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Beste DeFi-Kreditplattformen

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Top DeFi Lending Plataformas março 2024

Beste Kryptowährungsplattformen für DeFi-Kredite, sortiert nach Marktwert, Preis und Handelsvolumen.

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So funktioniert DeFi Leanding

Als Unternehmen das Potenzial von Blockchain erkannten, stellte der Finanzsektor auch die Notwendigkeit dar, Blockchain-basierte Fintech-Anwendungen zu entwickeln. Blockchain deckt fast alle Finanzdienstleistungen ab, von Online-Zahlungen bis hin zum Handel und zur Speicherung von Kryptowährungen. Es wurde entwickelt, um das traditionelle Finanzsystem zu transformieren. Mit dem Aufstieg von Defi (Decentralized Finance) wuchs Blockchain und wurde noch stärker.

Mit viel Aufregung, die bereits auf dem Markt erzeugt wurde, hat sich Defi weiterentwickelt und seit 2020 eine beeindruckende Menge an Kapital angezogen. Laut Defi-Pulse liegt der Total Blocked Value (TVL) in Defi-Protokollen heute bei 20,46 Milliarden US-Dollar. im Vergleich zu weniger als 1 Milliarde US-Dollar vor einem Jahr. Der Hauptpunkt hierbei ist, dass Defi in einem Jahr mehr als zwanzig Mal gewachsen ist, was deutlich zeigt, dass Defi immer beliebter geworden ist.

Verteidigungskredite haben ihren Status quo gefunden. Die Marktführer (Maker, Compound und Aave) haben sich als erste Wahl der Benutzer für das Verleihen und Leihen von Defi-Token etabliert. Die drei größten Gläubiger von Defi sind Maker, Aave und Compound mit einem Gesamtwert von 4,25 Milliarden US-Dollar, 2,82 Milliarden US-Dollar bzw. 2,64 Milliarden US-Dollar.

Lassen Sie uns verstehen, was Defi- und Defi-Kredite so beliebt macht. Der Artikel behandelt jeden der folgenden Punkte im Detail:

Lasst uns beginnen.

Was ist Defi?

Einfacher ausgedrückt ist dezentrales Finanzwesen ein Ökosystem von Finanzanwendungen, die auf der Blockchain-Technologie basieren und ohne Eingriffe Dritter oder der Zentralverwaltung funktionieren. Es verwendet ein P2P-Netzwerk, um dezentrale Anwendungen einzurichten, mit denen jeder unabhängig von Status und Standort eine Verbindung herstellen und seine Assets verwalten kann. Ziel ist es, ein Open Source-Umfeld für transparente und nicht autorisierte Finanzdienstleistungen bereitzustellen.

Intelligente Verträge sind die grundlegende Ebene für dezentralisierte Finanzen, da sie selbstausführend sind und keine zwischengeschaltete Aufsicht erfordern. Seit Ethereum das Defi-Konzept eingeführt hat, basieren die meisten Defi-Anwendungen auf der Ethereum-Blockchain.

Was sind Defi-Kredite?

Beste DeFi-Kreditplattformen

Die Kreditplattformen von Defi zielen darauf ab, kryptografische Kredite auf nicht vertrauenswürdige Weise, dh ohne Vermittler, anzubieten, und ermöglichen es Benutzern, ihre kryptografischen Währungen für Kreditzwecke auf der Plattform zu registrieren. Ein Kreditnehmer kann einen Kredit direkt über die dezentrale Plattform aufnehmen, die als P2P-Kredit bezeichnet wird. Darüber hinaus ermöglicht das Darlehensprotokoll dem Kreditgeber, Zinsen zu verdienen. Unter allen dezentralen Anwendungen (DApps) weist Defi die höchste Kreditwachstumsrate auf und trägt maßgeblich zur Blockierung von Krypto-Assets bei.

Defi Loans (DeFi Leanding) vs. Traditionelle Kredite

Die zugrunde liegende Technologie für den Kreditschutz ist Blockchain. Defi nutzt alle seine einzigartigen Ressourcen und schneidet im Vergleich zu herkömmlichen Krediten außergewöhnlich gut ab. Defi Lending bietet vollständige Transparenz mit einfacherem Zugriff auf Vermögenswerte für alle Geldtransferprozesse, ohne dass Dritte einbezogen werden müssen. Es bietet den einfachsten Kreditprozess; Der Kreditnehmer muss ein Konto auf der Defi-Plattform erstellen, über eine verschlüsselte Brieftasche verfügen und intelligente Verträge eröffnen. Defi bietet ein zensurfreies Umfeld, dh es gibt keine Vorzugsbehandlung und garantiert gleichzeitig Unveränderlichkeit.

Defi-Kredit kommt Gläubigern und Schuldnern zugute. Es bietet Margin-Handelsoptionen, ermöglicht es langfristigen Anlegern, Vermögenswerte zu leihen und höhere Zinssätze zu erzielen. Außerdem können Benutzer auf Treuhandkredite zugreifen, um Kredite zu niedrigeren Zinssätzen als bei dezentralen Wechselkursen aufzunehmen. Darüber hinaus können Benutzer es an einer zentralen Vermittlungsstelle für eine Kryptowährung verkaufen und es schließlich an dezentrale Vermittlungsstellen ausleihen.

Wie funktionieren DeFi-Kredite?

Der zugrunde liegende Wert von kryptografischen Assets kann steigen oder fallen, aber wenn Portfolios nicht genutzt werden, fallen keine Zinsen an. Nur eine bestimmte Kryptowährung zu halten, bringt keinen Gewinn. Es ist die Situation, in der Defi-Kredite ins Spiel kommen. Mit Defi-Darlehen können Benutzer ihre Verschlüsselung an eine andere Person ausleihen und Zinsen für das Darlehen verdienen. Banken haben diesen Service immer in vollem Umfang genutzt. In der Welt von Defi kann jeder Gläubiger werden. Ein Kreditgeber kann sein Vermögen an Dritte verleihen und Zinsen für dieses Darlehen generieren. Dieser Prozess kann durch Kreditpools, Kreditbüros traditioneller Banken erfolgen.

Benutzer können ihre Vermögenswerte bündeln und mithilfe intelligenter Verträge an Kreditnehmer verteilen. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Interessen an Investoren zu verteilen. Daher wird empfohlen, und es lohnt sich, etwas Zeit in die Recherche zu investieren, um Ihre Art von Interesse zu ermitteln. Gleiches gilt für Kreditnehmer, da jede Gruppe einen anderen Ansatz für die Gewährung des Kredits verfolgt.

Bei der Aufnahme eines Kredits bei einer Bank ist eine mit diesem Kredit verbundene Bürgschaft erforderlich. Bei einem Autokredit beispielsweise ist das Auto selbst eine Sicherheit. Bezahlt der Nutzer den Kredit nicht, beschlagnahmt die Bank das Fahrzeug. Das gleiche passiert mit dem dezentralen System; Der einzige Unterschied besteht darin, dass das System anonym ist und keine physischen Vermögenswerte als Sicherheit verwendet werden. Um einen Kredit zu erhalten, muss der Kreditnehmer etwas Wertvolleres bieten als den Kreditbetrag. Smart Contracts werden verwendet, um den Wert der Währung einzuzahlen, der mindestens dem Kreditbetrag entspricht. Garantien sind in einer Vielzahl erhältlich; Jede Kryptowährung kann verwendet werden, um geliehene Kryptowährungen auszutauschen. Wenn ein Benutzer beispielsweise einen Bitcoin ausleihen möchte, muss er den Preis eines Bitcoins in das DAI einzahlen.

Darüber hinaus schwanken die Bitcoin-Preise weiterhin stark. Es kann vorkommen, dass die Kosten der Sicherheiten unter den Preis des Darlehens fallen. Hier kommt nun die Frage: Wie geht man mit dieser Situation um? Ein Beispiel könnte es besser erklären. Angenommen, ein Benutzer möchte 100 DAI ausleihen. MakerDAO verlangt von den Kreditnehmern, dass sie ihre Kredite auf mindestens 150% des Kreditbetrags garantieren. Dies bedeutet sofort, dass der Kreditnehmer den Kredit mit 150 USD an der ETH absichern muss. Und wenn die Sicherheiten unter 150 USD ETH fallen, unterliegt dies der Abrechnungsstrafe.

Welche Vorteile bietet Defi Lending seinen Nutzern?

  • Schnellere Kreditvergabegeschwindigkeit - Digital aktivierte Kreditprozesse haben den größten Vorteil einer schnellen Verarbeitungsgeschwindigkeit. Die Kreditplattformen von Defi werden von Cloud-basierten Diensten, Betrugserkennungs- und -erkennungsanalysen sowie Berechnungen des maschinellen Lernens für optimale Kreditbedingungen und Risikofaktoren unterstützt. All diese Technologien tragen letztendlich dazu bei, den Prozess zu beschleunigen. Sobald das Darlehen genehmigt ist, senden die Kreditgeber Angebote über elektronische Verträge.
  • Größere Konsistenz bei Kreditentscheidungen - Die Regeln, die die Kreditpolitik beschreiben, gewährleisten die Kohärenz bei Kreditentscheidungen. Variationen in der Bewertung der Attribute des Kandidaten und in der Geschäftsstruktur durch die Abonnenten werden eliminiert.
  • Einhaltung von Bundes-, Landes- und örtlichen Vorschriften - Entscheidungsregeln geben Aufschluss darüber, wer, wann und wo die Regeln angewendet wurden und welche Regeln in Kraft waren. Es spielt die Rolle des Beweises und stellt sicher, dass der Gläubiger die bundesstaatlichen, staatlichen und lokalen Vorschriften einhält.
  • Analyse zur Prozessverbesserung und Portfolio-Rentabilität - Die Analyse kann Kreditgebern und Kreditnehmern helfen, den digitalen Kreditprozess optimal zu nutzen. Die Überwachung von Kreditanträgen über einen bestimmten Zeitraum (eine Woche, einen Monat oder ein Jahr) kann den Kreditgebern helfen, angemessene Ressourcen zu antizipieren und zuzuweisen, um den saisonalen Anforderungen gerecht zu werden. Die Analyse bietet auch Einblicke in Demografie, Kreditquellen, Kreditniveaus usw. Das Portfolio kann verbessert werden, indem ermittelt wird, wie sich die Merkmale und Kreditrichtlinien des Kreditnehmers auf die Kreditperformance auswirken.
  • Darlehen ohne Genehmigung von Defi - Ermöglicht offenen und nicht autorisierten Zugriff. Dies bedeutet, dass jeder mit einer verschlüsselten Brieftasche unabhängig von seinem geografischen Standort und ohne Mindestbetrag auf die auf Blockchain basierenden Defi-Anwendungen zugreifen kann.
  • Transparenz - Die öffentliche Blockchain überträgt alle Transaktionen im Netzwerk und wird von allen Benutzern im Netzwerk überprüft. Diese Transparenz bei Transaktionen ermöglicht eine umfassende Datenanalyse und garantiert einen verifizierten Zugriff auf alle Netzwerkbenutzer.
  • Dezentrale Architektur - Die Unveränderlichkeits-Blockchain gewährleistet eine manipulationssichere Datenkoordination und erhöht die Sicherheit und Überprüfbarkeit.
  • Programmierung - Intelligente Verträge sind hochgradig programmierbar, automatisieren die Ausführung und ermöglichen die Entwicklung neuer digitaler Assets und Finanzinstrumente.
  • Interoperabilität - Die Verwendung eines miteinander verbundenen Software-Stacks stellt sicher, dass sich Defi-Protokolle und -Anwendungen integrieren und ergänzen.
  • Selbstpflege - Die Verwendung von Web3-Portfolios (wie Metamask) stellt sicher, dass die Defi-Marktteilnehmer ihre Vermögenswerte streng verwahren und ihre Daten kontrollieren.

Wie helfen die Kreditplattformen von DeFi Lending der Finanzdienstleistungsbranche?

  • Kredite und Kredite - Die am häufigsten verwendeten Defi-Kreditanträge umfassen Kredit- und Peer-to-Peer-Kreditprotokolle. Aave, Compound und Maker sind einige der beliebtesten Defi-Plattformen.
  • Sparen Defis Kreditplattformen - hat unzählige innovative Möglichkeiten entwickelt, wie Menschen ihre Ersparnisse verwalten können. Durch die Verbindung zu verschiedenen Kreditplattformen können Benutzer verzinsliche Kontodienste nutzen und ihre Einnahmen maximieren. Verzinsliche Konten können dem Benutzer helfen, seinen Gewinn im Vergleich zum herkömmlichen Sparkonto exponentiell zu steigern. Zu den beliebtesten dApps für die Wirtschaft gehören Argent, Dharma und PoolTogether.
  • Asset Management - Durch die Definition von Darlehensprotokollen und kryptografischen Portfolios wie Gnosis Safe, Metamask und Argent können Benutzer die Hüter ihrer kryptografischen Vermögenswerte sein. Es ermöglicht Benutzern, schnell und sicher mit dezentralen Anwendungen zu interagieren und die Dienste des Kaufens, Verkaufens, Übertragens von Kryptografie und des Erwerbs von Interesse an Investitionen zu nutzen.

Fazit

Diese ausführliche Diskussion zeigt, dass Defi-Kredite ein hohes Potenzial haben, das gesamte Finanzsystem umzugestalten. Es wird versucht, die wichtigsten traditionellen Finanzdienstleistungen wie Zahlungen, Handel, Investitionen, Versicherungen, Kredite und Kredite zu dezentralisieren. Die Definition der Kreditvergabe für faszinierende Technologien bietet wirklich enorme Möglichkeiten, die globale Finanzlandschaft zu revolutionieren.