda virtual, las criptomonedas están sujetas al impuesto sobre la renta corporativo y personal.
- Irlanda. El cifrado se considera moneda virtual y se grava de manera diferente en función de varios escenarios.
- Japón. Los activos criptográficos se encuentran en la categoría 'Ingresos varios'.
- Lituania. Lituania se convirtió en uno de los primeros países en tener un marco para las criptomonedas y los impuestos, con ingresos de hasta 2500 euros considerados libres de impuestos.
- Malta. Malta es conocida por albergar algunos de los mayores intercambios de criptomonedas, como Binance y OKEx, debido a su postura abierta cuando se trata de criptografía.
- Mauricio. Su normativa se encuentra en la categoría de Activo Digital.
- Islas Marshall. El SOV, o soberano, es la moneda legal de las Islas Marshall y funciona con blockchain.
- Nueva Zelanda. Las criptomonedas se comparan con el oro y están sujetas a impuestos.
- Noruega. Las criptomonedas se consideran activos y están sujetas a impuestos.
- Filipinas. Las criptomonedas pertenecen a las categorías de contratos de inversión y valores y están sujetas a las regulaciones de la SEG. Todos los servicios financieros relacionados con las criptomonedas, como los intercambios, están sujetos a las pautas del Banco Central de Filipinas.
- Serbia. El cifrado se considera un activo fiscal digital. Los servicios criptográficos necesitan una licencia.
- Corea del Sur. El cifrado es legal y está sujeto a las leyes contra el lavado de dinero, aunque está estrictamente regulado por el gobierno. Las instituciones financieras están obligadas a informar las transacciones en criptomonedas.
- Suecia.El comercio de Bitcoin se considera un servicio financiero. Las ganancias se gravan como ingresos comerciales.
- Suiza. Ya en 2017, la Junta de Comercio aceptaba el cifrado como forma de pago. Las instituciones necesitan licencias para operar criptomonedas. Existen amplias regulaciones implementadas con una visión muy positiva de la criptografía en su conjunto.
- Ucrania. Las criptomonedas están clasificadas como bienes raíces en el país. Es el destino en crecimiento para muchas empresas criptográficas.
- Reino Unido. Los intercambios deben cumplir con ciertos requisitos de la FCA. Bitcoin es 'dinero privado'.
- Emiratos Árabes Unidos.Considerado un país amigable con las criptomonedas, los Emiratos Árabes Unidos tienen su propia Estrategia Blockchain de los Emiratos Árabes Unidos para 2021 para mover la mayoría de sus transacciones a la cadena de bloques y convertirse en un gobierno impulsado por la cadena de bloques.
- Estados Unidos. El cifrado está sujeto a las leyes fiscales de EE. UU. Está regulado si la venta de valores involucra criptomonedas.
- Uzbekistán. El cifrado ahora es legal en el país. Los ingresos de las criptomonedas no están gravados y los intercambios necesitan requisitos y licencias específicos para funcionar.
- Venezuela.Habiendo creado su propia criptomoneda respaldada por petróleo en 2017, Venezuela parecía el principal candidato para la adopción generalizada de la criptografía. Fue ilegalizado en 2018 y los esfuerzos para legalizarlo nuevamente surgieron en enero de 2020. Se retiraron los cargos de la minería, que era ilegal y sus perpetradores fueron acusados. Las actividades de criptomonedas ahora son legales en Venezuela.
Países donde Bitcoin es una licitación legal oficial
El Salvador. Este es el único país hasta ahora que reconoce Bitcoin como moneda de curso legal. Antes de esta acción, se reconoció como riesgo inversor. Los inversores de Bitcoin deberían regocijarse. Bitcoin como moneda de curso legal en cualquier país es un gran evento que merece toda la prensa que ha recibido. La medida de El Salvador podría ser un precedente notable en la historia si cada vez más países comienzan a adoptar Bitcoin en el futuro.
Países donde Bitcoin no es legal ni ilegal
Algunos países aún no han decidido qué hacer con Bitcoin. En tales casos, el uso de BTC es legal en el sentido de que puede poseerlo, pero no existen reglas claras o protecciones legales con respecto a su estado. Estos países ya están creando un marco legal para Bitcoins y criptomonedas o han adoptado un enfoque de esperar y ver.
Estos países "indecisos" incluyen:
- Albania. Advierte a los ciudadanos que utilicen las criptomonedas de forma responsable.
- Afganistán. El Ministerio de Salud planea usar la cadena de bloques para identificar el fraude de drogas. Aún así, el estatus legal de la criptografía no está claro.
- Angola No hay legislación al respecto.
- Anguila. Tienen políticas que regulan las ICO, pero no mencionan una prohibición total de las criptomonedas.
- Argentina. Precisó que su banco central es el único que puede emitir dinero legal y enfatiza que los ciudadanos manejan la criptografía de manera responsable.
- Belice Belice no tiene regulaciones de cifrado en este momento.
- Islas Vírgenes Británicas.Se consideraron compatibles con ICO, pero no hay nada oficial disponible sobre las criptomonedas. El gobierno está atento a las políticas de criptomonedas, y desea ver cómo se desarrolla la escena de la criptografía antes de que se tome cualquier medida.
- Brunei Se hace hincapié en el hecho de que la criptomoneda no es moneda de curso legal. El gobierno insta a la cautela.
- Camboya. Aunque el gobierno está desarrollando su propia moneda respaldada por blockchain, las criptomonedas siguen siendo un área gris legal, y el gobierno advierte sobre los riesgos potenciales involucrados en las criptomonedas.
- Costa Rica. Las criptomonedas se enfatizan como riesgo y responsabilidad de un individuo y no se reconocen como moneda de curso legal.
- Cuba. No existe un marco integral para operar la criptografía bajo el gobierno. Sin embargo, un intercambio se mantuvo sin una reacción nacional.
- Guatemala. Los ciudadanos son conscientes de la naturaleza descentralizada de las criptomonedas. No se reconoce como oferta nacional o extranjera.
- Haití. No se proporciona ningún marco para el funcionamiento de la criptografía.
- India. Si bien existía el temor de una prohibición a principios de 2021, el gobierno creará un consejo que decidirá cómo manejar las criptomonedas.
- Honduras. Bitcoin y otras criptomonedas no están garantizadas por el banco central del país. El individuo es el único responsable de sus riesgos.
- Kenia. El gobierno ha emitido advertencias sobre la naturaleza volátil de la criptografía, la falta de regulación, la susceptibilidad a la actividad delictiva e insta a los ciudadanos que deseen participar en ella con precaución.
- Jamaica. El gobierno aconseja precaución cuando se trata de cifrado.
- Letonia. Aunque la criptografía está sujeta a impuestos sobre la renta corporativos e individuales, las criptomonedas todavía se encuentran en una zona gris legal en Letonia.
- Lesoto. Al desalentar las prácticas de criptomonedas, Lesoto no permite la operación de criptomonedas sin licencia.
- Macao. La Autoridad Monetaria de Macao desalienta la participación en criptomonedas.
- Malasia. Bitcoin y otras criptomonedas no son moneda de curso legal y el gobierno de Malasia aconseja a los ciudadanos que las utilicen con precaución. Se enfatiza fuertemente el uso de Bitcoin y criptomonedas con transparencia.
- México. Hay un énfasis en las instituciones financieras para transmitir el riesgo de las criptomonedas a los ciudadanos. No está respaldado por el Banco Central y no se considera moneda de curso legal.
- Moldavia El Banco Nacional de Moldavia sugiere proceder con cautela.
- montenegro. El cifrado se considera un riesgo individual. Dado su deseo de unirse a la Unión Europea y de utilizar el euro como moneda, el gobierno está procediendo con cautela con el cifrado.
- Pakistán. Mientras se investigan las criptomonedas por el potencial de evasión de impuestos y lavado de dinero, Bitcoin y otras criptomonedas no son reconocidas.
- Tayikistán. Si bien el Banco Central quiere crear su propia moneda digital, es uno de los lugares menos ciberseguros del mundo, lo que hace que la criptografía funcione de maneras que no son legales ni ilegales.
- Tanzania. El chelín de Tanzania es el único que se describe como moneda de curso legal, y el cifrado es legal pero no se recomienda.
- Samoa El cifrado no se considera moneda de curso legal y el Banco Central lo desaconseja por el momento debido a su naturaleza arriesgada y especulativa. Cualquiera que quiera hacer negocios con criptomonedas necesita una licencia comercial. El Banco Central reconoce el potencial de blockchain.
- Zimbabue. Las criptomonedas no están reguladas, pero el gobierno alerta a las personas sobre su uso, citando su potencial para el financiamiento del terrorismo y el fraude.
El temor a una represión generalizada de las criptomonedas ha tenido un efecto duradero en Bitcoin.
Debido a esto, muchas personas aún desconfían de los sistemas sin confianza y, en cambio, confían en los bancos tradicionales.
A pesar de esto, un número creciente de gobiernos está optando por adoptar la innovación digital y desempeñar un papel en la industria. Al mismo tiempo, las jurisdicciones que se oponen a la industria emergente corren el riesgo de quedarse atrás.
Irónicamente, estos países ya son algunas de las naciones más pobres del mundo, y las medidas generalizadas de Bitcoin y criptomonedas no parecen producir resultados favorables para mejorar la situación. Por lo contrario; Adoptar el negocio de las criptomonedas con regulaciones favorables presenta una excelente oportunidad para aportar innovación, capital, ingresos fiscales y mejorar el nivel de vida de toda la población.