Na podporu decentralizovaného financování byl rok 2020 rokem rychlého pohybu směrem k decentralizovanému financování, protože tokeny DeFi, jako je UniSwap, způsobily na trhu značný rozruch. Většina projektů DeFi je hostována na blockchainu Ethereum. Ve skutečnosti Coindesk řekl: „Nyní DeFi definuje Ethereum“. Tyto projekty jsou provozovány prostřednictvím decentralizovaných aplikací nazývaných DApps (Decentralizované aplikace, také nazývané „Dapps“). V tomto příspěvku se podíváme na naše nejlepší DeFi DApps v roce 2021.
V tomto článku probereme:
Co je DApp?
Decentralizované aplikace (DApps) jsou softwarové aplikace, které běží na a blockchain. Na rozdíl od internetových aplikací nevyžadují dApps (DApps) ke svému fungování centrální databázi. DApps (DApps) běží na Ethereu, ale také na jiných blockchainech s chytrými kontrakty, jako jsou EOS a TRON.
Některá finanční odvětví považují aplikaci DeFi za hnací sílu revoluce, protože bude schopna provádět finanční podnikání zcela decentralizovaným způsobem bez zprostředkovatelů. Jaký je nejlepší DeFi DApp? Od této chvíle stručně vysvětlíme 10 nejlepších DApps a každý DApp.
1. MakerDAO
MakerDAO s názvem „Defi Godzilla“ na CoinDesku existuje již od roku 2015, kdy bylo vydáno Ethereum. MakerDAO je výpůjční platforma, která umožňuje uživatelům půjčit si Dai (DAI), stabilnícoin spojený s americkým dolarem. Tajemstvím úspěchu MakerDAO jako půjčovací platformy byla jeho decentralizace.
Stejně jako všechny DApps (DApps), MakerDAO nemá žádná ohraničení. Kdokoli na světě může používat MakerDAO. Nikdo nepodléhá prověření důvěryhodnosti nebo kreditu, jako když využívá službu půjčky prostřednictvím banky. Dai (DAI) používá kryptoměny, jako některé tokeny na bázi ethereum (ERC-20) jako kolaterál, včetně BAT.
Tato kryptoměna je uzamčena, dokud uživatel není připraven splatit půjčku a případné vzniklé poplatky. Jakmile se tak stane, Ethereum bude uvolněno. Pokud však Cena etherea klesne pod určitou úroveň, bude vypůjčený Dai (DAI) prodán s přidanou pokutou. Tato metoda vyrovnání dluhů pomáhá stabilizovat řízení systému MakerDAO.
2. Zrušte výměnu
Uniswap je decentralizovaná burza (DEX), kde se kdokoli může zúčastnit obchodování s tokeny ERC-20 bez kontroly centralizovaných institucí nebo zprostředkovatelů. Umožňuje neoprávněný přístup k finančním službám, díky čemuž je vhodný pro decentralizovanou utopii blockchainu Ethereum.
Uniswap je založen na blockchainu Ethereum pomocí chytrých kontraktů. A nahrazuje tradiční obchodní funkci. Například objednávání knih pomocí automatizovaného, bez oprávnění, fondu likvidity řízeného algoritmem. Tento fond likvidity je pár tokenů Ethereum (ETH) a ERC-20, které si vyměňují obchodníci. Uniswap motivuje uživatele k poskytování likvidity těmto poolům tím, že je odměňuje podílem na transakčních poplatcích. Když poskytnou likviditu, uživatelé obdrží token nazvaný LP, který sleduje množství likvidity, kterou přispěli.
Tento způsob zajištění likvidity vylučuje potřebu spoléhat se na tvůrce trhu. Výhodou použití Uniswap nebo DEX je, že míra využití je velmi nízká. Protože je hostován na blockchainu, vyžaduje minimální náklady na údržbu. Jsou také velmi bezpečné a méně nebezpečné.
3. Sloučenina
Sloučenina je další půjčka DApp postavená na blockchainu Ethereum. Uživatelé si mohou půjčit a kryptoměnu od ostatních uživatelů. To vše prostřednictvím inteligentních smluvních protokolů. Na druhou stranu mohou dlužníci získat úrok z kryptoměn tím, že je umístí do fondu likvidity. Chcete-li to provést, musíte nejprve připojit peněženku Ethereum, jako je MetaMask.
Tokeny, které používá Composite, se nazývají cTokeny. Když tedy uživatel vloží ETH, obdrží na oplátku cETH. Řekněme, když uživatel vloží USDT, obdrží na oplátku cUSDT. Tyto tokeny umožňují uživatelům sledovat hodnotu vypůjčeného aktiva a narostlý úrok.
Zájem o všechny tokeny bude kolísat podle poptávky po nativní kryptoměně. Obecně však bude úrok na čipech vyšší než úrok na spořicím účtu. Stejně jako ostatní DApps (DApps) nevyžaduje Compound identifikaci a má výhodu nízkých transakčních poplatků. Riziko půjčky je navíc velmi nízké, protože aktiva jsou nadměrně zajištěna (míra bezpečnosti pro více aktiv, než je nutné).
4. Křivka
Curve si koncem roku 2020 rychle získal popularitu a nyní je jedním z nejpoužívanějších DApps na celém světě. Stejně jako Uniswap využívá automatizovaný fond likvidity. Na rozdíl od Uniswapu je však speciálně navržen tak, aby mohl vyměňovat stablecoiny kryté bitcoiny a tokeny ERC 20, jako je Wraped Bitcoin (WBTC). Díky tomu se snižují náklady na údržbu a také poplatky.
Rozhraní Curve je netradiční. Může to však být záměrný manévr. Velmi specifické použití křivky ukazuje, že nebyla navržena pro běžné uživatele. Mnoho investorů nebo obchodníků proto nechce nebo nemusí směňovat za stablecoiny. Podobně jako Uniswap mohou být uživatelé odměněni za přidání likvidity do svého fondu likvidity. Křivka je oblíbená mezi zemědělci, kteří se o ni zajímají, protože používá mnoho stablecoinů pro hotovostní zemědělství.
Tvůrci křivek sice tvrdí, že nedostatek obchodovatelných aktiv zvyšuje provozní efektivitu, ale skutečnost, že lze obchodovat pouze se stabilcoiny (a tokeny ERC-20 podporovanými bitcoiny), může být pro uživatele také nevýhodou.
5. DYdX
DYdX je další DEX založený na blockchainu Ethereum, tj. Decentralizovaná burza (DEX). Na rozdíl od jiných DEXů si však můžete půjčit a obchodovat s kryptoměnami s marží DYDX. K dispozici jsou dva typy obchodování s marží. Obchodování s jednou marží a křížovou marží. V současné době na platformě obchodují tři páry: Ethereum (ETH) a Dai (DAI), Ethereum (ETH) a USD Coin (USDC) a Dai (DAI) a USD Coin (USDC).
Kromě obchodování na základě marže mohou uživatelé získat úrok půjčováním svých aktiv a pravidelným obchodováním. Transakce mají malý poplatek za těžbu.
Uživatelé mohou půjčit svá aktiva jiným uživatelům a získávat úroky. Stejně jako u jiných úvěrových leasingů je riziko pro věřitele nízké, protože je nadměrně zajištěno. Při čerpání půjčky je minimální záruční poměr DYDX 125%.
6. Ave.
Aave je další půjčka DApp postavená na blockchainu Ethereum, která umožňuje uživatelům půjčit si aktiva a získat zájem o tento proces. Chcete-li to provést, musíte připojit svou peněženku Ethereum k DApp (DApp). Do jisté míry je to podobné jako sloučenina.
Aave jej však odlišuje od ostatních dApps další funkcí nazvanou Flash Loan. Ve skutečnosti je rychlá půjčka taková, kterou lze provést pouze v blockchainové transakci. To umožňuje nezajištěné půjčky. Ale jak je to možné?
To je možné, protože transakci můžete kdykoli vrátit, pokud úvěr nesplatíte.
Majetek pro bleskové půjčky se získává ze skupiny chytrých smluv. Aave sazby z flash půjček jsou až na 0,30%. Okamžité půjčky navíc vydláždily cestu arbitráži. Za tímto účelem si mohou obchodníci vzít půjčku, rozhodnout a splácet půjčku a naběhlý úrok.
7. Roční finance (YFI)
Yearn Finance je jednou z nových tváří blockchainu vydaného v červenci 2020, ale rychle se stala jednou z nejpopulárnějších DeFi DApps. Agregátor příjmů za vás dělá prakticky veškerý zájem. Automaticky hledá DeFi DApps v blockchainu Ethereum a produkuje nejlepší výnosy.
Token YFI od svého vydání zaznamenal výrazný nárůst cen. V červenci byla spouštěcí cena 739 $ a do září vyletěla na více než 43.000 XNUMX $. Analytici se domnívají, že lidé v prostoru DeFi získávají silný pocit důvěry ve společnost Soft Finance, jejíž produktová řada se rozšiřuje.
Trezory jsou vlajkovým produktem společnosti Yearn Finance, která uživatelům umožňuje ukládat kryptoměny a na oplátku získávat výnosy. Vault používá složitější strategii k získání většího zájmu než původní produkt. Tomu se říká Earn. Tak se zrodil termín Yearn, kombinace výnosů a výdělku.
8. Syntetické
Synthetix umožňuje uživatelům používat tokeny ERC-20 k investování do ceny skutečných aktiv, jako jsou jiné kryptoměny, akcie a drahé kovy. Tyto tokeny, známé jako syntetika nebo „syntetizátory“, jsou schopny sledovat cenu těchto aktiv.
Podobně jako Maker DAO, kde se uživatelé potřebují zablokovat pomocí Etherea (ETH), aby vytvořili stablecoin Dai (DAI), jsou uživatelé Synthixu nativním stablecoinem platformy. Musíte zamknout syntetický síťový token (SNX) zaručený v USD (sUSD).
Aby Synthetix získal skutečné informace o ceně aktiva, pracuje s technologií Chainlink a Oracle, aby poskytl decentralizovaný zdroj cen.
9. Nový DEX (nový DEX)
Doposud jsme se zaměřili pouze na dApps založené na ethereu. Pojďme se podělit o část tohoto zájmu s dalšími DApps založenými na blockchainu. Newdex je první decentralizovaná burza (DEX) založená na blockchainu EOS. Od prosince 2020 byl Nudex z hlediska objemu nejpopulárnějším programem EOS DApp. Nudex také běží na blockchainu TRON.
Stejně jako ostatní DEX, Newdex nevyžaduje KYC ani vám neposkytuje přímý přístup k vašim fondům. Můžete obchodovat s více obchodními páry EOS (EOS) a používat je v sekundárních řetězcích, jako jsou BOS (BOS) a Telos (TLOS).
Vysoká škálovatelnost EOS (ve srovnání s Ethereem) poskytla EOS dApp výhodu, pokud jde o transakce za sekundu (TPS). Tyto výhody EOS však mohou zmizet, jakmile bude Ethereum 2.0 plně implementováno. Nudex je však vynikající volbou pro uživatele, kteří hledají alternativu k Ethereum.
10. Augur
Augur, známý jako „vaše neomezená globální sázková platforma“, umožňuje uživatelům sázet na různé skutečné události, jako je sport, ekonomika a volby. Během Initial Coin Offering (ICO) v roce 2015 bylo vybráno 2.000 100.000 BTC (Bitcoin) a XNUMX XNUMX ETH (Ethereum).
Srdcem Auguru je obchodovatelný token známý jako Reputace (REP). Tyto žetony lze použít k uzavírání sázek, hraní sázek a nákupu účastnických žetonů. Reputace (* reputace) je vhodný název pro token, protože jej lze získat pouze proto, že sázka je jistě diskutabilní. Reputace lze získat také nákupem a hlášením sázek.
Uživatelé nakupují nebo prodávají akcie podle výsledku události. Tvůrci Auguru vidí platformu jako odpověď na „rozbitý“ sázkový ekosystém, kde uživatelé snadno snižují své sázkové limity a zavírají své účty. Jelikož je Augur 100% decentralizovaný a rovnocenný, to se nemůže stát.
Závěr
Jak DeFi nadále roste, DApps (DApps) se budou stále častěji vyskytovat. DApps (DApps) mají oproti tradičním aplikacím výrazné výhody: nedochází k výpadkům, uživatelé mají plnou kontrolu nad svými prostředky a transakční poplatky jsou velmi nízké. Čím více kryptoměn se použije, tím více lidí je přijme jako prostředek vyjednávání. DApps (DApps), například Uniswap, lze použít k získání nezaslouženého příjmu.
Blockchain Explorer předpovídá, že „se očekává, že velikost trhu DApp dosáhne do konce roku 21,72 2025 miliardy USD.“ Navzdory tomu je stále třeba řešit problémy. Vývoj může být velmi nákladný a obvykle trpí nedostatkem snadného použití. I když se tyto faktory zlepšují, může stále nějakou dobu trvat, než se dApps (DApps) stane na trhu plně mainstreamovým.
