- Die Anordnung der Federal Reserve deckt Mängel in der Führung der United Texas Bank auf.
- Der regulatorische Druck auf Banken mit Krypto-Affinität nimmt zu.
- AML- und BSA-Compliance-Maßnahmen werden verstärkt.
Die United Texas Bank, die für ihre Verbindungen zum Kryptowährungssektor bekannt ist, sah sich kürzlich mit einer Unterlassungsverfügung der Federal Reserve konfrontiert. Die Entscheidung fiel nach einer strengen Prüfung im Mai 2023 ans Licht, bei der erhebliche Mängel in der Governance der Dallas Bank aufgedeckt und Mängel im Risikomanagement und im Service für Kryptowährungskunden hervorgehoben wurden.
Bei der Inspektion wurden kritische Lücken in den internationalen Korrespondenzbankpraktiken und virtuellen Währungsgeschäften festgestellt. Die Ausfälle standen in engem Zusammenhang mit Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML), was zu Interventionen der US-Notenbank führte. Im Einvernehmen mit der Federal Reserve hat sich die United Texas Bank verpflichtet, ihre Compliance-Richtlinien zu stärken, um die auftretenden Risiken zu mindern.
Verbesserungsstrategien für Compliance und Risikomanagement Als Reaktion auf die Anordnung wurden Initiativen zur Verbesserung des Bankgeheimnisgesetzes (BSA) und der AML-Programme umgesetzt. Der Vorstand der Bank wurde damit beauftragt, einen detaillierten Plan zu entwickeln und vorzulegen, der eine verstärkte Aufsicht und Einhaltung der BSA/AML-Standards nachweist. Darüber hinaus musste der Vorstand das Kunden-Due-Diligence-Programm aktualisieren und sich dabei auf zuvor identifizierte Risiken konzentrieren.
Kryptowährungspartnerschaften und Branchenreaktionen Die Institution hat aktiv mit Giganten der Kryptoindustrie wie der Stellar Foundation und USDC von Circle zusammengearbeitet. Die Bank war ein wichtiger Akteur bei dem Projekt, das MoneyGram mit Stellar integrierte, Kryptotransaktionen in lokalen Währungen ermöglichte und als Abwicklungsbank zwischen Circle und MoneyGram fungierte. Die jüngste Regulierungsmaßnahme verdeutlicht jedoch den wachsenden Druck auf Bankunternehmen im Zusammenhang mit Kryptowährungen.