BCGAME - Denní bonus 5 BTC zdarma!Produktivní zemědělství bylo pravděpodobně největší hybnou silou boomu decentralizovaných financí (DeFi) v roce 2020. Investoři tolerující rizika viděli potenciál produktivního zemědělství a chopili se šance získat „bezplatný“ úrok na svých kryptoměnách. Není to však úplně zadarmo a zisky přicházejí se značným rizikem v závislosti na projektu. Zatímco mnoho farem je ziskových jen několik týdnů, sestavili jsme seznam farem s nejlepšími výnosy pro dlouhodobější zisky.
Strategie využívá inovativní technologii chytrých kontraktů, což jsou v podstatě automaticky zakódované kontrakty, které běží na blockchainech, jako je Ethereum. Produktivní zemědělství rostlo jako investiční strategie spolu s technologií, která to umožňuje. Může to být riskantní a podvody jsou stále součástí ekosystému, ale ty nejlepší platformy se již osvědčily.
Co je produktivní zemědělství?
Zemědělská výroba je populární strategií, kterou uživatelé DeFi využívají k tomu, aby své kryptoměny fungovaly a získaly vysoký zájem. Podle DeFiPulse, platformy pro analýzu a klasifikaci DeFi, mají protokoly DeFi v těchto programech kryptoměny v hodnotě více než 50 miliard dolarů. Existuje několik typů projektů zemědělské výroby, které nabízejí různé finanční služby, zejména za účelem generování překvapivě vysokých úrokových sazeb. Velké banky mohou vydělávat 0,01% až 0,25% ročně, ale tyto subprocentní výnosy nemohou konkurovat ziskům 20% až 200%, které některé platformy DeFi nabízejí. Mnohdy platí, že čím větší je zájem, tím je sázka vyšší. Dávejte si pozor na neověřené podvody a platformy, které vám mohou přijít o peníze.
Zemědělská výroba v Ethereu vs. Inteligentní řetězec Binance
DeFi se poprvé objevilo na kryptoměnové scéně v síti Ethereum, ale od té doby se rozšířilo do dalších blockchainů, včetně Binance Smart Chain (BSC). BSC spustila burza Binance v dubnu 2019, aby konkurovala Ethereu. Síť Ethereum se potýkala s vysokými transakčními poplatky způsobenými nárůstem počtu uživatelů a výpočtů potřebných ke spuštění ohromujícího počtu složitých DeFi transakcí. BSC je více centralizovaný, což pomáhá urychlit zpracování transakcí a výrazně snižuje transakční poplatky ve srovnání s jeho konkurentem. Síť Ethereum účtuje tyto poplatky v Ether (ETH) a BSC je účtuje v Binance Coin (BNB).
Nejhodnotnější platformy DeFi jsou na Ethereu (Aave, Curve, Uniswap atd.), ale BSC má dostatečně velké projekty, včetně PancakeSwap a Venus Protocol, aby konkurovaly síti Ethereum. Platformy založené na Ethereu mohou ve své síti používat pouze Ether a další tokeny vytvořené Ethereem, z nichž většina se nazývá tokeny ERC-20. Nativní token BSC je BNB a jeho platformy mohou v síti používat jiné tokeny (běžněji označované jako tokeny BEP-20). BSC je stále levnější pro odesílání transakcí, ale v době psaní tohoto článku poplatky za plyn Ethereum klesly, protože DeFi se stalo tak populární. Nyní můžete najít některé z nejlépe výnosných farem v obou řetězcích.
Farmy s nejlepšími výnosy v roce 2021
Zajištění likvidity v Uniswap: - 20% až 50% RPSN
Uniswap je to druhá největší decentralizovaná burza (DEX) za Curve Finance, pokud jde o celkovou částku zablokovanou s více než 5,5 miliardami dolarů na platformě. Platforma nabízí swapy s Ethereem a tisíce tokenů ERC-20 a sázky na fondy likvidity k zajištění swapů. Poskytovatelé likvidity vydělávají procento z poplatků za obchodování za každý swap a při dostatečně velkém vloženém principu získávají značný úrok. Úrokové sazby na Uniswap a všech ostatních DEX se liší podle fondu a kolísání trhu.
Investoři by měli být opatrní při ukládání aktiv do fondů s volatilními kryptoměnami, protože drastické změny cen mohou způsobit dramatické nestálé ztráty. Stejně jako u všech platforem DeFi mohou chytré smlouvy selhat, což má za následek obrovské ztráty. V současné době existují 2 hlavní verze platformy, Uniswap V2 a V3. V našem článku najdete podrobné vysvětlení každého z nich.
Získejte úrok na Aave: - 0,01% až 15% RPSN
Podle DeFiPulse.com je Aave vládnoucím králem DeFi, pokud jde o celkovou uzamčenou částku s ohromující hodnotou přes 10 miliard dolarů. Aave je decentralizovaná platforma na Ethereu (a vedlejším řetězci Polygon), která nabízí nízkoúročené půjčování a půjčování kryptoměn. Vzhledem k tomu, že investoři vložili do Aave hodně kryptoměn, aby získali úrok, jsou jejich RPSN půjček jedny z nejlepších v oboru. Variabilní půjčování stablecoinů (jako jsou DAI, USDC a USDT) se pohybuje od 3 % APR do 7 % v době psaní.
Nepravděpodobná možnost selhání inteligentní smlouvy je hlavním rizikem uložení u Aave. Dlužníci by měli vzít v úvahu hrozbu likvidace, když se poměr hodnoty vypůjčených aktiv k hodnotě zástavy úvěru zvýší nad prahovou hodnotu (nazývanou maximální poměr půjčky k hodnotě), která se u jednotlivých tokenů liší. Každý si může koupit vaše zajištění a vy můžete získat zpět pouze 50% částky úvěru.
Výnos ze zemědělství na PancakeSwap: - 8% až 250% RPSN
PancakeSwap, stejně jako Uniswap, je decentralizovaná burza (DEX). Funguje to podobně jako Uniswap, ale je to na síti Binance Smart Chain (BSC) namísto Etherea a má několik dalších funkcí zaměřených na gamifikaci. Drží největší celkovou blokovanou hodnotu ze všech projektů BSC DeFi o jednu míli na přibližně 7 miliardách dolarů. PancakeSwap nabízí swapy tokenů BSC, skupiny sázejících na výdělky úroků, hazardní hru, kde uživatelé předpovídají budoucí cenu BNB, a dokonce i umění nefunkčních tokenů (NFT).
PancakeSwap nese všechna rizika Uniswap, včetně nestálé ztráty vyplývající z velkých cenových změn a selhání chytré smlouvy. Mnoho tokenů ve skupinách PancakeSwap má malé tržní limity, a proto je u nich zvýšené riziko nestálé ztráty. Uživatelé Uniswap trpí stejnými riziky, ale na platformě je k dispozici více a více tokenů založených na Etherea.
Nestálá ztráta je rozdíl v hodnotě, kterou byste jednoduše drželi svá 2 aktiva místo toho, abyste je vsadili, abyste získali úrok. Protože fondy likvidity vyvažují vaše aktiva, aby si udrželi podíl 50/50 na obou, pokud jedno aktivum zhodnocuje a druhé ne, prodáte některé z nejcennějších aktiv a koupíte nejméně hodnotné aktivum.
Zajištění likvidity v Curve Finance: - 2,5% až 25% RPSN
Curve Finance je největší DEX s celkovou blokovanou hodnotou 7,9 miliardy USD v době psaní článku. Platforma také využívá blokované prostředky lépe než jakákoli jiná platforma DeFi s unikátním algoritmem pro vytváření trhu. To je výhodné jak pro uživatele swapů, tak pro poskytovatele likvidity.
Křivka má dlouhý seznam stabilních měnových fondů navázaných na fiat měnu (většinou v amerických dolarech) se slušnými RPSN. Curve udržuje silné APR mezi přibližně 1,9% (pro likvidní tokeny) a 32%. Fondy stabilních bitcoinů jsou obzvláště bezpečné, pokud tokeny neztratí svůj PIN. Jelikož se vaše ceny oproti sobě drasticky nezmění, lze se vyhnout nestálé ztrátě. Stejně jako všechny DEXy, i použití Curve nese stejná rizika - nestálou ztrátu (i když v mnoha fondech Curve méně pravděpodobnou) a selhání chytré smlouvy.
Touha po financích: - 0,3% až 35% APY
Společnost Yearn Finance (YFI) nabízí jedinečný nástroj pro pěstování a agregaci plodin s aktivním vývojovým týmem, který pracuje na nových strategiích, aby zajistil uživatelům vždy vyšší výnosy. Yearn je navíc plně integrován s Curve Finance. Platforma má více než 30 fondů Curve integrovaných do systému Yearn, kde investoři mohou vložit 1 z 5 různých kryptoměn (ETH, WBTC, DAI, USDT nebo USDC) do chytrého kontraktu, který vloží do příslušného fondu na Curve, aby získal úrok. Chytrá smlouva reinvestuje zisky do fondu a hromadí zisky. Společnost Yearn má podobná rizika jako jiné platformy pro zemědělskou produkci, jako jsou nestálé ztráty a selhání inteligentních smluv.
Jak vyrábět farmu
Všechny farmy s nejlepšími výnosy na trhu se velmi snadno používají, s jedinou malou výjimkou - Uniswap V3. Než začnete těžit ze svých kryptoměn, musíte si pořídit softwarovou peněženku jako MetaMask (nebo hardwarovou peněženku kompatibilní s platformou, kterou chcete používat). Nejběžnějším způsobem nákupu nějaké kryptoměny je přihlášení k účtu na burze jako Binance, Coinbase, Webull nebo Gemini. Budete také muset zakoupit Ethereum nebo BNB, v závislosti na tom, kterou síť plánujete použít k placení transakčních poplatků.
Jakmile budete mít na svém obchodním účtu nějaké šifrování, nahrajte jej do peněženky a přejděte na farmářský web podle svého výběru. Klikněte na „Připojit peněženku“, zadejte heslo k peněžence, najděte fond, který chcete vložit, a postupujte podle pokynů platformy. Nyní byste měli dávat pozor na velké cenové výkyvy v případě, že k tomu dojde při nestálých ztrátách.
Profesionální tip: použijte vysokorychlostní anonymní VPN
Síť VPN vám umožňuje zabezpečený přístup k internetu nezjistitelným způsobem. Pokud jste obchodníkem s kryptoměnami, můžete zůstat v anonymitě nebo maskovat svou IP adresu na jiné místo. Pro soukromé obchodování je ExpressVPN nejlepší volbou na trhu. Nejen, že se může automaticky připojit před přístupem na internet, ale také nabízí extrémně vysoké rychlosti - něco, co je nezbytné pro obchodování na nestálých trzích kryptoměn.
Kam uložit svoji kryptoměnu
O výhodách každého typu kryptoměnové peněženky se mezi uživateli stále diskutuje. Hlavní starostí většiny investorů je bezpečnost a snadné použití. Někteří investoři nechávají své kryptoměny na obchodní platformě, kde je koupili, a obětují určitou kontrolu nad svými prostředky. Burzy s neadekvátními bezpečnostními opatřeními (na rozdíl od Coinbase a Gemini) během let ztratily uživatele kvůli hackům miliony dolarů v kryptoměnách. Abyste se této možnosti vyhnuli, můžete své kryptoměny přenést do peněženky, kterou osobně ovládáte.
Softwarové (horké) peněženky, včetně Coinbase Wallet, nabízejí kompromis mezi snadným používáním a zabezpečením. Většina softwarových peněženek se s DeFi snadno používá a dává uživatelům úplnou kontrolu nad jejich prostředky, na rozdíl od šifrovacích burz. Některé platformy DeFi podporují některé hardwarové peněženky, ale většina podporuje různé softwarové peněženky.
Hardwarové peněženky (nebo chladicí peněženky) jsou často uváděny jako nejbezpečnější možnost pro ukládání kryptoměn, protože jsou nezranitelné vůči kybernetickým útokům. Žádná z informací potřebných pro přístup k obsahu peněženky není uložena na internetu. Hardwarové peněženky jsou sice nejbezpečnějším místem pro ukládání šifrování, ale jejich použití je obecně pomalejší a trochu komplikovanější. Pokud je vaším primárním cílem udržet kryptoměnu a neplánujete obchodovat ani ji ukládat do projektů DeFi, hardwarové peněženky jsou pro vás pravděpodobně nejlepším řešením úložiště.
Nejlepší portfolio hardwaru: Ellipal Titan
Ellipal Titan je pokročilá, neuvěřitelně bezpečná hardwarová peněženka s rafinovaným a odolným designem. Zařízení podporuje více než 7.000 40 kryptoměn ve 20 různých blockchainech (včetně všech tokenů ERC-20 a BEP-XNUMX) a využívá celou řadu bezpečnostních funkcí k ochraně kryptografických držení uživatelů.
Ellipal Titan nemůže být nikdy připojen k internetu a k dokončení transakcí používá pouze QR kódy otevřených dat (veřejných a ověřitelných). Jeho víko a obrazovka z tvrdého kovu jsou utěsněny, takže otevření peněženky automaticky odstraní vaše soukromé klíče a vaše portfolio bude chráněno před fyzickým útokem. Díky kombinaci těchto bezpečnostních funkcí je téměř nemožné proniknout do peněženky online nebo offline.
Nejlepší softwarové portfolio: Portfolio Coinbase
Peněženka Coinbase je nezávislý projekt zahájený populární šifrovací burzou Coinbase. Je snadno použitelný a je jedním z nejlepších softwarových portfolií na trhu. Největší výhodou portfolia oproti konkurentům je bezpečnost. Jednoduše řečeno, peněženka Coinbase poskytuje funkce zabezpečení, jako je dvoufaktorová autentizace, aby se zabránilo útokům přihlášení a šifrované ukládání soukromých klíčů na zařízení uživatele.
Hlavní nevýhodou Coinbase Wallet je její relativně krátký seznam podporovaných kryptoměn. Podporuje dokonce většinu hlavních kryptoměn včetně Bitcoinu, Etherea, Ripple, Dogecoinu, Stellar Lumens a všech ERC-20 tokenů. Pokud hledáte softwarovou peněženku pro použití s ekosystémem DeFi na Ethereu nebo ukládání kryptoměn podporovaných na jiných blockchainech, Coinbase Wallet je fantastická volba.
Zemědělská výroba versus údržba kryptografie
Hospodaření na výnosech je tak populární, protože investoři v kryptoměně chtějí vystavit své oblíbené investice a zároveň vydělávat úroky. Na farmách s bezpečným příjmem a rezervách likvidity to může být skvělá strategie. Zisky z těchto příležitostí a hlavní investice však nejsou na platformách zemědělské produkce zcela zajištěny. Chytré selhání smluv, podvody a pomíjivé ztráty stály investory stovky milionů dolarů v investicích do kryptografie. Dávejte si pozor na absurdně vysoké úrokové sazby a vždy si před investováním zkontrolujte platformy DeFi.
