Inzerujte zde

Nejlepší DeFi DApps v roce 2021 - decentralizované finance a decentralizované aplikace

Na podporu decentralizovaného financování byl rok 2020 rokem rychlého posunu směrem k decentralizovanému financování, protože tokeny DeFi, stejně jako UniSwap, způsobilo na trhu značný rozruch. Většina projektů DeFi je hostována na blockchainu ethereum. Coindesk ve skutečnosti řekl: „Nyní DeFi definuje ethereum“. Tyto projekty se provádějí prostřednictvím decentralizovaných aplikací, které se nazývají DApps (Decentralized Applications, také nazývané „Dapps“). V tomto příspěvku se podíváme na naše nejlepší DeFi DApps v roce 2021.

Co je DApp?

Decentralizované aplikace (DApps) jsou softwarové aplikace, které běží na blockchainu. Na rozdíl od internetových aplikací dApps (DApps) nevyžadují fungování centrální databáze. DApps (DApps) běží na Ethereu, ale také na jiných blockchainech s inteligentními kontrakty, jako jsou EOS a TRON.

Bitsler

Některá finanční odvětví považují aplikaci DeFi za hnací sílu revoluce, protože bude schopna provádět finanční podnikání zcela decentralizovaným způsobem bez zprostředkovatelů. Jaký je nejlepší DeFi DApp? Od této chvíle stručně vysvětlíme 10 nejlepších DApps a každý DApp.

1. MakerDAO

MakerDAO s názvem „Defi Godzilla“ na CoinDesku existuje již od roku 2015, kdy bylo vydáno Ethereum. MakerDAO je výpůjční platforma, která umožňuje uživatelům půjčit si Dai (DAI), stabilnícoin spojený s americkým dolarem. Tajemstvím úspěchu MakerDAO jako půjčovací platformy byla jeho decentralizace.

Stejně jako všechny DApps (DApps), MakerDAO nemá žádná ohraničení. Kdokoli na světě může používat MakerDAO. Nikdo nepodléhá prověření důvěryhodnosti nebo kreditu, jako když využívá službu půjčky prostřednictvím banky. Dai (DAI) používá kryptoměny, jako některé tokeny na bázi ethereum (ERC-20) jako kolaterál, včetně BAT.

Tato kryptoměna je uzamčena, dokud není uživatel připraven zaplatit půjčku a veškeré vzniklé poplatky. Jakmile k tomu dojde, bude vydáno Ethereum. Pokud však cena etherea klesne pod určitou úroveň, vypůjčený Dai (DAI) bude prodán s přidanou pokutou. Tato metoda vypořádání dluhu pomáhá stabilizovat správu systému MakerDAO.

2. Zrušte výměnu

Uniswap je decentralizovaná burza (DEX), kde se kdokoli může účastnit obchodování tokenů ERC-20 bez kontroly centralizovaných institucí nebo zprostředkovatelů. Umožňuje neoprávněný přístup k finančním službám, takže je vhodný pro decentralizovanou utopii blockchainu Ethereum.

O Uniswap je založen na blockchainu Ethereum využívajícím chytré smlouvy. A nahrazuje tradiční obchodní funkci. Například rezervace objednávek pomocí automatizovaného fondu likvidity, bez povolení, prováděného algoritmem. Tento fond likvidity je pár tokenů Ethereum (ETH) a ERC-20 vyměňovaných obchodníky. Uniswap motivuje uživatele k poskytování likvidity těmto fondům odměňováním sdílenými transakčními poplatky. Při poskytování likvidity dostávají uživatelé token s názvem LP, který sleduje množství likvidity, kterými přispěli.

Tento způsob zajištění likvidity vylučuje potřebu spoléhat se na tvůrce trhu. Výhodou použití Uniswap nebo DEX je, že míra využití je velmi nízká. Protože je hostován na blockchainu, vyžaduje minimální náklady na údržbu. Jsou také velmi bezpečné a méně nebezpečné.

3. Sloučenina

Sloučenina je další půjčka DApp postavená na blockchainu Ethereum. Uživatelé si mohou půjčit a kryptoměnu od ostatních uživatelů. To vše prostřednictvím inteligentních smluvních protokolů. Na druhou stranu mohou dlužníci získat úrok z kryptoměn tím, že je umístí do fondu likvidity. Chcete-li to provést, musíte nejprve připojit peněženku Ethereum, jako je MetaMask.

Tokeny používané složeným se nazývají cTokens. Když tedy uživatel vloží ETH, obdrží na oplátku CETH. Řekněme, že když uživatel vloží USDT, obdrží na oplátku cUSDT. Tyto tokeny umožňují uživatelům sledovat hodnotu zapůjčeného aktiva a úroky, které na něm narostly.

Zájem o všechny tokeny bude kolísat podle poptávky po nativní kryptoměně. Obecně však bude úrok na čipech vyšší než úrok na spořicím účtu. Stejně jako ostatní DApps (DApps) nevyžaduje Compound identifikaci a má výhodu nízkých transakčních poplatků. Riziko půjčky je navíc velmi nízké, protože aktiva jsou nadměrně zajištěna (míra bezpečnosti pro více aktiv, než je nutné).

4. Křivka

Křivka si rychle získala popularitu koncem 2020. let 20. století a nyní je jednou z nejpoužívanějších DApps po celém světě. Stejně jako Uniswap používá automatizovaný fond likvidity. Na rozdíl od Uniswap je však speciálně navržen tak, aby mohl vyměňovat stablecoiny a tokeny ERC XNUMX podporované Bitcoin, například Wraped Bitcoin (WBTC). Výsledkem je snížení nákladů na údržbu a snížení poplatků.

Rozhraní Curve je netradiční. Může to však být záměrný manévr. Velmi specifické použití křivky ukazuje, že nebyla navržena pro běžné uživatele. Mnoho investorů nebo obchodníků proto nechce nebo nemusí směňovat za stablecoiny. Podobně jako Uniswap mohou být uživatelé odměněni za přidání likvidity do svého fondu likvidity. Křivka je oblíbená mezi zemědělci, kteří se o ni zajímají, protože používá mnoho stablecoinů pro hotovostní zemědělství.

Tvůrci křivek sice tvrdí, že nedostatek obchodovatelných aktiv zvyšuje provozní efektivitu, ale skutečnost, že lze obchodovat pouze se stabilcoiny (a tokeny ERC-20 podporovanými bitcoiny), může být pro uživatele také nevýhodou.

5. DYdX

DYdX je další DEX založený na blockchainu Ethereum, tj. Decentralizovaná burza (DEX). Na rozdíl od jiných DEXů si však můžete půjčit a obchodovat s kryptoměnami s marží DYDX. K dispozici jsou dva typy obchodování s marží. Obchodování s jednou marží a křížovou marží. V současné době na platformě obchodují tři páry: Ethereum (ETH) a Dai (DAI), Ethereum (ETH) a USD Coin (USDC) a Dai (DAI) a USD Coin (USDC).

Kromě obchodování na základě marže mohou uživatelé získat úrok půjčováním svých aktiv a pravidelným obchodováním. Transakce mají malý poplatek za těžbu.

  Crypto Market Today: Bitcoin a Ethereum na potenciálních silných maximech v nadcházejících dnech

Uživatelé mohou půjčit svá aktiva jiným uživatelům a získávat úroky. Stejně jako u jiných úvěrových leasingů je riziko pro věřitele nízké, protože je nadměrně zajištěno. Při čerpání půjčky je minimální záruční poměr DYDX 125%.

6. Ave.

Aave je další půjčka DApp postavená na blockchainu Ethereum, která umožňuje uživatelům půjčit si aktiva a získat zájem o tento proces. Chcete-li to provést, musíte připojit svou peněženku Ethereum k DApp (DApp). Do jisté míry je to podobné jako sloučenina.

Nicméně, Aave odděluje jej od ostatních dApps další funkcí nazvanou Flash Loan. Rychlá půjčka je ve skutečnosti taková, kterou lze provést pouze v blockchainové transakci. To umožňuje nezajištěné půjčky. Ale jak je to možné?
To je možné, protože transakci můžete kdykoli vrátit, pokud úvěr nesplatíte.

Majetek pro bleskové půjčky se získává ze skupiny chytrých smluv. Aave sazby z flash půjček jsou až na 0,30%. Okamžité půjčky navíc vydláždily cestu arbitráži. Za tímto účelem si mohou obchodníci vzít půjčku, rozhodnout a splácet půjčku a naběhlý úrok.

7. Roční finance (YFI)

Yearn Finance je jednou z nových tváří blockchainu vydaného v červenci 2020, ale rychle se stala jednou z nejpopulárnějších DeFi DApps. Agregátor příjmů za vás dělá prakticky veškerý zájem. Automaticky hledá DeFi DApps v blockchainu Ethereum a produkuje nejlepší výnosy.

Token YFI od svého vydání zaznamenal výrazný nárůst cen. V červenci byla spouštěcí cena 739 $ a do září vyletěla na více než 43.000 XNUMX $. Analytici se domnívají, že lidé v prostoru DeFi získávají silný pocit důvěry ve společnost Soft Finance, jejíž produktová řada se rozšiřuje.

Trezory jsou vlajkovým produktem společnosti Yearn Finance, která uživatelům umožňuje ukládat kryptoměny a na oplátku získávat výnosy. Vault používá složitější strategii k získání většího zájmu než původní produkt. Tomu se říká Earn. Tak se zrodil termín Yearn, kombinace výnosů a výdělku.

8. Syntetické

Synthetix umožňuje uživatelům používat tokeny ERC-20 k investování do ceny skutečných aktiv, jako jsou jiné kryptoměny, akcie a drahé kovy. Tyto tokeny, známé jako syntetika nebo „syntetizátory“, jsou schopny sledovat cenu těchto aktiv.

Podobně jako Maker DAO, kde se uživatelé potřebují zablokovat pomocí Etherea (ETH), aby vytvořili stablecoin Dai (DAI), jsou uživatelé Synthixu nativním stablecoinem platformy. Musíte zamknout syntetický síťový token (SNX) zaručený v USD (sUSD).

Aby Synthetix získal skutečné informace o ceně aktiva, pracuje s technologií Chainlink a Oracle, aby poskytl decentralizovaný zdroj cen.

9. Nový DEX (nový DEX)

Doposud jsme se zaměřili pouze na dApps založené na ethereu. Pojďme se podělit o část tohoto zájmu s dalšími DApps založenými na blockchainu. Newdex je první decentralizovaná burza (DEX) založená na blockchainu EOS. Od prosince 2020 byl Nudex z hlediska objemu nejpopulárnějším programem EOS DApp. Nudex také běží na blockchainu TRON.

Stejně jako ostatní DEX, Newdex nevyžaduje KYC ani vám neposkytuje přímý přístup k vašim fondům. Můžete obchodovat s více obchodními páry EOS (EOS) a používat je v sekundárních řetězcích, jako jsou BOS (BOS) a Telos (TLOS).

Vysoká škálovatelnost EOS (ve srovnání s Ethereem) poskytla EOS dApp výhodu, pokud jde o transakce za sekundu (TPS). Tyto výhody EOS však mohou zmizet, jakmile bude Ethereum 2.0 plně implementováno. Nudex je však vynikající volbou pro uživatele, kteří hledají alternativu k Ethereum.

10. Augur

Augur, známý jako „vaše neomezená globální sázková platforma“, umožňuje uživatelům sázet na celou řadu skutečných událostí, jako je sport, ekonomika a volby. Během počáteční nabídky mincí (ICO) v roce 2015 bylo shromážděno 2.000 XNUMX BTC (Bitcoin) a 100.000 XNUMX ETH (ethereum).

Srdcem Auguru je obchodovatelný token známý jako Reputace (REP). Tyto žetony lze použít k uzavírání sázek, hraní sázek a nákupu účastnických žetonů. Reputace (* reputace) je vhodný název pro token, protože jej lze získat pouze proto, že sázka je jistě diskutabilní. Reputace lze získat také nákupem a hlášením sázek.

Uživatelé nakupují nebo prodávají akcie podle výsledku události. Tvůrci Auguru vidí platformu jako odpověď na „rozbitý“ sázkový ekosystém, kde uživatelé snadno snižují své sázkové limity a zavírají své účty. Jelikož je Augur 100% decentralizovaný a rovnocenný, to se nemůže stát.

Závěr

Jak DeFi nadále roste, DApps (DApps) se budou stále častěji vyskytovat. DApps (DApps) mají oproti tradičním aplikacím výrazné výhody: nedochází k výpadkům, uživatelé mají plnou kontrolu nad svými prostředky a transakční poplatky jsou velmi nízké. Čím více kryptoměn se použije, tím více lidí je přijme jako prostředek vyjednávání. DApps (DApps), například Uniswap, lze použít k získání nezaslouženého příjmu.

Blockchain Explorer předpovídá, že „se očekává, že velikost trhu DApp dosáhne do konce roku 21,72 2025 miliardy USD.“ Navzdory tomu je stále třeba řešit problémy. Vývoj může být velmi nákladný a obvykle trpí nedostatkem snadného použití. I když se tyto faktory zlepšují, může stále nějakou dobu trvat, než se dApps (DApps) stane na trhu plně mainstreamovým.



* PortalCripto oceňuje kvalitu informací a potvrzuje ověření veškerého obsahu vytvořeného jeho týmem, přičemž však zdůrazňuje, že nedává žádný typ investičního doporučení, nenese odpovědnost za ztráty, škody (přímé, nepřímé a náhodné ), náklady a ušlý zisk.

mohl by se vám líbit

Další článek:

0 %