Alchemix Finance е синтетичен стейбълкойн и протокол за кредитиране на Ethereum. Alchemix предлага незабавни и гъвкави заеми, които автоматично се изплащат с помощта на система с двоен жетон. Освен това собственият ALCX токен предоставя права на глас за управление на платформата. В допълнение, потребителите на платформата могат да залагат Alchemix stablecoin alUSD и други активи, за да печелят награди.
В тази статия ще обсъдим:
Какво е Alchemix Finance и как работи?
Alchemix ви позволява да преосмислите потенциала на DeFi, като предоставя изключително гъвкави незабавни заеми, които се изплащат с течение на времето. Alchemix предлага нов начин за изплащане на дълг. Той използва приходите от депозити за изплащане на задълженията на потребителите. Alchemix е изграден с помощта на децентрализирани интелигентни договори в мрежата Ethereum. ALCX е изграден върху blockchain на Ethereum и е родната криптовалута на платформата Alchemix.
С Alchemix депозирате пари в протокола и този депозит се превръща в гаранция за заем, който можете да получите; до $1 за всеки $2, които депозирате. Alchemix взема вашите депозити и ги поставя в трезорите на Yearn за доходи. С течение на времето това изплащане автоматично (или „автоматично“, за да използваме термина Alchemix community) изплаща дълга си. Освен това можете да конвертирате кредита си във фиат и да го използвате за покупки или да го депозирате в екосистемата на Alchemix и да го стартирате за допълнителна възвръщаемост.
ALCX ви позволява да получавате аванс върху бъдещите си приходи от криптовалута и да изплащате този аванс, без да се налага да го наблюдавате внимателно. Също така, за тези, които се притесняват да блокират обезпечението си, ALCX ви позволява да изплащате заема си по всяко време, като използвате вашето обезпечение.
Екосистема на Alchemix
В екосистемата на Alchemix има няколко компонента, които осигуряват гладко, децентрализирано автоматизирано изживяване за заем и погасяване. Накратко, потребителите депозират DAI в трезора на Alchemix. С минимална гаранция от 200%, потребителите могат да заемат всички щатски долари срещу депозита си. След това DAI депозитите на потребителите се депозират в yDAI трезора на Yearn Finance. Приходите, генерирани от Yearn Finance, се изплащат за намаляване на общия глобален дълг в системата Alchemix и се прехвърлят към споразумението Transmuter. Това от своя страна намалява дълга на вложителите.
Ако потребителите са изтеглили заем в австралийски долари, приходите на Yearn Finance изплащат дължимия дълг. Като алтернатива, ако потребителите не са теглили заем, доходът удължава кредитната линия на потребителите. За да отключат обезпечението, потребителите могат да платят част от целия дълг. Като алтернатива, потребителите са свободни да ликвидират част или всичките си гаранции по всяко време. Като такъв, всеки оставащ alUSD дълг може да бъде незабавно изплатен с помощта на обезпечения депозит на DAI. Освен това, ако потребителите решат да изплатят заема, те могат да го направят на DAI или Alchemix синтетичен стейбълкойн (alUSD).
каси
В основата на финансовия протокол на Alchemix са трезори, работещи чрез смарт договори. В първоначалната итерация потребителите могат да депозират DAI и alUSD стейблкойни в смарт договора на Alchemist.sol. След това DAI депозитите се прехвърлят към договора за трезор на Yearn Finance yDAI, за да се печелят приходи. Въпреки че Alchemix вярва, че Yearn Finance е най-сигурният избор на приложения за доходи от децентрализирано финансиране (DeFi), има предпазна „процедура за аварийно изключване“, която да бъде изключително безопасна със средствата на потребителите. Ако това се случи, всички депозити в трезорите на Alchemix ще бъдат поставени на пауза, докато средствата на потребителите на Yearn Finance се изтеглят. Това позволява на потребителите да „платят дълговете си и да излязат безопасно от системата“. На свой ред, това теоретично ще намали или смекчи всяка понесена загуба.
Alchemix Vault показва гъвкавата кредитна линия, достъпна за потребителите. Размерът на кредита зависи от това колко DAI обезпечение е налично (минимум 200%) и дохода, получен чрез DAI пикета с протокола. Понастоящем Alchemix приема само стабилната монета DAI като обезпечение. Въпреки това, проектът се надява да се погрижи за по-широк избор от стабилни монети като обезпечение в бъдеще.
трансмутер
Transmuter е машина за индексиране на синтетични токени в Alchemix Finance, използваща интелигентни договори. Всички събрани приходи преминават през Transmuter, което помага да се поддържа гарантирано обратно изкупуване 1:1 за alUSD и DAI. Потребителските депозити също влизат в платформата чрез Transmuter. Освен това потребителите могат да изберат да поставят синтетичния стейбълкойн на Transmuter, което автоматично ще конвертира доходността в основния актив (DAI). Когато е заложен, alUSD действа като ценна книга, като в крайна сметка се превръща в основен актив. Когато потребителите решат да изтеглят своя конвертиран DAI, протоколът изгаря еквивалентно количество Alchemix стейбълкойн, alUSD.
След скорошна актуализация, протоколът Transmuter разполага с капиталов поток в yvDAI трезора на Yearn Finance. Тази доходност също така увеличава доходността от DAI депозити в интелигентния договор за трезор на Alchemix. Това умножава стойността на нетния доход, като по този начин генерира по-бързо погасяване на заема. Освен това Alchemix Finance поддържа буфер от пет милиона DAI в договора на Transmuter, който не влиза в договора за доходност на Yearn Finance. Вместо това е налице буфериране, за да се подобри потребителското изживяване (UX), като се елиминират разходите за газ при извикване на функцията за преобразуване.
Земеделие
Alchemix Finance ще предостави възможности за селскостопанско производство, използвайки токена ALCX. 60% от разпределението на токените ALCX ще отидат за награди за залагане за три години. След този период токенът ALCX ще бъде обект на „минимално жизнеспособна инфлация на опашката“. Освен това графикът за инфлация за токена ALCX моделира популярния протокол за децентрализирано финансиране (DeFi) Synthetix.
Първоначално ще има четири фонда за стимулирана ликвидност. Първият пул е alUSD пул, който позволява на доставчиците на ликвидност (LPs) да залагат на alUSD и да печелят ALCX токени. Този пул има за цел да насърчи сеченето на токени alUSD. Второ, alUSD-3CRV има за цел да насърчи дълбока ликвидност в кривата на автоматизирания маркет мейкър (AMM) и да помогне на alUSD да поддържа силна ценова връзка. Третият пул е за токени за ALCX/ETH Sushiswap, докато четвъртият пул е прост ALCX пул, който позволява на потребителите да печелят приходи от същия актив. В бъдеще можем да очакваме да видим още добавени ликвидни пулове.
Разпределяйки 60% от предлагането на символи за производственото земеделие, платформата има за цел да създаде децентрализиран модел на управление, който насърчава участниците в платформата да гласуват за предложения за протоколи и актуализации. Освен това, вместо да използва гарантирана премия за членове-основатели, екипът ще има достъп до 20% разпределение чрез уникален пул за копаене. Този пул има за цел да осигури стимул за интегрирането на нови разработчици.
Освен това, Alchemix се ангажира с график за намаляване на инфлацията и наградите, който предотвратява срива на цените на токените на собствената платформа, като същевременно намалява селскостопанските награди. Първоначалното разпределение на 22.344 130 токена ALCX ще бъде намалено със 2.200 токена всяка седмица през първите три години. След този период разпространението ще бъде намалено с XNUMX токена на седмица.
съкровищница
От приходите, събрани от DAI депозити в трезора на Yearn Finance yDAI, 90% отиват директно за намаляване на дълговите позиции на потребителите във връзка с пула Transmuter. Останалата част от приходите отиват в хазната на Децентрализираната автономна организация (DAO) на Alchemix Finance. Хазната отговаря за финансирането на текущото развитие и разходите на протокола Alchemix. Това включва разходи за сървъри и чести одити, в допълнение към разходите за бъдещи продукти. Освен това, хазната иска да подкрепи развитието в рамките на екосистемата на Ethereum. Следователно, процент от приходите ще отиде за „безвъзмездни средства за gitcoin и други благотворителни програми“.
Първоначално средствата ще се управляват от основния финансов екип на Alchemix, използвайки портфейл с няколко знака. Проектът обаче цели да освободи пълен контрол върху средствата на Alchemix DAO в трифазен преход. По време на началната фаза екипът ще се консултира с общността относно определянето на средства чрез форумите и канала Discord. Във втора фаза Alchemix ще въведе платформата за гласуване DAO Snapshot, за да позволи на членовете на управлението да гласуват без да плащат такси за газ. В третата и последна фаза Alchemix ще премине към напълно работещ DAO във верига. Това ще позволи на притежателите на токени на ALCX да предлагат и гласуват за използването на средства от токени alUSD чрез доверен криптографски код.
Alchemix DAO
Децентрализираната автономна организация на Alchemix (DAO) е общност от ентусиасти, работещи съвместно за растеж и развитие на екосистемата на Alchemix. DAO също получава финансиране чрез приходите, генерирани от протокола Alchemix, разделени между фондовете на съкровищницата. Докато съкровищният фонд е отговорен за покриването на финансите на операциите, Alchemix DAO фокусира финансирането си върху развитието. Въпреки това, всяко движение на средства е предмет на управлението на DAO.
Alchemix DAO има за цел да финансира блокчейн разработчици, които искат да изградят децентрализирани приложения (dApps), които ще използват естествения синтетичен стабилкойн, alUSD. От своя страна членовете на общността на DAO могат да гласуват за нови проекти за финансиране на развитие. Гласуването и управлението на разпределението на средствата от DAO ще преминат към управление по веригата с развитието на платформата.
Токен ALCX
Първият токен в екосистемата на Alchemix е ERC-20 Alchemix Native Token (ALCX). Alchemix ясно заявява, че макар токенът да носи отговорности, той от своя страна не гарантира никаква стойност. Притежателите на токени ALCX получават права за управление в децентрализираната автономна организация на Alchemix (DAO). Ще обсъдим отговорностите и дейностите на Alchemix DAO по-късно в тази статия.
Токенът Alchemix (ALCX) няма дефинирано максимално предлагане или твърдо ограничение, тъй като проектът използва уникален, стратегически график за издаване за три години. С първоначално предварително копаене от 478.612 22.000 ALCX токена, малко над 130 XNUMX от тях бяха разпределени на Stake Pools през първата седмица. Броят на токените, разпределени след това, ще намалява със XNUMX ALCX токена всяка седмица в продължение на три години.
Постепенният токеномичен модел използва изчисление на 2.393.060 2,3 15 токена ALCX в обращение в рамките на три години. От 358.959 милиона токена 5% (119.653 XNUMX токена) ще бъдат разпределени в съкровищницата на Alchemix DAO. Решението за използването на тези токени се определя от общността на притежателите на токени ALCX. Освен това, допълнителни XNUMX% (XNUMX XNUMX ALCX) от доставката на токени са в резерв от съкровищницата на Alchemix DAO като награди за бъгове.
През март 2021 г. токенът ALCX достигна нов връх за всички времена от $2.066,20, според CoinGecko. Към момента на писане на тази статия токенът ALCX беше около $378.
Alchemix Synthetic Stablecoin (alUSD)
Вторият токен в екосистемата на Alchemix е синтетичната стабилна монета Alchemix (alUSD) с привързаност към щатския долар. Когато потребителите депозират DAI на платформата Alchemix, те получават alUSD в замяна. Според мерките за сигурност на платформата има ограничения за размера на alUSD, който може да бъде изсечен от активи на DAI.
Използвайки оракулите с верижна връзка за ценови емисии, стейбълкойнът на Alchemix символизира както депозита, така и бъдещата доходност от депозита. alUSD може да се изкупи едно към едно за DAI стабилни монети. Синтетичната стабилна монета е достъпна за търговия на няколко популярни децентрализирани борси (DEX), включително Curve Finance и SushiSwap. През юни 2021 г. Alchemix обяви пускането на alETH, синтетичен ETH токен с минимална гаранция от 400%.
Каква е прогнозата за цената на криптовалутата Alchemix (ALCX)?
Предвижда се цената на Alchemix да достигне високо ниво от $599.78 през 2022 г.
Още през 2023 г. според нашия индекс за прогнозиране на крипто цените, Alchemix (ALCX) може да достигне максимално ниво от $1,154.25 със средна цена за търговия от $858.36.
През 2025 г. според нашия индекс за прогнозиране на крипто цените, ALCX се очаква да премине средно ценово ниво от $1,391.50. Минималната очаквана цена на Alchemix в края на текущата година трябва да бъде $1,284.87. Освен това ALCX може да достигне максимално ценово ниво от $1,418.15.
Къде да купя токена ALCX?
ALCX криптовалута може да се търгува на следните борси:
- Binance
- OKEx
- FTX
- HitBTC
Заключение
Alchemix Finance използва система с двоен токен, за да предложи сигурен протокол за кредитиране с отворен код, без разрешение с автоматизирани плащания. В допълнение, изплащането на заеми идва от генерирането на приходи от платформата чрез залагане на DAI stablecoin с минимум 200% обезпечение. Като такъв Alchemix Finance предлага едни от най-гъвкавите опции за погасяване на заеми в пространството за децентрализирано финансиране (DeFi). Потребителите могат да избират да изплащат заеми с DAI или с естествената синтетична стабилна монета, alUSD.
Вторият токен в екосистемата на Alchemix е токенът ALCX. Притежателите на токени на ALCX ще получат права за управление върху платформата DeFi и съкровищни средства чрез децентрализираната автономна организация Alchemix (DAO). Освен това, тъй като екосистемата на Alchemix се разширява и токенът alUSD се утвърждава като стандартен метод за сетълмент в базираните на Ethereum протоколи за децентрализирано финансиране (DeFi), Alchemix DAO има за цел да подкрепя разработчиците на блокчейн и да добави стойност към екосистемата DeFi в по-широк план.
