Το Alchemix Finance είναι ένα συνθετικό stablecoin και πρωτόκολλο δανεισμού στο Ethereum. Η Alchemix προσφέρει άμεσα και ευέλικτα δάνεια που αποπληρώνονται αυτόματα χρησιμοποιώντας ένα σύστημα διπλής μάρκας. Επιπλέον, το εγγενές διακριτικό ALCX παρέχει δικαιώματα ψήφου για τη διακυβέρνηση πλατφόρμας. Επιπλέον, οι χρήστες της πλατφόρμας μπορούν να ποντάρουν Alchemix stablecoin alUSD και άλλα περιουσιακά στοιχεία για να κερδίσουν ανταμοιβές.
Σε αυτό το άρθρο, θα συζητήσουμε:
Τι είναι το Alchemix Finance και πώς λειτουργεί;
Το Alchemix σάς επιτρέπει να φανταστείτε ξανά τις δυνατότητες του DeFi παρέχοντας εξαιρετικά ευέλικτα στιγμιαία δάνεια που αποπληρώνονται με την πάροδο του χρόνου. Η Alchemix προσφέρει έναν νέο τρόπο εξόφλησης του χρέους. Χρησιμοποιεί τα έσοδα από καταθέσεις για την εξόφληση του χρέους των χρηστών. Το Alchemix κατασκευάζεται χρησιμοποιώντας αποκεντρωμένα έξυπνα συμβόλαια στο δίκτυο Ethereum. Το ALCX είναι χτισμένο πάνω blockchain του Ethereum και είναι το εγγενές κρυπτονόμισμα της πλατφόρμας Alchemix.
Με το Alchemix, καταθέτετε χρήματα στο πρωτόκολλο και αυτή η κατάθεση γίνεται η εγγύηση ενός δανείου που μπορείτε να λάβετε. έως και 1 $ για κάθε 2 $ που καταθέτετε. Η Alchemix παίρνει τις καταθέσεις σας και τις τοποθετεί στα θησαυροφυλάκια του Yearn για εισόδημα. Με την πάροδο του χρόνου, αυτή η απόσβεση αυτόματα (ή «αυτόματα» για να χρησιμοποιήσω τον όρο κοινότητα Alchemix) αποπληρώνει το χρέος της. Επίσης, μπορείτε να μετατρέψετε την πίστωσή σας σε fiat και να τη χρησιμοποιήσετε για αγορές ή να την καταθέσετε στο οικοσύστημα της Alchemix και να την εκτελέσετε για επιπλέον επιστροφές.
Το ALCX σάς επιτρέπει να λαμβάνετε προκαταβολή για τα μελλοντικά σας κέρδη από κρυπτογράφηση και να αποπληρώσετε αυτήν την προκαταβολή χωρίς να χρειάζεται να το παρακολουθείτε προσεκτικά. Επίσης, για όσους ανησυχούν μήπως μπλοκάρουν τις εξασφαλίσεις τους, το ALCX σάς επιτρέπει να αποπληρώσετε το δάνειό σας ανά πάσα στιγμή χρησιμοποιώντας την εξασφάλισή σας.
Οικοσύστημα Alchemix
Υπάρχουν πολλά στοιχεία στο οικοσύστημα Alchemix για να παρέχουν μια ομαλή, αποκεντρωμένη αυτοματοποιημένη εμπειρία δανείου και αποπληρωμής. Εν ολίγοις, οι χρήστες καταθέτουν το DAI στο θησαυροφυλάκιο Alchemix. Με ελάχιστο επιτόκιο εγγύησης 200%, οι χρήστες μπορούν να δανειστούν όλα τα USD έναντι της κατάθεσής τους. Οι καταθέσεις DAI των χρηστών κατατίθενται στη συνέχεια στο θησαυροφυλάκιο yDAI της Yearn Finance. Το εισόδημα που δημιουργείται από το Yearn Finance καταβάλλεται για τη μείωση του συνολικού παγκόσμιου χρέους στο σύστημα Alchemix και μεταφέρεται στη συμφωνία Transmuter. Με τη σειρά του, αυτό μειώνει το χρέος των καταθετών.
Εάν οι χρήστες λάβουν δάνειο alUSD, τα έσοδα της Yearn Finance αποπληρώνουν το οφειλόμενο χρέος. Εναλλακτικά, εάν οι χρήστες δεν έχουν συνάψει δάνειο, το εισόδημα επεκτείνει το πιστωτικό όριο των χρηστών. Για να ξεκλειδώσετε την ασφάλεια, οι χρήστες μπορούν να πληρώσουν μέρος του συνόλου του χρέους. Εναλλακτικά, οι χρήστες είναι ελεύθεροι να ρευστοποιήσουν ορισμένες ή όλες τις εγγυήσεις τους ανά πάσα στιγμή. Ως εκ τούτου, τυχόν υπολειπόμενο χρέος σε USD μπορεί να αποπληρωθεί άμεσα χρησιμοποιώντας την κατάθεση εξασφάλισης της DAI. Επίσης, εάν οι χρήστες επιλέξουν να αποπληρώσουν το δάνειο, μπορούν να το κάνουν με DAI ή Alchemix συνθετικό stablecoin (alUSD).
Θύρες
Στην καρδιά του οικονομικού πρωτοκόλλου της Alchemix βρίσκονται τα θησαυροφυλάκια που λειτουργούν μέσω έξυπνων συμβολαίων. Στην αρχική επανάληψη, οι χρήστες μπορούν να καταθέσουν stablecoins DAI και alUSD στο έξυπνο συμβόλαιο Alchemist.sol. Οι καταθέσεις DAI μεταφέρονται στη συνέχεια στο θησαυροφυλάκιο της Yearn Finance yDAI για να αποκτήσουν εισόδημα. Ενώ η Alchemix πιστεύει ότι το Yearn Finance είναι η ασφαλέστερη επιλογή των εφαρμογών εισοδήματος αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DeFi), υπάρχει μια προληπτική «διαδικασία τερματισμού έκτακτης ανάγκης» για να είναι εξαιρετικά ασφαλής με τα χρήματα των χρηστών. Εάν συμβεί αυτό, όλες οι καταθέσεις στα θησαυροφυλάκια της Alchemix θα τεθούν σε παύση ενώ τα χρήματα των χρηστών του Yearn Finance θα αποσυρθούν. Αυτό επιτρέπει στους χρήστες να «πληρώσουν τα χρέη τους και να βγουν από το σύστημα με ασφάλεια». Με τη σειρά του, αυτό θεωρητικά θα μειώσει ή θα μετριάσει οποιαδήποτε ζημία προκύψει.
Το Alchemix Vault εμφανίζει το ευέλικτο πιστωτικό όριο που είναι διαθέσιμο στους χρήστες. Το ποσό της πίστωσης εξαρτάται από το πόση εξασφάλιση DAI είναι διαθέσιμη (τουλάχιστον 200%) και το εισόδημα που αποκτάται μέσω του picket DAI με το πρωτόκολλο. Η Alchemix δέχεται επί του παρόντος μόνο το stablecoin DAI ως εγγύηση. Ωστόσο, το έργο ελπίζει να καλύψει μια ευρύτερη επιλογή από stablecoins ως εγγύηση στο μέλλον.
μετατροπέας
Το Transmuter είναι μια μηχανή ευρετηρίασης για συνθετικά μάρκες στο Alchemix Finance χρησιμοποιώντας έξυπνα συμβόλαια. Όλο το εισόδημα που συγκομίζεται ρέει μέσω του Transmuter, το οποίο βοηθά στη διατήρηση μιας εγγυημένης εξαργύρωσης 1:1 για alUSD και DAI. Οι καταθέσεις χρηστών εισέρχονται επίσης στην πλατφόρμα μέσω του Transmuter. Επιπλέον, οι χρήστες μπορούν να επιλέξουν να τοποθετήσουν το συνθετικό stablecoin στο Transmuter, το οποίο θα μετατρέψει αυτόματα την απόδοση στο υποκείμενο περιουσιακό στοιχείο (DAI). Όταν ποντάρεται, το alUSD λειτουργεί σαν τίτλος, που τελικά ωριμάζει σε βασικό περιουσιακό στοιχείο. Όταν οι χρήστες αποφασίζουν να αποσύρουν το DAI που έχουν μετατραπεί, το πρωτόκολλο καίει μια ισοδύναμη ποσότητα Alchemix stablecoin, alUSD.
Μετά από μια πρόσφατη ενημέρωση, το πρωτόκολλο Transmuter αναπτύσσει μια ροή κεφαλαίων στο θησαυροφυλάκιο yvDAI της Yearn Finance. Αυτή η απόδοση αυξάνει επίσης την απόδοση των καταθέσεων DAI στο έξυπνο συμβόλαιο θυρίδας Alchemix. Αυτό πολλαπλασιάζει την καθαρή αξία εισοδήματος, δημιουργώντας έτσι ταχύτερες αποπληρωμές δανείων. Επιπλέον, η Alchemix Finance διατηρεί ένα buffer πέντε εκατομμυρίων DAI στο συμβόλαιο Transmuter που δεν περιλαμβάνεται στη σύμβαση απόδοσης της Yearn Finance. Αντίθετα, υπάρχει προσωρινή αποθήκευση για τη βελτίωση της εμπειρίας χρήστη (UX) εξαλείφοντας το κόστος αερίου για την κλήση της συνάρτησης μετατροπής.
Γεωργία
Η Alchemix Finance θα παρέχει ευκαιρίες αγροτικής παραγωγής χρησιμοποιώντας το διακριτικό ALCX. Το 60% της διανομής των κουπονιών ALCX θα διατεθεί για ανταμοιβές στοιχηματισμού για τρία χρόνια. Μετά από αυτήν την περίοδο, το διακριτικό ALCX θα υπόκειται σε "ελάχιστα βιώσιμο ουραίο πληθωρισμό". Επιπλέον, το πρόγραμμα πληθωρισμού για το διακριτικό ALCX μοντελοποιεί το δημοφιλές πρωτόκολλο αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DeFi) Synthetix.
Αρχικά, θα υπάρχουν τέσσερις δεξαμενές ρευστότητας με κίνητρα. Το πρώτο pool είναι μια ομάδα alUSD που επιτρέπει στους παρόχους ρευστότητας (LPs) να στοιχηματίζουν στο alUSD και να κερδίζουν μάρκες ALCX. Αυτή η δεξαμενή στοχεύει να ενθαρρύνει την κοπή κουπονιών alUSD. Δεύτερον, το alUSD-3CRV στοχεύει να ενθαρρύνει τη βαθιά ρευστότητα στην καμπύλη Automated Market Maker (AMM) και να βοηθήσει το alUSD να διατηρήσει μια ισχυρή δέσμευση τιμών. Το τρίτο pool είναι για μάρκες ALCX/ETH Sushiswap, ενώ το τέταρτο pool είναι ένα απλό ALCX pool που επιτρέπει στους χρήστες να κερδίζουν εισόδημα από το ίδιο περιουσιακό στοιχείο. Στο μέλλον, μπορούμε να αναμένουμε να προστεθούν περισσότερες ομάδες ρευστότητας.
Κατανέμοντας το 60% της προσφοράς συμβολαίων στην παραγωγική γεωργία, η πλατφόρμα στοχεύει στη δημιουργία ενός μοντέλου αποκεντρωμένης διακυβέρνησης που ενθαρρύνει τους συμμετέχοντες στην πλατφόρμα να ψηφίσουν για προτάσεις πρωτοκόλλου και ενημερώσεις. Επιπρόσθετα, αντί να χρησιμοποιεί εγγυημένο πρέμα για τα ιδρυτικά μέλη, η ομάδα θα έχει πρόσβαση σε κατανομή 20% μέσω μιας μοναδικής δεξαμενής εξόρυξης. Αυτή η ομάδα προορίζεται να παρέχει ένα κίνητρο για την ενσωμάτωση νέων προγραμματιστών.
Επιπλέον, η Alchemix είναι δεσμευμένη σε ένα πρόγραμμα μείωσης του πληθωρισμού και των ανταμοιβών που αποτρέπει την κατάρρευση της τιμής του συμβολαίου της εγγενούς πλατφόρμας, ενώ παράλληλα μειώνει τις γεωργικές ανταμοιβές. Η αρχική διανομή 22.344 μάρκες ALCX θα μειώνεται κατά 130 μάρκες κάθε εβδομάδα για τα πρώτα τρία χρόνια. Μετά από αυτό το διάστημα, η διανομή θα μειωθεί κατά 2.200 μάρκες την εβδομάδα.
Ταμείο
Από τα έσοδα που συλλέγονται από τις καταθέσεις DAI στο θησαυροφυλάκιο του Yearn Finance yDAI, το 90% πηγαίνει απευθείας στη μείωση των χρεωστικών θέσεων των χρηστών σε συνδυασμό με την ομάδα Transmuter. Τα υπόλοιπα έσοδα πηγαίνουν στο ταμείο του Αποκεντρωμένου Αυτόνομου Οργανισμού (DAO) της Alchemix Finance. Το Υπουργείο Οικονομικών είναι υπεύθυνο για τη χρηματοδότηση της συνεχούς ανάπτυξης και των δαπανών του πρωτοκόλλου Alchemix. Αυτό περιλαμβάνει κόστος διακομιστή και συχνούς ελέγχους, επιπλέον του κόστους μελλοντικών προϊόντων. Επιπλέον, το Υπουργείο Οικονομικών θέλει να υποστηρίξει την ανάπτυξη εντός του οικοσυστήματος Ethereum. Επομένως, ένα ποσοστό των εσόδων θα διατεθεί για «επιχορηγήσεις gitcoin και άλλα φιλανθρωπικά προγράμματα».
Αρχικά, η διαχείριση των κεφαλαίων θα γίνεται από την βασική ομάδα Οικονομικών της Alchemix, χρησιμοποιώντας ένα πορτοφόλι πολλαπλών σημάτων. Ωστόσο, το έργο στοχεύει να απελευθερώσει τον πλήρη έλεγχο των κεφαλαίων στην Alchemix DAO σε μια μετάβαση τριών φάσεων. Κατά την αρχική φάση, η ομάδα θα διαβουλεύεται με την κοινότητα σχετικά με τον καθορισμό κεφαλαίων μέσω των φόρουμ και του καναλιού Discord. Στη δεύτερη φάση, η Alchemix θα εισαγάγει την πλατφόρμα ψηφοφορίας DAO Snapshot για να επιτρέπει στα μέλη της διακυβέρνησης να ψηφίζουν χωρίς να πληρώνουν τέλη αερίου. Στην τρίτη και τελευταία φάση, η Alchemix θα μεταβεί σε ένα πλήρως λειτουργικό on-chain DAO. Αυτό θα επιτρέψει στους κατόχους διακριτικών ALCX να προτείνουν και να ψηφίσουν τη χρήση κεφαλαίων διακριτικών alUSD μέσω αξιόπιστου κρυπτογραφικού κώδικα.
Alchemix DAO
Ο Αποκεντρωμένος Αυτόνομος Οργανισμός Alchemix (DAO) είναι μια κοινότητα ενθουσιωδών που εργάζονται συλλογικά για την ανάπτυξη και την ανάπτυξη του οικοσυστήματος Alchemix. Το DAO λαμβάνει επίσης χρηματοδότηση μέσω των εσόδων που παράγονται από το πρωτόκολλο Alchemix, μοιρασμένο μεταξύ ταμείων διαθεσίμων. Ενώ το ταμείο διαθεσίμων είναι υπεύθυνο για την κάλυψη των οικονομικών των λειτουργιών, η Alchemix DAO εστιάζει τη χρηματοδότησή της στην ανάπτυξη. Ωστόσο, οποιαδήποτε κίνηση κεφαλαίων υπόκειται στη διακυβέρνηση του DAO.
Το Alchemix DAO στοχεύει στη χρηματοδότηση προγραμματιστών blockchain που θέλουν να δημιουργήσουν αποκεντρωμένες εφαρμογές (dApps) που θα χρησιμοποιούν το εγγενές συνθετικό stablecoin, alUSD. Με τη σειρά τους, τα μέλη της κοινότητας DAO μπορούν να ψηφίσουν για νέα έργα για τη χρηματοδότηση της ανάπτυξης. Η ψηφοφορία και η διαχείριση της κατανομής των κεφαλαίων του DAO θα μεταβούν στη διακυβέρνηση on-chain καθώς η πλατφόρμα εξελίσσεται.
Token ALCX
Το πρώτο διακριτικό στο οικοσύστημα Alchemix είναι το ERC-20 Alchemix Native Token (ALCX). Η Alchemix δηλώνει ξεκάθαρα ότι ενώ το διακριτικό έχει ευθύνες, με τη σειρά του δεν εγγυάται καμία αξία. Οι κάτοχοι διακριτικών ALCX έχουν δικαιώματα διακυβέρνησης στον Αποκεντρωμένο Αυτόνομο Οργανισμό Alchemix (DAO). Θα συζητήσουμε τις ευθύνες και τις δραστηριότητες του Alchemix DAO αργότερα σε αυτό το άρθρο.
Το διακριτικό Alchemix (ALCX) δεν έχει καθορισμένο μέγιστο όριο παροχής ή σκληρό ανώτατο όριο, καθώς το έργο χρησιμοποιεί ένα μοναδικό, στρατηγικό χρονοδιάγραμμα έκδοσης για τρία χρόνια. Με μια αρχική προ-εξορύξη 478.612 μάρκες ALCX, μόλις πάνω από 22.000 από αυτά διανεμήθηκαν στα Stake Pools την πρώτη εβδομάδα. Ο αριθμός των διακριτικών που θα διανεμηθούν στη συνέχεια θα μειωθεί κατά 130 μάρκες ALCX κάθε εβδομάδα για τρία χρόνια.
Το σταδιακό tokenomic μοντέλο χρησιμοποιεί έναν υπολογισμό 2.393.060 μάρκες ALCX σε κυκλοφορία εντός τριών ετών. Από τα 2,3 εκατομμύρια μάρκες, το 15% (358.959 μάρκες) θα διατεθεί στο Υπουργείο Οικονομικών της Alchemix DAO. Η απόφαση για τη χρήση αυτών των διακριτικών καθορίζεται από την κοινότητα των κατόχων διακριτικών ALCX. Επιπλέον, ένα επιπλέον 5% (119.653 ALCX) της προμήθειας κουπόνι είναι αποθεματικό από το Υπουργείο Οικονομικών της Alchemix DAO ως ανταμοιβές bounty bug.
Τον Μάρτιο του 2021, το διακριτικό ALCX έφτασε στο νέο υψηλό όλων των εποχών των 2.066,20 $, σύμφωνα με το CoinGecko. Τη στιγμή της συγγραφής αυτής της έκθεσης, το διακριτικό ALCX ήταν περίπου 378 $.
Alchemix Synthetic Stablecoin (alUSD)
Το δεύτερο διακριτικό στο οικοσύστημα Alchemix είναι το συνθετικό σταθερό νόμισμα Alchemix (alUSD) που συνδέεται με το δολάριο ΗΠΑ. Όταν οι χρήστες καταθέτουν DAI στην πλατφόρμα Alchemix, λαμβάνουν alUSD σε αντάλλαγμα. Σύμφωνα με τα μέτρα ασφαλείας στην πλατφόρμα, υπάρχουν όρια στο ποσό του alUSD που μπορεί να κοπεί από τα περιουσιακά στοιχεία της DAI.
Χρησιμοποιώντας χρησμούς αλυσίδας για τροφοδοσίες τιμών, το stablecoin της Alchemix συμβολίζει τόσο την κατάθεση όσο και τη μελλοντική απόδοση της κατάθεσης. Το alUSD μπορεί να εξαργυρωθεί ένα προς ένα για stablecoins DAI. Το συνθετικό stablecoin είναι διαθέσιμο για διαπραγμάτευση σε πολλά δημοφιλή αποκεντρωμένα χρηματιστήρια (DEX), συμπεριλαμβανομένων των Curve Finance και SushiSwap. Τον Ιούνιο του 2021, η Alchemix ανακοίνωσε την κυκλοφορία του alETH, ενός συνθετικού διακριτικού ETH με ελάχιστο ποσοστό εγγύησης 400%.
Ποια είναι η Πρόβλεψη Τιμής για το κρυπτονόμισμα Alchemix (ALCX);
Η τιμή του Alchemix προβλέπεται να φτάσει σε υψηλό επίπεδο 599.78 $ καθ' όλη τη διάρκεια του 2022.
Ήδη από το 2023, σύμφωνα με τον δείκτη πρόβλεψης τιμών κρυπτογράφησης, το Alchemix (ALCX) μπορεί να φτάσει στο μέγιστο επίπεδο των 1,154.25 $ με μέση τιμή συναλλαγών 858.36 $.
Το 2025, σύμφωνα με τον δείκτη πρόβλεψης τιμών κρυπτογράφησης, το ALCX αναμένεται να διασχίσει ένα μέσο επίπεδο τιμής 1,391.50 $. Η ελάχιστη αναμενόμενη τιμή του Alchemix στο τέλος του τρέχοντος έτους θα πρέπει να είναι 1,284.87 $. Επιπλέον, το ALCX μπορεί να φτάσει σε μέγιστο επίπεδο τιμής 1,418.15 $.
Πού να αγοράσω το διακριτικό ALCX;
Το κρυπτονόμισμα ALCX μπορεί να διαπραγματευτεί στα ακόλουθα χρηματιστήρια:
- Binance
- OKEx
- FTX
- HitBTC
Συμπέρασμα
Η Alchemix Finance χρησιμοποιεί ένα σύστημα διπλού διακριτικού για να προσφέρει ένα ασφαλές, ανοιχτού κώδικα, πρωτόκολλο δανεισμού χωρίς άδεια με αυτοματοποιημένες πληρωμές. Επιπλέον, οι αποπληρωμές δανείων προέρχονται από τη δημιουργία εσόδων της πλατφόρμας ποντάροντας στο stablecoin DAI με ελάχιστη εγγύηση 200%. Ως εκ τούτου, η Alchemix Finance προσφέρει μερικές από τις πιο ευέλικτες επιλογές αποπληρωμής δανείου στον χώρο της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DeFi). Οι χρήστες μπορούν να επιλέξουν να αποπληρώσουν δάνεια με DAI ή με το εγγενές συνθετικό stablecoin, alUSD.
Το δεύτερο διακριτικό στο οικοσύστημα Alchemix είναι το διακριτικό ALCX. Οι κάτοχοι διακριτικών ALCX θα λάβουν δικαιώματα διακυβέρνησης στην πλατφόρμα DeFi και τα κεφάλαια του Δημοσίου μέσω του Αποκεντρωμένου Αυτόνομου Οργανισμού Alchemix (DAO). Επιπλέον, καθώς το οικοσύστημα Alchemix επεκτείνεται και το διακριτικό alUSD καθιερώνεται ως τυπική μέθοδος διακανονισμού στα πρωτόκολλα αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DeFi) που βασίζονται στο Ethereum, το Alchemix DAO στοχεύει να υποστηρίξει τους προγραμματιστές blockchain και να προσθέσει αξία στο οικοσύστημα DeFi ευρύτερα.
Περισσότερες πληροφορίες σχετικά με το ALCX
