Глобалната икономика навлезе в 2023 г. в по-слаба позиция от очакваното преди, ограничена от разпространението на омикронния вариант на коронавируса, нарастващите цени на енергията и постоянните прекъсвания на доставките, се казва в последния си брой на доклада на Международния валутен фонд (МВФ).
Фондът очаква глобалният растеж да се забави до 4,4% тази година от близо 6% през 2021 г. Намаляването с половин процент в перспективите за растеж за 2023 г. – прогнозата на МВФ през октомври, че световното производство ще се увеличи с 4,9% тази година – е резултат от по-мрачните икономически перспективи в Съединените щати и Китай, най-големите икономики в света.
Токсичните темпове на инфлация и съотношенията дълг към БВП се превръщат в пълно разрастване на финансови кризи. След скорошния бум на криптовалутите, много от най-големите банки в света трескаво търсят криптовалутите като следващия най-добър начин да защитят парите си и да се хеджират срещу инфлация. Както показва историята, банките не трябва да са единствените, които се тревожат за спестяванията си.
Не е нужно да сте сложна банка или хедж фонд, за да се научите как да използвате криптовалути, за да защитите спестяванията си от нещастията на алчността и несигурността на правителствата и банките.
В тази статия ще обсъдим:
Какви видове криптовалути могат да бъдат опция срещу инфлацията?
Много криптовалути имат ограничено предлагане, което не може да бъде променено, подобно на благородните метали. С иновацията на усъвършенстваните крипто-финансови функции, освен съхраняване на стойност, има и уникални начини да използвате спестяванията си.
Платформите за залагане, земеделие и кредитиране са бързо развиващи се индустрии на криптовалути, които ви позволяват да представяте своите монети, за да предоставяте услуги за криптовалута, които могат пасивно да увеличат спестяванията ви. Някои монети изгарят монети, докато се извършват транзакции, за да изчерпят запасите си и да насърчат задържането на монети. Всички тези роли крият различни рискове, които трябва да се вземат предвид при изграждането на силно портфолио от криптовалути.
Как индустрията blockchain е все още сравнително нова, цените на криптовалутата могат да бъдат доста нестабилни. Въпреки че това може да не е чудесен начин за съхраняване на стойност в краткосрочен план, ако търсенето на криптовалута продължи да се увеличава, цените ще продължат да се покачват в дългосрочен план. Тъй като икономиката на дадена валута е написана в код и е внедрена в блокчейна, никой субект не може да реши да печата повече биткойни в бъдеще.
Най-добрите криптовалути, които можете да използвате за хеджиране срещу инфлацията, са монети с ограничено предлагане и силно приемане. Двете най-добри криптовалути за използване като хеджиране на инфлацията вероятно са биткойн и етериум.
Друга често срещана причина да инвестирате в криптовалута е желанието за надеждно, дългосрочно съхранение на стойност. За разлика от фиатните пари, повечето криптовалути имат ограничено предлагане, ограничено от математически алгоритми. Това прави невъзможно политически орган или правителствена агенция да намали стойността си чрез инфлация. Освен това, поради криптографския характер на криптовалутите, е невъзможно държавен орган да обложи с данък или да конфискува токени без съдействието на собственика.
1. Паксос злато (PAXG)
Paxos Gold (PAXG) е крипто актив, подкрепен от реални златни резерви, държани от Paxos, базирана в Ню Йорк компания с печалба. Всеки токен PAXG може да се изкупи за 1 фина тройунция злато, държано в трезори от Paxos и неговите партньори, като пазарната му стойност трябва да отразява физическото злато, което представлява.
Paxos разработи PAXG като токен в блокчейна на Ethereum, което означава, че може да бъде обменен за други крипто активи и защитен от собственици, използващи криптографски ключове.
За да гарантира, че непрекъснато поддържа своите резерви, Paxos се подлага на месечни одити, за да удостовери, че доставката му на токени PAXG съответства на количеството злато, което държи. Потребителите могат също така да осребрят PAXG за златни кюлчета по всяко време, ако желаят.
Защо да инвестирате в злато?
Златото е уникален актив: силно ликвиден, но оскъден; това е луксозен продукт, колкото инвестиция. Златото не е отговорност на никого и не носи риск за контрагента. Като такъв, той може да играе ключова роля в инвестиционен портфейл.
Златото действа като диверсификатор и средство за смекчаване на загубите по време на пазарен стрес. Може да служи като хеджиране срещу инфлация и валутен риск.
Важни факти, които инвеститорите трябва да знаят:
- Златото е доминиращ актив, движен от много фактори, не само от инвестиционно търсене
- Златото е един от най-ефективните диверсификатори
- Златото предлага конкурентна възвръщаемост в сравнение с други ключови финансови активи
- Златото предлага обратна защита и положително представяне
- С течение на времето фиатните валути – включително щатския долар – са склонни да поевтиняват спрямо златото.
Комбинацията от тези фактори означава, че добавянето на злато към портфейл може да увеличи възвръщаемостта, коригирана с риска.
2. Биткойн (BTC)
Биткойн е оригиналната криптовалута, а също и най-голямата по пазарна капитализация. Създаден е от анонимен човек или група, под псевдонима Satoshi Nakamoto. Мрежата се управлява от заключен код, който никой не контролира. Биткойн е инфлационна валута с общо предлагане, което се увеличава със скорост, която се забавя с 50% приблизително на всеки 4 години.
Общото предлагане обаче е ограничено до 21 милиона монети, което вероятно ще бъде достигнато през 2140 г. Когато бъде достигнато окончателното количество монети, няма да се секат повече, независимо какво. Постоянният нисък процент на инфлация и голямата пазарна капитализация правят биткойн лесно благоприятна валута за хеджиране срещу инфлация.
Биткойн (BTC) устойчив на цензура хранилище на стойност
Честа причина за инвестиране в биткойн (BTC) е желанието за надеждно, дългосрочно съхранение на стойност. За разлика от фиатните пари, биткойнът и повечето криптовалути имат ограничено предлагане, ограничено от математически алгоритми. Това прави невъзможно за който и да е политически орган или правителствена агенция да разводнява стойността си чрез инфлация. Освен това, поради криптографския характер на криптовалутите, е невъзможно правителствен орган да облага или конфискува токени без съдействието на собственика.
Това свойство прави криптовалутата привлекателна за хората, загрижени за хиперинфлационни събития, банкови фалити или други сценарии на бедствие. Биткойнът, по-специално, привлече вниманието поради своите свойства на дефлация и устойчивост на цензура, което кара привържениците да го описват като „цифрово злато“.
3. Ethereum (ETH)
Ethereum е мрежа, която хоства интелигентни договори и децентрализирани приложения. Функционалността, която тази мрежа е домакин, позволява да се разработват и изпълняват нови и иновативни финтех решения в блокчейна на Ethereum.
В момента това е мрежа за доказателство за работа (PoW), но платформата планира да премине към мрежа за доказване на залог (PoS) в началото. Преди сливането с PoS, Ethereum ще приложи нов модел за ценообразуване на транзакции, наречен EIP1559, който се очаква да стартира на 4 август 2021 г.
Този механизъм ще направи тарифите на газа по-предвидими и ще изгори базова ставка, за да балансира вашия процент на инфлация. За разлика от биткойн и много други криптовалути, Ethereum няма ограничение на предлагането. Въпреки това, той има таван за инфлация от 18 милиона нови монети годишно и фиксиран процент на инфлация, който издава 5 нови монети за всеки добиван блок. В момента предлагането на нови монети се определя от обема на транзакциите.
Но с предстоящия хард форк за PoS, Ethereum не трябва да компенсира разходите за електроенергия на своите копачи с толкова много нови монети, за да ги поддържа печеливши. Следователно новият протокол за издаване вероятно няма да създаде толкова много монети, а с изгарянето на EIP1559, Ethereum вероятно може да има отрицателно нетно емитиране.
Заключение
Щатският долар е гръбнакът на бизнес транзакциите от дълго време. Това е законно платежно средство, което може да се търгува за покриване на задължения. Възможността да бъде лесно достъпен за покриване на разходите е причината да се счита за много ликвиден актив. Поради тази ликвидност, наличието на щатски долар като актив е полезно поради потенциала му да се използва при поискване. Въпреки това, поради инфлацията, тази ликвидна стойност намалява, колкото по-дълго се държи. Неотдавнашните дисбаланси с инфлацията и дълга могат да създадат ефект на доминото от неизпълнение и фалити, които спират икономическия растеж и допълнително увреждат долара.
От друга страна, криптовалутата не е толкова голям ликвиден актив като щатския долар или златото, но непрекъснато расте и бавно става по-ликвидна чрез приемане. О пазар на криптовалута непрекъснато предприема стъпки, за да подобри използваемостта си и да направи финансовите услуги по-ефективни. Един от най-големите ви недостатъци при използването на криптовалути е колко бързо се променят цените им.
Размерът на пазара на криптовалута е силно повлиян от входящи потоци от 1 милиард долара, което добавя ниво на риск към него като актив. Неговата малка пазарна нестабилност също е това, което му дава потенциал за увеличаване на стойността, тъй като все още има много място за растеж. Надеждността на тези автоматизирани блокчейн мрежи и потенциалът за растеж на техния пазар е това, което им дава предимство пред надутия щатски долар.
