La criptomoneda BarnBridge es un protocolo de riesgo tokenizado y un derivado de fluctuaciones diseñado para "proteger el rendimiento y la sensibilidad al precio del mercado", concebido en 2019. La plataforma se desarrolló en un momento en que las finanzas descentralizadas (DeFi) comenzaban a ganar una adopción generalizada.
En este artículo, discutiremos:
¿Qué es el token BarnBridge (BOND)?
La criptomoneda BarnBridge es una plataforma de finanzas descentralizadas (DeFi) que tiene como objetivo tokenizar el riesgo agregando exposición en todo el ecosistema DeFi a través de instrumentos financieros. El proyecto tiene como objetivo brindar más flexibilidad y control sobre el riesgo en DeFi para que pueda elegir una cantidad adecuada de exposición al riesgo para sus estrategias de inversión mediante la compra de tokens que representen inversión y participación en varios productos DeFi.
Al tokenizar la exposición al riesgo, BarnBridge puede aumentar la volatilidad para los comerciantes especulativos o disminuirla para los inversores más conservadores, los tenedores a largo plazo y las instituciones reacias al riesgo. BarnBridge busca brindar una oportunidad para lo que llama ofertas de productos "libres de riesgo" en el mundo de DeFi con el fin de atraer a más inversores reacios al riesgo al espacio. Si bien BarnBridge aún está en su infancia, el proyecto tiene un enorme potencial para impactar en la industria DeFi, brindando flexibilidad y eficiencia a la gestión de riesgos, rompiendo las barreras del riesgo y la volatilidad y atrayendo una gama más amplia de participantes de la industria de finanzas tradicionales (TradFi). .
¿Cómo funciona la criptomoneda BarnBridge (BOND)?
Protocolo de derivados flotantes de BarnBridge
BarnBridge crea productos derivados que actúan como protección contra fluctuaciones en el espacio DeFi. Los productos BarnBridge se centran inicialmente en derivados basados en tokens que rastrean la sensibilidad de rendimiento de los protocolos DeFi y el precio de mercado de los activos DeFi. BarnBridge proporciona un método para administrar, reducir o aumentar, el riesgo de los activos digitales y su sensibilidad al rendimiento. Este método se basa en tomar activos digitales y dividirlos en porciones más pequeñas llamadas tramos, que luego se combinan con formulaciones de otros activos y se ofrecen como productos derivados.
Aquí hay un ejemplo de cómo se ve esto en BarnBridge: los activos digitales se aprovisionan en un grupo, se intercambian por varios otros activos y luego se utilizan para proporcionar diferentes protocolos de préstamo, y cada préstamo tiene sus propios ingresos respectivos. Luego, los préstamos se agrupan en una garantía similar a una obligación de préstamo garantizado (CLO). Este bono se divide a su vez en tramos, y cada tramo tiene sus propios ingresos y riesgos. Los tramos se tokenizan y se venden a los inversores originales del grupo, que tienen la capacidad de comprar tokens de tramos más riesgosos o más seguros en función de su apetito por el riesgo, sin tener que estar expuestos a toda la curva de riesgo.
Si bien varias plataformas DeFi ofrecen diferentes rendimientos orientados al mercado, BarnBridge agrega el riesgo de todos estos protocolos DeFi y proporciona derivados para mitigar el riesgo. BarnBridge también brinda la capacidad de agrupar el rendimiento de las contribuciones de tokens para múltiples protocolos DeFi y dividir ese rendimiento agrupado en tramos con diversos grados de rendimiento acumulativo. BarnBridge proporciona diferenciación de riesgos en múltiples plataformas, lo que permite una estructuración de estrategias más compleja que simplemente participar en plataformas DeFi de una manera única.
Actualmente, el ecosistema DeFi ofrece principalmente rendimiento porcentual anual (APY) de tasa variable. Sin embargo, es probable que la implementación eventual de la renta fija en contratos inteligentes proporcione una complejidad reducida y una planificación financiera más simple para los inversores reacios al riesgo. También es importante tener en cuenta que BarnBridge seguirá siendo independiente de la plataforma y los activos para facilitar estas iniciativas multiplataforma. No creará una plataforma de préstamos nativa, sino que reunirá préstamos de todo el ecosistema DeFi.
Productos SMART BarnBridge
En febrero de 2021, se lanzó uno de los productos estrella de BarnBridge: los títulos SMART Yield. El acrónimo SMART significa Tramos de riesgo ajustados del mercado estructurado. Cuando un usuario compra un bono SMART Yield, está comprando un tramo tokenizado que representa un cierto grado de riesgo y rendimiento de un grupo de préstamos implementados a través de varios protocolos de préstamos DeFi. Los bonos SMART Yield están diseñados para mitigar la volatilidad de las tasas de interés utilizando derivados basados en deuda.
A continuación, se muestra un ejemplo de cómo se vería un bono SMART Yield: Varios inversores ofrecen un conjunto de préstamos con 1000 DAI. La piscina que eligieron estableció parámetros. Presta DAI a Compound y ofrece dos tramos: un tramo senior con una tasa de interés fija del 5% y un tramo junior con una tasa de interés variable. El grupo tiene una división de riesgo de 70/30 y está equilibrado en un 70% de asignación de tramo senior y un 30% de asignación de tramo junior. Cuando los inversores proporcionan el conjunto de préstamos, eligen el tramo de riesgo que desean. Si un lado está sobregarantizado, la oportunidad de ganar es mayor para el otro lado.
Ahora suponga que todo el préstamo tiene una tasa de rendimiento del 10% (o 100 DAI) y está perfectamente equilibrado. Después de reembolsar la tasa de interés fija del 5% de los tenedores del tramo senior sobre 700 DAI (o 35 DAI), quedan 65 DAI para distribuir a los tenedores del tramo junior, en este caso, a una tasa de porcentaje anual aproximada (APR) del 21%. . Sin embargo, si la cartera tuviera una tasa de rendimiento de solo el 3% (o 30 DAI), los tenedores de tramos senior aún recibirían su tasa de interés fija del 5% a 700 DAI (o 35 DAI), mientras que los tenedores de tramos junior tendrían una pérdida. de aproximadamente -1,6% APR y quedarán con solo 295 DAI de su inversión inicial de 300 DAI.
Estos bonos SMART Yield permiten a los inversores comprar exposición simbólica a tramos ajustados al riesgo que son impulsados por el mercado. En este ejemplo, los inversores pueden elegir entre un rendimiento potencial bajo y un riesgo bajo, o un rendimiento potencial más alto y un riesgo más alto, según el tramo que compren. Con el uso de contratos inteligentes, las ganancias y pérdidas exactas, por complejas que sean, pueden calcularse mediante algoritmos y ejecutarse sin confianza. Por tanto, un inversor puede elegir su nivel de riesgo sin estar expuesto a toda la curva de riesgo. Pueden tener exposición a ETH, por ejemplo, y elegir si quieren exposición a alto, medio o bajo riesgo y rendimiento.
Es probable que esta flexibilidad de riesgo bien ajustada se vuelva muy atractiva para los inversores de TradFi que buscan comenzar en DeFi, con contratos inteligentes que realizan niveles más altos de personalización al tiempo que reducen el papel de los intermediarios, la confianza y los gastos generales.
El futuro de BarnBridge
SMART Yield y el próximo producto SMART Alpha son solo los dos primeros derivados tokenizados que BarnBridge ha priorizado. En el futuro, la plataforma tiene la intención de lidiar con las tasas de rendimiento, las probabilidades de pronóstico del mercado, las tasas de incumplimiento de las hipotecas y un número aparentemente infinito de otras fuerzas del mercado.
Es con innovaciones tecnológicas como los bonos SMART Yield y los bonos SMART Alpha que BarnBridge espera atraer inversores del mundo TradFi al futuro de DeFi.
Si BarnBridge puede ayudar a reducir el riesgo que implica unirse a la industria de DeFi, haciéndola más predecible y proporcionando herramientas para ajustar el riesgo para adaptarse a cualquier estrategia de inversión, la adopción de DeFi podría acelerarse exponencialmente.
El token BOND es un token ERC-20 que tiene varias responsabilidades como token para varios servicios públicos, incluido el replanteo. Los titulares de tokens BOND pueden apostar sus tokens para proteger la red. Además, el token BOND se utilizará para votar propuestas de gobernanza para actualizar la plataforma y como medio de gestión de políticas.
Token de BOND
El token de utilidad nativo de BarnBridge, BOND, es un token ERC-20 que se utiliza para el control y la gobernanza en la plataforma. Como mecanismo de gobernanza, los titulares de BOND pueden votar sobre las actualizaciones de la plataforma BarnBridge.
Hay un suministro continuo de alrededor de dos millones de BOND a partir de abril de 2021 y un límite estricto de 10 millones de tokens, que se lanzarán como varios tipos de recompensas durante un período de dos a tres años. El 22% de la cantidad total de tokens BOND (o 2,2 millones de tokens) se asigna a fundadores, inversores iniciales y asesores, con 22.000 tokens liberados de la adquisición cada semana. A través de este cronograma de derechos, los tokens asignados inicialmente tardarán 100 semanas en liberarse por completo, comenzando con el lanzamiento del primer motor de crecimiento de rendimiento de la plataforma: los bonos de rendimiento SMART.
¿Cuál es la previsión de precios para la criptomoneda BarnBridge (BOND)?
De acuerdo con nuestro índice de predicción de precios de criptomonedas, en 2025 el precio de BOND debería cruzar un nivel de precio promedio de $ 95.35, el valor mínimo esperado del precio de BarnBridge al final del año en curso debería ser de $ 105.33. Además, BOND puede alcanzar un nivel de precio máximo de $ 112.82.
Dónde comprar el token BOND
El token BOND está disponible para inversión a través de algunos de los intercambios de criptomonedas más confiables de la industria. Esto incluye a Binance y Coinbase como los principales intercambios centralizados (CEX). Además, Uniswap , SushiSwap, 1inch Exchange y Bancor Network son intercambios descentralizados populares (DEX) que facilitan el comercio de tokens BOND.
Conclusión
La criptomoneda BarnBridge está a la vanguardia de los derivados flotantes descentralizados. Al permitir que los usuarios compren y vendan riesgo tokenizado, BarnBridge ha creado un entorno que facilita perfiles de riesgo personalizados para una amplia gama de inversores y apetitos de riesgo. Además, BarnBridge está uniendo la industria financiera tradicional con el mundo de las finanzas descentralizadas para hacer que las plataformas de ingresos inteligentes basadas en contratos y las aplicaciones descentralizadas (dApps) sean accesibles para todos.
